Нормативы ЦБ и ставка рефинансирования
Уровень инфляции
Конъюнктура рынка
Выдача наличных денег организации с их банковских счетов производится по: Денежным чекам
Выделите вид расчетной услуги банковским клиентам, содержащей оформление согласия платежа на списание средств с его счета: Акцепт
В целях покрытия дефицита государственного бюджета:
Правительству РФ в этих целях, за исключением случаев, предусмотренных законом "О федеральном бюджете
Выделите собственные операции банков в иностранной валюте: Конверсионные сделки на валютном рынке
В соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», депозиты физических лиц в российских банках гарантируются государством в размере: до 700 тысяч рублей в объеме 100%
В соответствии с каким из перечисленных видов платежного оборота осуществляются расчеты за товары и услуги между клиентами банков:
+2) клиринг;
+3) безналичный оборот;
Выделите требование, которое предъявляется к управлению пассивами банка:
+1) разграничение депозитов по срокам;
В соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», депозиты юридических лиц в российских банках гарантируются государством в размере:
данного закона не существует
Выделите факторы эффективного менеджмента персонала:
Обеспечение возможности профессионального роста
Повышение престижности труда работников
В состав Национального банковского совета входят: 12 членов
Вексельная форма расчетов представляет собой:
форму расчетов между плательщиком и поставщиком за товары и услуги с отсрочкой платежа на основании векселя
В картотеку №1 помещаются расчетные документы: ожидающие акцепта для оплаты
Валютные интервенции – это:
валютном рынке в целях воздействия на суммарный спрос и предложение денег
Выделите функции валютного рынка: Обслуживание международного оборота товаров, капиталов, услуг
Выделите элементы процентных доходов банка: Доходы по кредитам, предоставленным клиентам банка
Выделите элементы управления кредитной организацией Финансовое планирование
Выпускаемые банками векселя относятся к следующей категории: Финансовые
Выражение цены единицы одной валюты в денежные единицы других стран: Валютный курс
Гарантийные операции банка связаны с: уплаты долга клиента третьему лицу
Датой выдачи кредита следует считать: Дату зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика
Двухуровневая банковская система существует в России с... года:
Дайте определение следующим видам кредитной деятельности банка: анализ досье заемщика, пересмотр кредитного портфеля, изменение условий кредитования отдельного заемщика, оценка состояния ссуд в соответствии с их рейтингом, проведение аудиторских проверок заемщика:
+3) кредитный мониторинг.
Движение временно свободных средств на возвратной основе характерно для … сферы: Кредитной
Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенный для покрытия возможных убытков по операциям банков, это: Резервный фонд
Деньги являются всеобщим товарным эквивалентом: Да
Деятельность кредитной организации по определению взаимных обязательств и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетов по ним, называется...: клиринговой
Деятельность банка по управлению ценными бумагами своих клиентов является: Активной
Для предприятий, не имеющих денежной выручки, лимит остатка кассы устанавливается:
в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера)
Для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России ежедневно в конце рабочего дня, лимит остатка кассы устанавливается:
в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня
Для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России не ежедневно, лимит остатка кассы устанавливается:
в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки
Для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет учреждений банков или предприятий Госкомсвязи России, а также находящихся от них на отдаленном расстоянии, срок сдачи выручки устанавливается:
сроки не устанавливаются
Документ, отражающий кредитную стратегию банка и порядок проведения кредитных операция, – это: Меморандум
Документ, составляемый с целью прохождения КО государственной регистрации и содержащий программу деятельности на ближайшие 2 года, называется: Бизнес-план
Долгосрочная финансовая аренда имущества с правом последующего выкупа это: Лизинг
Для предприятий, расположенных в населенном пункте, где имеются учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России, срок сдачи выручки устанавливается: ежедневно в день поступления наличных денег в кассы предприятий
Для предприятий, которые в силу специфики своей деятельности и режима работы, а также при отсутствии вечерней инкассации или вечерней кассы учреждения банка не могут ежедневно в конце рабочего дня сдавать наличные денежные средства в учреждения банков, сроки сдачи выручки устанавливается: на следующий день
Для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России на следующий день, лимит остатка кассы устанавливается:
в пределах среднедневной выручки наличными деньгами
Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента: в любое время и без всяких условий
Денежные чеки применяются для выплаты держателю чека наличных денег: на заработную плату
Для целей анализа кредитоспособности ссудозаемщика быстроликвидными активами предприятия признаются:
долгосрочные финансовые вложения
Для целей анализа кредитоспособности ссудозаемщика медленнореализуемыми средствами предприятия признаются:
запасы, незавершенное производство, готовая продукция
Досрочное погашение кредита возможно: условия досрочного погашения оговариваются в кредитном договоре
Долгосрочными ссудами признаются ссуды, выданные сроком: от трех лет и более
Для целей анализа кредитоспособности ссудозаемщика труднореализуемыми средствами предприятия признаются:
внеоборотные активы
Дополнительный лист, прилагаемый к векселю для оформления индоссамента: Аллонж
Долгосрочная аренда машин, оборудования, транспортных средств называется: Лизингом
Договор на закупку имущества с целью его переуступки продавцу называется... лизингом: Возвратным
Договор банковского счета может быть расторгнут банком:
при остатке денежных средств на счете ниже установленного минимума либо при отсутствии операций по счету в течение года
Если в результате надзорной деятельности Банк России выявил нарушение коммерческим банком банковского законодательства или отдельных нормативов, он имеет право:
Отозвать лицензию на право осуществления банковской деятельности;
Назначить временную администрацию для управления проблемным банком;
Взыскать штраф
“Золотое банковское правило” гласит, что:
деньги, хранящиеся на краткосрочных вкладах, нельзя давать взаймы на длительное время
Законы и правила, позволяющие Банку России осуществлять контроль над операциями банка, характеризуют... функцию собственного капитала банка: регулирующую
Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки: Только по операциям Банка России
Источниками банковской прибыли являются:
банковская маржа
проценты, полученные за предоставленные кредиты
Инкассовая операция представляет собой:
банковскую операцию, при которой банк по поручению своего клиента взыскивает денежные средства с других предприятий
Инспекционная деятельность Банка России относится к следующим методам: Надзорным
Ипотекой в соответствии с законом «О залоге» является: Форма долгосрочного кредита, обеспеченного недвижимостью
Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки в коммерческих банках:
+3) только по операциям Банка России.
Исключительно банковской является следующая операция: Кредитование
К источникам формирования капитала банка в форме акционерного общества относится: Эмиссия акций
К какой группе методов организации банковской деятельности относится установление Банка России нормативов банковских рисков: Экономические
Краткосрочными ссудами признаются ссуды, выданные сроком: от одного дня до одного года
К банковским сделкам относятся:
информационные и консультационные услуги
выдача поручительств за 3-их лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме
К собственным средствам коммерческих банков относятся:
резервный капитал
| нераспределенная прибыль |
| уставный капитал |
Кредитная организация получает лицензию на осуществление банковских операций:
после 100-%-ной оплаты объявленной суммы уставного капитала
К какой категории услуг относится использование клиентом банковской карты для получения на свой мобильный телефон информации о лимите средств и всех операций по карте: «Мобильный банк»
К операционным банковским продуктам относится: Карта VISA
К процентным расходам банка относятся: начисленные и уплаченные проценты в рублях и в валюте.
К системе централизованных расчетов относится следующий вид межбанковских расчетов: Расчетная сеть Банка России
К управляемыми депозитами банка предъявляются следующие требования: Разграничение депозитов по срокам
К эмиссионным ценным бумагам относятся:
Облигации
Акции
Клиенты вправе открывать в банке: необходимое им количество расчетных и депозитных счетов
Какая операция отражается по счету «до востребования»:
Денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок
Какая сделка с ценными бумагами относится к сделке РЕПО:
Финансовая операция, включающая два этапа: купля-продажа ЦБ и выкуп этой бумаги ее продавцом по первой сделке в определенный сторонами день
Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять: Все виды операций
Каким образом увеличение размеров резервных требований Банка России влияет на денежную массу в обращении:
Уменьшает
Какова цель современной концепции маркетинга: Получение прибыли за счет более полного удовлетворения клиентов
Каковы основные цели денежно-кредитной политики в России: Снижение темпов инфляции
Какой вид ценной бумаги может быть выпущен на предъявителя Облигация
Какую функцию кредита характеризует создание кредитных средств обращения и замещения наличных денег:
Эмиссионная
К банковским ресурсам относятся... средства:
Собственные
привлеченные
Какую цель преследует банк, осуществляющий собственную эмиссию акций:
Привлечение дополнительных ресурсов
Кассовые обороты отражаются по счету …:
Количество денежных знаков, необходимых для обращения, определяется: Законом денежного обращения
Коммерческий банк, осуществляющий в соответствии с договором операцию размещения на рынке эмиссионных ценных бумаг своего клиента, является: Андеррайтером
Конкретным результатом банковской деятельности является: Создание банковского продукта
Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции: С момента получения лицензии
Кредитная организация может осуществлять инвестиции за счет средств:
Собственных
Средств клиентов
Кредитный договор составляется в количестве: 2
Кредитная организация, осуществляющая деятельность по осуществлению расчетов с предприятиями торговли, применяющим банковские карты, называется: эквайрером
Кредитный договор может быть определен как:
Обязанность одной стороны предоставить денежные средства другой стороне в размере и на условиях договора, а заемщик обязан возвратить сумму уплатить процент за нее
Кредитный потенциал банка это: Величина мобилизованных банковских средств за вычетом резерва ликвидности
Как называется система расчетов, при которой момент списания средств со счета плательщика совпадает с моментом их зачисления на счет получателя:
+2) расчеты посредством использования пластиковых карт;
Кредитная организация публикует бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов: Ежеквартально Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как: хозяйственное общество К непроцентным доходам банка относятся доходы от:
| инвестиционной деятельности |
| полученных комиссий и штрафов |
валютных операций
К заемным источникам привлеченных ресурсов банка относятся:
| учет векселей |
| продажа банковских акцептов |
получение займов на межбанковском рынке
К процентным доходам банка относятся: начисленные и полученные проценты по ссудам в рублях и в валюте
Кредитоспособность заемщика характеризуется: способностью заемщика погасить кредит в установленный срок
К привлеченным средствам банка относятся: срочные депозиты
Кредит, поступающий на расчетный счет клиента разовым перечислением со ссудного счета, который открывается заемщику банком при предоставлении кредита и закрывается после его полного погашения, представляет собой:
разовый кредит
Коммерческие банки в РФ не имеют права заниматься:
| страховой деятельностью |
| производственной деятельностью |
торговой деятельностью
Кредитная организация, выпустившая банковские карты и осуществляющая расчетно-кассовое обслуживание клиентов при совершении операций и использованием выданных им банковских карт, называется: банк-эмитент
Какой документ не предоставляется в банк при открытии счета: кассовая заявка на ближайшие 30 дней
Карточка с образцами подписей и оттиска печати содержит: подписи руководителя и главного бухгалтера организации
Кредитная организация вправе отказать клиенту в принятии на расчетно-кассовое обслуживание, в случае если такой отказ вызван: отсутствием у банка технической возможности принять на банковское обслуживание
К банковским операциям относятся:
| открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц |
| привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов К заемным средства банка относятся:кредиты Банка России Кредит, выдаваемый под залог недвижимости, включая земельную собственность, называется... кредитом:ипотечным К привлеченным средствам банка относятся:средства на расчетных счетах клиентов К активным операциям коммерческих банков относятся:кассовые К заемным средствам банка относятся:привлеченные межбанковские кредиты |
Ломбардная ставка – это:
Процентная ставка Банка России по краткосрочному кредитованию банков под залог государственных ценных бумаг
Лицензия на осуществление банковских операций выдается: Бессрочно
Лизинг представляет собой аренду сроком: от трех до двадцати лет и более
Лизинговые операции банков представляют собой операции, основанные на:
предоставлении в долгосрочную аренду средств производства
Лимит остатка кассы представляет собой: размер остатка наличных денег в кассе предприятия, установленный банком
Ликвидность банка характеризует:
возможность банка своевременно и в полном объеме обеспечивать выполнение своих долговых обязательств
Лизинговые операции банков представляют собой операции, основанные на:
предоставлении в долгосрочную аренду средств производства
Метод платежа, предполагающий получение банком-экспортером причитающихся его клиенту средств на основании представленных им товарно-распорядительных документов: Документарное инкассо
Механизм прямых расчетов между банками, основанный на зачете взаимных требований и обязательств, это: Клиринг
Минимальный размер УК для вновь создаваемого банка на текущий момент: 5 млн. евро
Методами кредитования признаются способы: выдачи и погашения кредита
Методика анализа кредитоспособности предприятия – потенциального ссудозаемщика разрабатывается:
cамим банком на основании рекомендаций Банка России
Наиболее полно сущность кредитной политики банка характеризует следующее определение:
КП определяет основные направления деятельности банка в области кредитно-инвестиционных операций и разработка процедур кредитования, обеспечивающей снижение рисков
Наиболее точно экономическую сущность кредита характеризует следующее определение кредита:
Форма движения ссудного капитала
Начало успешного функционирования работы банка, связанное с приобретением необходимых ему основных средств характеризует... функцию собственного капитала банка: оперативную
На пассивных счетах банка учитываются операции, связанные с... ресурсов банка:
формированием заемных
привлечением
Недепозитным источником формирования ресурсов банка является: Заемные средства рынка МБК
Непрерывное движение денег в наличной и безналичной форме в сфере обращения и платежа представляет собой:
Денежное обращение
Непокрытым аккредитивом является аккредитив, при котором:
перечисление средств производится банком-эмитентом после сообщения банком-исполнителем о его использовании плательщиком
Нормативный документ Банка России, определяющий порядок определения собственных средств банка:
Положение №215-П от 10.02.03
Национальные банки республик в составе Российской Федерации: являются территориальными учреждениями Банка России
На активных счетах банка учитываются операции, связанные с... ресурсов банка: размещением
Нормативный документ Банка России, содержащий порядок регистрации и лицензирования КО:
Инструкция №109-И от 14.01.04
Нормативный документ, определяющий порядок ведения кассовых операций в кредитной организации России, это:
Положение Банка России №199-П
Нормативы кредитного риска установлены в: Инструкции Банка России №110
Наличные денежные средства, поступающие в кассы предприятий, подлежат сдаче в... для последующего зачисления на счета этих предприятий: учреждения банков
Непокрытый расчетный чек представляет собой чек, по которому: платежи гарантируются банком
Обеспечение по ссуде с наиболее низкой степенью риска: Государственные ценные бумаги
Объектом кредитных отношений является: Денежные средства, предоставляемые в ссуду
Особая форма предоставления краткосрочного кредита клиенту банка в случае, когда величина платежа превышает остаток средств на счете представляет собой: овердрафт
Оценка эффективности деятельности банка производится на основе: показателей рентабельности
Онкольными признаются ссуды: возвращаемые по первому требованию банка
Овердрафт представляет собой краткосрочное кредитование, осуществляемое банком путем:
клиента сверх остатка средств на нем
Объектами долгосрочного кредитования предприятий являются затраты на:
техническое перевооружение
создание научно-технической продукции («ноу-хау»)
Обозначьте 3 вида банковских операций, которые одновременно должна проводить кредитная организация, для того, чтобы являться банковской кредитной организацией:
| *2) | привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц |
| *3) | открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц |
Определите операции, которые не имеют права выполнять небанковские кредитные организации:
+2) кредитование;
+4) привлечение депозитов;
+5) расчетно-кассовые;
Ответственность банков за налоговые правонарушения законодательно устанавливается: Налоговым кодексом
Определите элементы процентных доходов банка:
+2) доходы, полученные по счетам «Лоро»;
+4) доходы по кредитам, предоставленным клиентам банка.
Определите, в чем состоит основная сущность реформирования банковской системы:
+1) повышение надежности банковской системы;
Основным нормативным документом, регулирующим порядок заключения договора банковского счета, является:
Гражданский кодекс РФ
Объектами краткосрочного кредитования предприятий являются затраты на: недостатка оборотных средств
.
Определите функции, выполняемые Банком России:
+3) эмиссия денежных знаков;
+4) предоставление кредитов другим банкам.
Операции, связанные с обслуживанием банковских карт характеризуют привлечение средств: до востребования
Определите степень соответствия уровня достаточности капитала банка в 14% нормативу H1, установленному Банком России на 1.01.2004:
+1) соответствует;
Определите основные виды рисков, которые включаются в категорию кредитного риска:
+1) просрочки платежа;
+2) злоупотреблений;
+3) не возврата денежных средств;
Определите тип маркетинговой стратегии, соответствующей ориентации банка на нефтедобывающие и нефтеперерабатывающие предприятия:
+1) концентрированный;
Определите элементы управления кредитной организацией:
+1) мотивация деятельности персонала;
+2) планирование деятельности;
Определите наиболее эффективный метод снижения рисков кредитного портфеля:
+2) страхование;
Общий срок осуществления платежей по безналичным расчетам в пределах территории Российской Федерации не должен превышать: пяти дней
Определите вид валютной позиции, при которой пассивы в иностранной валюте количественно превышает активы в иностранной валюте: Открытая Короткая
Определите вид операции: выкуп у клиента банка платежного требования к его контрагенту (покупателю) за поставленные товары: Факторинг
Операции банка по вложению своих средств в активы и паи других юридических лиц в целях совместной финансовой деятельности, рассчитанной на получение прибыли в форме дивидендов называются: инвестиционными
Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающей объем кредитных операций коммерческих банков: Рестриктивная
Определите характер соответствия капитала банка в 12% норматива Н1 на момент выполнения теста: Выше норматива
Основным показателем, характеризующим надежность банка, является размер его: собственных средств
Общий срок осуществления платежей по безналичным расчетам в пределах территории субъекта Российской Федерации не должен превышать: двух дней
Оказание кредитной организацией услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и учету и переходу прав на ценные бумаги, называется... деятельностью: депозитарной
Основная функция Банка России закреплена в: Конституции России
Отзывным аккредитивом является, аккредитив при котором:плательщик имеет право отозвать аккредитив (изменить условие или прекратить его действие)
Объектами ипотечного кредитования выступают:строительство (реконструкция) жилья
приобретение жилья
Отношения между коммерческим банком и его клиентами строятся на основе: заключаемого договора банковского счета
Основной целью деятельности Банка России не является: получение прибыли
Платежеспособен ли клиент банка - физическое лицо в случае, если сумма его месячного дохода 15000 рублей, а сумма месячного платежа по ссуде 5000: Да
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в пятую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств: предусматривающим удовлетворение других денежных требований
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в третью очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств: по отчислениям во внебюджетные фонды Российской Федерации
При отсутствии средств на счете клиента, банк: может продолжать производство расчетов за счет собственных средств
Платежное поручение выписывается в... экземплярах: двух
Под устойчивостью банка понимается его динамичное состояние, обеспечивающее:необходимую степень защиты от неблагоприятного воздействия внешних и внутренних факторов
Поручение банка покупателя банка поставщика о выплате определенной суммы поставщику товаров и услуг при предоставлении отгрузочных документов называется: Аккредитив
Под операциями Банка России на открытом рынке понимаются: купля – продажа государственных ценных бумаг
Председатель Банка России назначается: Государственной Думой РФ по представлению Президента РФ
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств: оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору
Платежное поручение действительно в течение... дней: десяти
При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств:со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью
со счета для удовлетворения требований о взыскании алиментов
Платежное поручение представляет собой:письменное распоряжение владельца счета банку о перечислении оговоренной в нем денежной суммы с его счета на счет получателя
Покрытым аккредитивом является аккредитив, при котором:банк-эмитент с момента открытия аккредитива перечисляет средства со счета плательщика банку-исполнителю
