Операции с ценными бумагами

Это банковские сделки, связанные с эмиссией и торговлей собственными вкладами, с хранением и управлением ценными бумагами

При эмиссионных сделках нужно различать формы собственной эмиссии и эмиссии для третьего лица (посторонней)

Торговля ценными бумагами – сервисная сделка, охватывает куплю и продажу ценных бумаг для клиентов.

Банки эмитируют ценные бумаги, чтобы увеличить свой капитал (собственная)

Для клиентов – по просьбе клиента с помощью разветвленной сети счетов банка.

Сами банки действуют на рынке ценных бумаг

Когда банк удовлетворен на рынке кредитования, он уходит на рынок ценных бумаг.

Ценная бумага – свидетельство, содержащее гарантию частного права на состояние в такой форме, которая требует владения свидетельством на реализацию этого права.

Распространены в электронном виде, в депозитарии. Счет «депо»

Виды ценных бумаг:

1. С твердой процентной ставкой, доход по ним определен в момент выпуска. Делятся на:

a. банковские домовые бумаги

b. промышленные облигации

c. государственные займы

2. Акции

3. Доли инвестиционных компаний наши и иностранные эмитенты. Это паевые инвестиционные фонды (большей частью). Можно получить доход даже выше ставки рефинансирования. Фонд формирует пакеты ценных бумаг из средств клиента, торгует ими через банк.

Сделки с ценными бумагами

Торговля ими, выпуск (эмиссия), хранение.

Фондовый арбитраж банков, торговля ценными бумагами:

- сделки для клиентов

- собственные сделки

Банк либо покупает, либо продает ценные бумаги. Для этого нужны трейдеры высокой подготовки.

При фондовом арбитраже банк использует разницу в курсах, возникающую в определенный момент времени на разных биржах. Арбитрирующий банк покупает ценные бумаги на бирже с низким курсом, и тут же продает их на другой бирже, в электронном виде.

Особая форма собственных сделок – покупка ценных бумаг «через сток» (across table) – покупка и продажа ценных бумаг банку без документов, принадлежность их клиенту не фиксируется, безлично

Эмиссия – выпуск, размещение ценных бумаг на рынке капитала.

Собственная – сам эмитент размещает свои бумаги на рынке капитала.

Посторонняя – банк делает это за клиента.

Депозитные сделки:

1. Закрытое депо – хранение предметов в сейфах

2. Открытое депо – хранение ценных бумаг и управление ими. Заключить с банком договор на депозит, передать по нему банку свои ценные бумаги. Можно поручить управление своими ценными бумагами банку.

Зарубежные сделки банков

Платежи во внешнеэкономическом обороте могут быть 2-х видов:

1. недокументируемые платежи – сделки, не связанные с инкассо и аккредитированием. Они называются чистыми платежами и используются в товарообороте, в обороте услуг и капитала

Аккредитив – особая форма безналичных расчетов хозяйствующих субъектов с партнерами. Он представляет собой поручение банка покупателя иностранному банку поставщика производить оплату товаротранспортных документов поставщика за отгруженные потребителю товары или услуги на условиях, оговоренных в аккредитивном соглашении. Чистые платежи.

2. документируемые платежи – связаны с инкассо и аккредитивами

Инкассовый платеж – форма осуществления платежа, при которой плательщик получает документы после выплаты определенной суммы или после акцептирования (учета) векселей. В пределах ВТО действует единая норма инкассо

Документарный (товарный) аккредитив – договорное обязательство банка осуществить по поручению за счет и по указанию клиента определенную платежную операцию при передаче определенных документов и выполении определенных условий контрактов

Платежный оборот в зарубежных поездках

Российские граждане за границей могут осуществлять платежные операции с наличными деньгами в монетах и банкнотах иностранной валюты а также в российских рублях

Гарантийные сделки банков

Предоставлением гарантии банк обязуется выплатой определенной суммы поручиться за будущий успех или перенять еще не возникший (будущий) урон

Особые формы финансирования

Лизинг (прокат) – сдача в аренду движимых и недвижимых объектов финансирующими институтами. Это особая форма финансирования. Вместо купли на собственные заемные или смешанные средства используется аренда. Лизингом занимаются не сами банки, а их дочерни фирмы.

Покупка требования – не является банковской сделкой. Этим занимаются дочерни фирмы банков. У АО есть должники, предлагает банку купить его долги (хотя бы 50%), тем самым получая хотя бы часть денег