Характеристика объектов автоматизации

Введение

Глава1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «ЧБРР Банк».

1.1.Общая характеристика ПАО «ЧБРР Банк».

1.2. Организационная структура и структура управления ПАО «ЧБРР Банк».

1.3. Услуги, предоставляемые ПАО КБ «ЧБРР Банк».

Глава2. Анализ организации автоматизации обработки информации на ПАО «ЧБРР Банк».

2.1. Характеристика объектов автоматизации.

2.2. Особенности информационного обеспечения объектов автоматизации.

Глава3 Анализ деятельности отдела учета банковских операций ПАО «Банк ЧБРР»

Отчетность банка

Заключение

 

Введение

Производственная практика проходила на базе ПАО «ЧБРР Банк» в городе Симферополь.

Целью прохождения производственной практики является углубление и закрепление теоретических знаний, полученных в процессе обучения, развитие навыков моделирования, анализа и решения прикладных задач и проблемных ситуаций, использования информационных технологий для решения экономических и управленческих задач.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

· количественный и качественный анализ состава административно управленческого персонала;

· Изучить структуру банка

· состав аппаратного и программного обеспечения;

· информационно логическая модель базы данных;

Объектом исследования является ПАО «ЧБРР Банк».

Предметом исследования - анализ и исследование информационных технологий, и их эффективность на ПАО«ЧБРР Банк».

Данный отчет состоит из введения, трех глав, приложения в виде отчетности банка, заключения, списка литературы.

В первой главе раскрывается сущность общей характеристики, рассматривается структура и характеристика персонала, анализируются предоставляемые услуги и продукты ПАО «ЧБРР Банк».

Во второй главе производится анализ: характеристики объектов автоматизации, особенностей информационного обеспечения объектов автоматизации и пути направления совершенствования использования информационных технологий на ПАО «ЧБРР Банк».

В третьей главе подводим исследования по конкретному отделу учета банковских операций для детального изучения работы банка изнутри.

 

1. Общая характеристика ПАО «Банк ЧБРР»

 

ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЧЕРНОМОРСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ И РЕКОНСТРУКЦИИ" (Банк "ЧБРР") уже более 20 лет успешно работает на рынке финансовых услуг Украины. За это время Банк "ЧБРР" подтвердил репутацию надежного партнера и стабильного банка.

 

Центральный офис и Правление ПАО "ЧБРР" находятся в Симферополе, что обеспечивает максимально быстрое согласование и решение клиентских вопросов и предложений.

 

С 1994 года Банк "ЧБРР" является банком межрегионального уровня, имеет свою филиальную сеть в Крыму, а также представлен в следующих городах Украины: Киев, Запорожье и пгт. Тарутино Одесской области.

 

Банк "ЧБРР" является частью крымского холдинга. Акционерами являются физические и юридические лица, развивающие свой бизнес в АР Крым по следующим направлениям: строительство, медицина, фармацевтика, сельское хозяйство, торговля и туризм. Часть акций Банка принадлежит государству (на моменте создания Банка среди учредителей выступили уполномоченные государством – Фонд имущества Украины и Фонд имущества АР Крым).

Банк "ЧБРР" является участником различных ассоциаций и объединений.

 

С 2005 года Банк "ЧБРР" является официальным членом Национальной Системы Массовых Электронных Платежей (НСМЭП).

С 2006 года Банк "ЧБРР" стал уполномоченным банком Пенсионного фонда Украины по обслуживанию пенсионеров.

 

ПАО "ЧБРР" имеет многолетний опыт сотрудничества с международными финансовыми организациями. В 2007 году Банк «ЧБРР» стал членом международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей S.W.I.F.T., а в 2008 году - аффилированным членом Международной платежной системы MasterCard World Wide. Также, Банк является агентом по обслуживанию срочных денежных переводов международных систем Western Union, MoneyGram, PrivatMoney, AVERS.

 

Банк "ЧБРР" обслуживает предприятия медицины; сельскохозяйственную, пищевую, строительную, газовую, автомобильную и многие другие отрасли Крыма.

На протяжении своей деятельности Банк "ЧБРР" выполняет все экономические нормативы, предусмотренные требованиями Национального банка Украины.

 

В числе предоставляемых услуг: кредитование бизнеса, валютные операции, потребительское кредитование, автокредитование, услуги дистанционного управления счетами, срочные вклады, аренда сейфовых ячеек, денежные переводы, выпуск банковских карт, операции с ценными бумагами.

 

Коллектив банка придерживается принципов качественного обслуживания клиентов. Одна из главных задач банка - совершенствование действующих и внедрение новых финансовых инструментов.

 

Деятельность ПАО "ЧБРР" осуществляется в соответствии с Лицензией Национального банка Украины № 164 от 28.10.2011 г.

Руководство банка

 

2. Руководство банком

Руководство ПАО «ЧБРР» осуществляется Правлением, которое возглавляет Председатель Правления. Помимо него в Правление входят 5 руководителей — членов правления.

 

В состав руководящей группы входят менеджеры, возглавляющие различные подразделения банка.

 

Правление и его Председатель являются исполнительным органом, который подотчетен общему собранию акционеров и Наблюдательному совету банка.

 

В компетенцию Наблюдательного совета ПАО «ЧБРР» входит решение вопросов, предусмотренных действующим законодательством Украины, Уставом ПАО «ЧБРР», а также переданных на решение Наблюдательному совету Банка Общим собранием акционеров.

 

Председатель Наблюдательного совета

Витков Михаил Степанович

 

Члены правления

 

Правление — коллегиальный исполнительный орган банка, состав которого определяет Наблюдательный совет.

 

К компетенции правления, согласно уставу, относятся общие вопросы организации работы банка, принятие ключевых решений, вынесение материалов на рассмотрение Наблюдательного совета, анализ отчетности и другая руководящая деятельность.

 

И. О. Председателя Правления

 

Стребкова Галина Леонидовна

 

Член Правления ПАО «ЧБРР». Окончила Севастопольский приборостроительный институт и Крымский филиал межрегиональной академии управления персоналом (г. Симферополь). Опыт работы в банковской сфере с 1992 г. В ПАО "ЧБРР" начала работать в 1998 г. Членом Правления ПАО «ЧБРР» является с 2002 г.

 

Координирует работу следующих направлений: управление межбанковских операций; отдел по работе с персоналом.

 

Первый Заместитель Председателя Правления

Пейсах Михаил Ильич

 

Заместитель Председателя Правления

Гаппоева Нана Александровна

 

Заместитель Председателя Правления

Фролов Дмитрий Михайлович

 

Начальник управления экономической и финансовой безопасности

Крижановский Владимир Петрович

 

Главный бухгалтер

Шкляревич Лариса Станиславовна

 

1.3 Услуги, предоставляемые ПАО КБ «ПриватБанк»

ЧБРР банк предоставляет широкий спектр услуг как частным лиентам, так и корпоративным.

Физическим лицам Банк «ЧБРР» предоставляет следующие услуги:

• приём всех видов платежей;
• открытие и ведение текущих счетов в национальной и иностранных валютах;
• проведение валютно – обменных операций;
• срочные денежные переводы;
• комфортные депозитные программы;
• удобный и современный способ расчетов – платежные пластиковые карты НСМЭП и MasterCard;
• выгодные кредитные программы;
• консультационные и другие услуги.

ПАО «ЧБРР» осуществляет приём следующих видов платежей:

• обязательные платежи (налоги, отчисления, алименты);
• оплата за товары и услуги;
• коммунальные платежи;
• оплата счетов за стационарный телефон;
• оплата за обучение;
• пополнение абонентских номеров операторов мобильной связи и т.д.

1)Приём коммунальных платежей осуществляется БЕЗ КОМИССИИ!

Приём платежей осуществляется во всех отделениях и филиалах ПАО «ЧБРР».

2)Назначение государственной помощи производится районными управлениями труда и социальной защиты населения (УТСЗН). Район УТСЗН определяется в соответствии с зарегистрированным местом жительства.

3) Банк «ЧБРР» приглашает БЕСПЛАТНО открыть счёт и оформить платежную карту для получения пенсии, денежной помощи и других социальных выплат.

Также вы получите следующие преимущества:

• дополнительный доход в размере 10% годовых, начисляемых на остаток средств на счёте;
• все документы по переводу Вашей пенсии, Банк передаёт в пенсионные фонды самостоятельно;
• бесплатное оформление и обслуживание пенсионного счёта/карты;
• бесплатное зачисление и выплата пенсионных средств и социальных выплат;
• получение зачисленной пенсии в любое удобное для Вас время банкоматах, терминалах и кассах Банка "ЧБРР";
• открытие дополнительной платежной карты доверенному лицу;
• получение уведомления на мобильный телефон о зачисленной пенсии или денежной помощи;
• возможность рассчитываться картой (международной) за товары и услуги в магазинах и других торгово-сервисных точках.

4) Депозитные вклады

• Вклад «Гарантийный»
• Вклад "Детский"
• Вклад "Стандарт +"
• Вклад «Клевер+»
• Вклад «Клевер»
• Вклад «Мгновенный доход»
• Вклад «Универсальный»
• Вклад «Элит»
• Фонд гарантирования вкладов

5)Кредитование:

Потребительский кредит - это банковский кредит, который предоставляется в национальной валюте дееспособным физическим лицам для удовлетворения их социально-экономических потребностей (приобретение потребительских товаров длительного пользования, услуг, автотранспорта), а также на строительство.

Кредит под залог недвижимости - это особый вид экономических отношений по поводу предоставления кредитов для приобретения, строительства или реконструкции недвижимого имущества, обеспечением которых являются исключительно ипотека (недвижимость коммерческого и жилого назначения, земельные участки).

Коммерческий кредит – это кредит, который предоставляется СПД ФЛ на расширение бизнеса, приобретение коммерческой недвижимости, оборудования и транспорта, который будет использоваться в коммерческих целях. Банк предоставляет кредиты физическим лицам и СПД ФЛ в размерах, которые определяются финансовым состоянием заемщика, ликвидностью и достаточностью предложенного обеспечения. Все виды кредитования предусматривают целевой характер использования кредитных средств. Выдача кредитных средств и возврат может осуществляться как в наличной, так и безналичной форме. Банк «ЧБРР» осуществляет исключительно залоговое кредитование. Приоритетным направлением Банка «ЧБРР» является кредитование под залог недвижимости.

Но основной целевой аудиторией являются корпоративные клиенты банка.

Банк «ЧБРР» предоставляет максимально полный спектр банковских услуг, способный удовлетворить потребности любой организации. Гибкая тарифная политика - главное преимущество Банка.

В Банке установлены конкурентоспособные тарифы, адаптированные для каждого региона. Являясь универсальным банком, ПАО "ЧБРР" предоставляет своим клиентам широкие возможности для ведения бизнеса, в том числе и международного. Банк предлагает широкий спектр операций по кредитованию предприятий - субъектов хозяйственной деятельности всех форм собственности, а именно: кредиты и кредитные линии, овердрафты, кредиты на внешнюю и внутреннюю торговую деятельность, инвестиционные кредиты на закупку оборудования, строительство зданий и сооружений, а также гарантии, поручительства, операции с ценными бумагами и валютные операции.

Сфера предоставляемых услуг для корпоративных клиентов:

• Расчетно-кассовое обслуживание
• Обслуживание внешнеэкономических операций
• Платежные карты
• Депозитные вклады
• Кредитование
• Операции с ценными бумагами
• Система "Клиент/Банк"

 

Расчетно-кассовое обслуживание — это гарантия сохранности и безопасности Ваших денежных средств, своевременности и полноты расчетов.

Банк "ЧБРР" предоставляет следующие услуги по расчетно-кассовому обслуживанию:

• открытие и ведение счетов в гривне и иностранной валюте;
• безналичные переводы в гривне по Украине;
• безналичные переводы в страны ближнего и дальнего зарубежья в иностранной валюте;
• кассовое обслуживание;

Банк «ЧБРР» обеспечивает корпоративным клиентам удобный сервис в области расчетно-кассового обслуживания и высокую скорость обслуживания по выгодным тарифам.

Банк «ЧБРР» предоставляет услуги по дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) через систему Клиент-банк.

Если на Вашем расчетном счете остаются средства, то Банк предлагает Вам воспользоваться услугой начисления процентов на среднемесячный остаток. Проценты начисляются ежемесячно.

Банк предоставляет Клиентам услуги внутрибанковских и межбанковских переводов в гривнах и иностранной валюте, налоговых и приравненных к ним платежей, услуги срочных платежей, безналичных переводов под приход денежных средств и пр.

 

Глава 2

Характеристика объектов автоматизации.

Модуль "Касса", в частности "Пополнение/Снятие наличных с карт.счетов", позволяет:

· Осуществлять Пополнение/Снятие наличных с карт.счетов в любом отделении ПриватБанка, независимо от места оформления карты, в том числе и карт других банков;

· Сократить время обслуживания клиентов;

· Снизить нагрузку на сервер программного комплекса Приват48 (особенно в пиковые часы загрузки)

· Отправлять информационное сообщение клиенту

2.1 Bank On-line - Система "Клиент/Банк"

Автоматизированная СИСТЕМА КЛИЕНТ-БАНК “Bank On-Line”, в дальнейшем по тексту CИСТЕМА, представляет собой программное приложение, реализованное как "тонкий клиент" на основе WEB технологии. СИСТЕМА обеспечивает клиентам возможность безопасной удаленной работы с банком по коммутируемым (выделенным) телефонным линиям, предполагающую регулярное удаленное взаимодействие. СИСТЕМА поддерживает ввод документов клиента с одного рабочего места, а также позволяет:

• подготавливать, корректировать и распечатывать платежные документы;
• отправлять платежные документы в банк для обработки;
• осуществлять учет состояния введенных и отправленных в банк документов;
• получать выписки по лицевому счету по завершению операционного дня банка;
• оперативно контролировать текущие состояния счетов с учетом внешних поступлений на счет;
• архивировать обработанные документы в конце дня;
• просматривать документы из архива за требуемую дату;
• обмениваться с банком сообщениями и файлами.

Безопасность работы в СИСТЕМЕ обеспечивает несколько уровней защиты. СИСТЕМА также предоставляет руководителю организации возможность подписывать (разрешать) или запрещать проводку переданных в банк платежных документов с удаленного компьютера за пределами офиса.

СИСТЕМА рассчитана на эксплуатацию персоналом уровня пользователя и не требует наличия специальных знаний по компьютерным технологиям.

 

Банковская система

ПАО «ЧБРР банк» использует автоматизируемую баковскую систему АВС «БИ-2», которая является продуктом разработки компании CS.

Система предназначена для комплексной автоматизации банковской деятельности, является полноценным инструментом ведения банковского бизнеса и позволяет автоматизировать широкий спектр бизнес-процессов и финансовых инструментов банка.

Преимущества автоматизации банка с использованием АБС Б2:

1. Прогрессивная, продуктоориентированная архитектура. В системе автоматизирована работа с максимальным количеством банковских продуктов среди АБС украинского производства.

2. Высокая степень автоматизации фронт-офисных и бэк-офисных операций, а также операций казначейства и внутрибанковской бухгалтерии с широким набором режимов функционирования.

3. В системе реализованы готовые отлаженные бизнес-процессы, механизмы и настройки которых позволяют быстро адаптироваться к изменяющимся требованиям рынка к банковским продуктам, а также оптимизировать взаимодействие отделов банка и сократить издержки на развитие и поддержание АБС.

4. Автоматизация формирования отчетности НБУ. Гибкость, высокая настраиваемость системы и качественное сопровождение позволяют банку оперативно реагировать на часто изменяющиеся требования к отчетности НБУ.

5. Наличие мощной аналитической подсистемы, позволяющей получать текущие и прогнозные показатели экономической деятельности банка, а также другие виды аналитической информации в соответствии с требованиями как украинских, так и западных банков (gap-анализ и другое).

6. В АБС Б2 реализована мощная подсистема администрирования, позволяющая гибко настраивать права доступа пользователей к информации, а также контролировать действия администраторов.

7. АБС Б2 является масштабируемой системой, успешно функционирует как в небольших, так и в крупных банках, и обеспечивает динамичное наращивание объемов обрабатываемой информации без изменений самой системы и существенного изменения ее настроек.

8. Система надежно функционирует в режиме высоких нагрузок. АБС Б2 показала отличные результаты при нагрузочных тестированиях, проводившихся на промышленном оборудовании компаний IBM и HP. Кроме того, компания постоянно проводит тестирования производительности, масштабируемости и отказоустойчивости АБС Б2 на новейшем серверном оборудовании.

9. Отказоустойчивость системы обеспечивается надежными современными средствами.

10. Компания оперативно обеспечивает обслуживание изменений в нормативной базе НБУ и законодательстве (обычно это несколько изменений в месяц) без дополнительной оплаты со стороны банка.

11. Система построена на промышленной СУБД компании Oracle Database версии 11.2, являющейся лидером на рынке баз данных и ПО для корпоративных систем и полностью поддерживает Oracle Exadata Database Machine и Oracle SPARC Supercluster. АБС Б2 может быть развернута на платформах IBM Power, Sun SPARC, Intel, AMD, Itanium, с использованием операционных систем AIX, Oracle Linux 5.5 и выше;Windows 2003\2008; Sun Solaris 11, HP-UX.

 

Ниже представлена функциональная структура АБС Б2

 

· Отчетность НБУ

 

· Расчетно-кассовое обслуживание

 

· Индивидуальный и корпоративный бизнес

 

· Формирование резервов

 

· Экспортно-импортный контроль

 

· Интерфейс с S.W.I.F.T.

 

· Казначейство, Дилинг

 

· ЦБ в портфеле банка

 

· Аналитические подсистемы и настройки

 

· Управленческий учет

 

· Внутрибанковская бухгалтерия

 

· Администрирование системы и безопасность данных

Для качественного обслуживания клиентов, банк использует интерактивнуюсистемум обслуживания клиентов iFOBS.

Система iFOBS была разработана для банков, которые стремятся обеспечить максимально эффективные каналы связи со своими клиентами, а также для банков, которые постоянно расширяют спектр услуг, создавая для клиентов все более удобные условия для получения информации и покупки банковских продуктов.

Интерактивной системе фронт-офисного обслуживания клиентов банка (а именно такое название было зашифровано в аббревиатуре iFOBS) – уже 10 лет. На сегодня функциональностью для юридических и физических лиц, а также сервисами для банков, которые предоставляются в рамках iFOBS, пользуется 50 банков Украины. В том числе и нашим.

Что вы сможете предложить своему клиенту, подключив его к iFOBS:

Видеть, что происходит с его деньгами Максимально быстро работать со своими деньгами Знать, что его деньги в полной безопасности

Вы заметите, как с расширением списка услуг в интернет-банкинге ваши клиенты становятся все более лояльными, и все больше доверяют вашему банку.