Требования к уровню освоения содержания дисциплины 8 страница

8. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах.Том 2. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 14.

9. Ефимова Л.Г. Правовое положение агентства по страхованию вкладов // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 4. – С. 111 - 121.

10. Комиссарова М.В., Райлян А.И. Проблемы досрочного расторжения договора срочного банковского вклада физическими лицами // Юридическая работа в кредитной организации. – 2009. – N 1. – С. 84 - 90.

 

 

Тема 12. Правовое регулирование безналичных расчетов в РФ

 

1. Порядок осуществления безналичных расчетов между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями: общие положения.

2. Расчеты платежными поручениями: понятие платежного поручения, цели использования, участники, условия (порядок) принятия банком платежного поручения к исполнению и его покрытие, маршрут и срок исполнения, ответственность банка (банка-эмитента, банка-посредника и банка-получателя средств) за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения.

3. Расчеты аккредитивами: понятие аккредитива, цели использования, принцип независимости, плюсы и минусы использования такой формы расчетов, участники, виды аккредитивов, маршрут исполнения, прекращение и закрытие, ответственность участников.

4. Расчеты по инкассо: понятие инкассовой операции, цели использования, формы инкассовой операции, участники, маршрут и срок исполнения, ответственность банка за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных документов в рамках инкассо.

5. Расчеты чеками: понятие чека, формальность, публичная достоверность и абстрактность чека, участники, маршрут (схема) исполнения чека (в т.ч. сроки предъявления чека к платежу, способы распоряжения чекодержателем чеком, инкассирование чека, отказ в оплате чека, передача прав по чеку), виды чеков.

6. Порядок осуществления межбанковских расчетов: особенности осуществления расчетов через Банк России, осуществление расчетов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях, расчетные операции по счетам межфилиальных расчетов.

7. Особенности осуществления безналичных расчетов физическими лицами: условия осуществления безналичных расчетов физическими лицами, формы расчетов.

8. Расчеты с использованием банковских карт.

 

 

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Глава 46.

2. Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (в действующей редакции) «О защите прав потребителей» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 09.04.1992, N 15, ст. 766.

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Статьи 28, 31.

4. «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 74, 28.12.2002.

5. «Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 01.04.2003 N 222-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 24, 08.05.2003.

6. «Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» (утв. ЦБ РФ 24.12.2004 N 266-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 17, 30.03.2005.

7. Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 N 1843-У (в действующей редакции) «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя» // «Вестник Банка России», N 39, 11.07.2007.

8. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 1994 г. N 7 «О практике рассмотрения судами дел о защите прав потребителей» // «Российская газета», N 230, 26.11.1994. Пункт 1.

9. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // «Вестник ВАС РФ», N 7, 1999.

10. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 181 - 250.

11. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах. Том 2. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Главы 17, 18.

12. Вишневский А.А. Банковское право: Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. – М.: «Статут», 2004. – С. 155 - 191.

13. Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы совершенствования категории «банковская операция» в российском праве [Электронный ресурс] // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2008. – N 10. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

14. Калиниченко К.С. О правовой природе банковских операций по списанию с расчетного счета клиента банка денежных средств и зачислению их на ссудный счет [Электронный ресурс] // Арбитражные споры. – 2008. – N 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

15. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс, раздел III.

16. Пыхтин С. Правовая природа банковских операций // Хозяйство и право. – 2009. – № 11. – С. 68 - 83.

17. Шевченко И.М. Банковская операция по списанию денежных средств со счета как сделка [Электронный ресурс] // Арбитражные споры. – 2008. – N 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

 

 

Тема 13. Правовое регулирование валютных операций в РФ. Валютный контроль

1. Правовые источники валютного регулирования и валютного контроля (группы источников валютного регулирования, их общая характеристика).

2. Понятие и органы валютного регулирования. Понятие, органы и агенты валютного контроля. Взаимодействие органов и агентов валютного контроля.

3. Объект валютного регулирования и валютного контроля. Участники валютных операций.

4. Валютный режим: понятие и виды.

5. Понятие валютных операций, их виды, группы, понятие валютных ограничений.

6. Особенности правового положения уполномоченных банков в области валютного регулирования и валютного контроля (валютные операции уполномоченных банков, уполномоченные банки как агенты валютного контроля).

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (в действующей редакции) «О валютном регулировании и валютном контроле» // «Российская газета», N 253, 17.12.2003.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 238-239, 08.12.1994. Статьи 140, 317.

3. Указание ЦБ РФ от 28.04.2004 N 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками» // «Вестник Банка России», N 33, 09.06.2004.

4. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 11.

 

 

Тема 14. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

 

1. Понятие ценной бумаги (документарные и бездокументарные ценные бумаги, классификация ценных бумаг).

2. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций: этапы, документы, сроки.

3. Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов: понятие депозитного (сберегательного) сертификата, обязательные реквизиты, порядок выпуска.

4. Операции кредитных организаций с векселями: учет, инкассо, залог и авалирование векселей.

 

 

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 238-239, 08.12.1994.

2. Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ (в действующей редакции) «Об акционерных обществах» // «Российская газета», N 248, 29.12.1995. Глава III.

3. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (в действующей редакции) «О рынке ценных бумаг» // «Российская газета», N 248, 29.12.1995.

4. Федеральный закон от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» // «Российская газета», N 53, 18.03.1997.

5. Положение о переводном и простом векселе, утв. Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 г. N 104/1341 // «Свод законов СССР», т. 5, с. 586.

6. Письмо ЦБ РФ от 10.02.1992 N 14-3-20 (в действующей редакции) «Положение «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций» // «Деньги и кредит», N 4, 1992.

7. Инструкция ЦБ РФ от 10.03.2006 N 128-И (в действующей редакции) «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» // «Вестник Банка России», N 25, 27.04.2006.

8. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25.07.1997 N 18 «Обзор практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте» // «Вестник ВАС РФ», N 10, 1997.

9. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 33, Пленума ВАС РФ N 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» // «Вестник ВАС РФ», N 2, 2001.

10. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.01.2002 г. N 67 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм о договорах о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 2003.

11. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 251 - 280.

12. Крашенинников В.А. Правовая природа открытого препоручительного индоссамента [Электронный ресурс] // Право и экономика. – 2000. – № 12. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

13. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 12, параграф 1.

Раздел V. Вопросы к экзамену

 

1. Понятие и предмет банковского права. Понятие банковской деятельности. Метод банковского права.

2. Понятие и классификация принципов банковского права. Система банковского права. Место банковского права в правовой системе России.

3. Источники банковского права: понятие, виды. Соотношение банковского права и банковского законодательства.

4. Банковское правоотношение: понятие, признаки, структура, виды.

5. Банковская система РФ: законодательное и доктринальное определение. Основные элементы и уровни банковской системы РФ. Иные фактические участники банковской системы РФ.

6. Правовой статус Банка России: общая характеристика (статус, имущество, цели деятельности, функции).

7. Дискуссия об организационно-правовой форме Банка России как юридического лица. Дискуссии о Банке России как о государственном органе и кредитной организации.

8. Взаимоотношения Банка России с иными органами государственной власти и его подотчетность. Нормотворческая деятельность Банка России.

9. Система и органы управления ЦБ РФ.

10. Компетенция Банка России: общая характеристика, основные полномочия.

11. Компетенция Банка России в сфере банковского регулирования и надзора.

12. Понятие, основные признаки и виды кредитных организаций по законодательству РФ, их отличия.

13. Небанковские кредитные организации: понятие, виды, особенности правового регулирования.

14. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг.

15. Особенности правового статуса кредитных организаций.

16. Понятие, отличия и виды обособленных и внутренних структурных подразделений кредитной организации.

17. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства.

18. Банковские операции и другие сделки банка. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.

19. Процедура государственной регистрации кредитных организаций: цель, нормативно-правовые акты, этапы, основные документы, сроки.

20. Общая и специальная правоспособность кредитной организации. Лицензия на осуществление банковских операций: понятие и признаки, порядок выдачи, виды.

21. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

22. Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации. Основные отличия от порядка открытия внутренних структурных подразделений кредитной организации.

23. Реорганизация кредитных организаций: формы, порядок.

24. Основания для отзыва банковской лицензии, последствия отзыва.

25. Добровольная ликвидация, ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация) и ликвидация кредитной организации в порядке конкурсного производства (принудительная ликвидация): основания, основные этапы.

26. Ответственность за незаконное осуществление банковских операций.

27. Открытая банковская информация: понятие, содержание, назначение, порядок раскрытия и предоставления.

28. Банковская и иная тайна (государственная, служебная, коммерческая, профессиональная): соотношение понятий. Банковская тайна и персональные данные. Информация, на которую распространяется режим банковской тайны.

29. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Документы, которые могут быть запрошены в рамках банковской тайны.

30. Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны.

31. Кредитный договор: общая характеристика, правовая природа. Субъектный состав кредитного договора. Дискуссия о существенных условиях кредитного договора.

32. Форма и содержание кредитного договора.

33. Правовой порядок предоставления и возврата кредита.

34. Ответственность сторон по кредитному договору.

35. Виды кредитного договора. Особенности правового регулирования кредитных договоров, заключаемых с потребителями.

36. Резервы на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: классификация качества ссуд, порядок формирования.

37. Основные понятия в области кредитных историй. Содержание кредитной истории, порядок предоставления информации.

38. Виды сделок по финансированию под уступку денежного требования, правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по российскому законодательству.

39. Стороны, форма и существенные условия договора финансирования под уступку денежного требования.

40. Содержание договора финансирования под уступку денежного требования.

41. Ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования.

42. Понятие, признаки, правовая природа и существенные условия договора лизинга.

43. Основные элементы договора лизинга: субъекты, объект, содержание.

44. Залог: суть, предмет, требование, обеспечиваемое залогом, основания возникновения, субъекты.

45. Договор о залоге: существенные условия, форма и регистрация. Содержание договора залога.

46. Основания для обращения взыскания на заложенное имущество и порядок его реализации, досрочное исполнение обязательства, обеспечиваемого залогом. Прекращение залога.

47. Специальные виды договоров залога: понятие, существенные условия.

48. Поручительство: основание возникновения, обязательства, обеспечиваемые поручительством. Стороны и форма договора поручительства. Существенные условия и срок в договоре поручительства.

49. Объем ответственности поручителя, его права и обязанности. Прекращение поручительства.

50. Понятие банковской гарантии. Субъекты и основные принципы банковской гарантии. Существенные условия и виды банковской гарантии.

51. Права и обязанности гаранта. Прекращение банковской гарантии.

52. Понятие банковского счета, его отличие от иных счетов. Правовая природа безналичных денежных средств. Виды банковских счетов.

53. Порядок открытия и закрытия банковских счетов.

54. Договор банковского счета: понятие, стороны, форма, существенные условия.

55. Договор банковского счета: содержание, ответственность, прекращение.

56. Операции по банковскому счету: порядок совершения. Бесспорное и безакцептное списание со счета, очередность списания денежных средств со счета. Арест и приостановление операций по счету.

57. Понятие договора банковского вклада, его признаки, особенности правового регулирования.

58. Договор банковского вклада: понятие, стороны, форма, существенные условия.

59. Договор банковского вклада: содержание, ответственность, прекращение договора.

60. Особенности договора банковского вклада с физическим лицом. Виды банковских вкладов.

61. Обеспечение возврата вклада. Правовые основы и порядок страхования вкладов физических лиц.

62. Расчеты: понятие, способы, форма, сроки. Соотношение безналичных расчетов, расчетных сделок и расчетных операций. Расчетные документы: форма, требования к ним.

63. Расчеты платежными поручениями между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

64. Расчеты аккредитивами между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

65. Расчеты чеками между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

66. Расчеты по инкассо между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

67. Порядок осуществления межбанковских расчетов.

68. Особенности осуществления безналичных расчетов физическими лицами.

69. Расчеты с использованием банковских карт.

70. Правовые источники валютного регулирования и валютного контроля. Понятие и органы валютного регулирования. Понятие, органы и агенты валютного контроля. Взаимодействие органов и агентов валютного контроля.

71. Объект валютного регулирования и валютного контроля. Понятие валютных операций и валютных ограничений. Участники валютных операций. Валютный режим.

72. Особенности правового положения уполномоченных банков в области валютного регулирования и валютного контроля.

73. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций: этапы, документы, сроки.

74. Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов.

75. Операции кредитных организаций с векселями: учет, инкассо,

76. Операции кредитных организаций с векселями: залог и авалирование векселей.

 

 

Раздел VI. Темы курсовых и дипломных работ

 

1. Банковские правоотношения как самостоятельный вид правоотношений.

2. Актуальные вопросы правового регулирования банковской системы РФ: законодательный и доктринальный подход.

3. Правовой статус Банка России и концепция юридического лица публичного права.

4. Институт кураторства в банковском надзоре: правовой аспект.

5. Банковские операции Банка России: правовой аспект.

6. Ликвидация кредитной организации в порядке конкурсного производства (принудительная ликвидация): правовой аспект.

7. Правовой статус арбитражного управляющего кредитной организации.

8. Собственные средства и уставный капитал кредитной организации: правовой аспект.

9. Подразделения кредитной организации: виды, отличия, особенности создания.

10. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства.

11. Банковские операции и сделки: соотношение понятий.

12. Государственная регистрация банка: правовой аспект.

13. Общая и специальная правоспособность кредитных организаций.

14. Лицензия на осуществление банковских операций: понятие, виды, порядок получения.

15. Банковская тайна: понятие, отграничение от иных видов тайн, содержание.

16. Порядок раскрытия банковской тайны: правовой аспект.

17. Проблемы правового регулирования и правоприменения в области кредитных правоотношений.

18. Кредитный договор с потребителем: правовой аспект.

19. Особенности кредитования унитарных предприятий: правовой аспект.

20. Особенности кредитования коммерческих организаций: правовой аспект.

21. Особенности потребительского ипотечного кредитования построенных объектов недвижимости: правовой аспект.

22. Особенности потребительского ипотечного кредитования строящихся объектов недвижимости: правовой аспект.

23. Правовое регулирование бюро кредитных историй.

24. Виды обеспечения исполнения кредитных обязательств: сравнительно-правовой аспект.

25. Виды залога в обеспечение исполнения кредитных обязательств: сравнительно-правовой аспект.

26. Правовое регулирование порядка заключения договора об ипотеке, его содержание.

27. Правовое регулирование порядка выдачи и обращения закладных.

28. Проблемы правового регулирования банковской гарантии и договора (соглашения) о предоставлении банковской гарантии.

29. Проблемы правового регулирования договора поручительства.

30. Правовое регулирование договора финансирования под уступку денежного требования.

31. Правовое регулирование договора финансовой аренды (лизинга).

32. Банковский счет и иные счета в банковском праве: проблемы правового определения и отграничения.

33. Проблемы правового регулирования договора банковского счета.

34. Особенности правового регулирования порядка открытия, закрытия банковских счетов и осуществления операций по ним.

35. Банковский вклад (депозит) от юридического и физического лица: сравнительно-правовой аспект.

36. Положение о безналичных расчетах и Унифицированные правила и обычаев для документарных аккредитивов: сравнительно-правовой аспект.

37. Безналичные расчеты в банковском праве: проблемы разграничения основных понятий.

38. Проблемы правового регулирования расчетов платежными поручениями.

39. Проблемы правового регулирования расчетов по инкассо.

40. Проблемы правового регулирования расчетов по аккредитивам.

41. Особенности осуществления безналичных расчетов физическими лицами: правовой аспект.

42. Правовое регулирование межбанковских расчетов.

43. Правовое регулирование расчетов с использованием банковских карт.

44. Правовое положение уполномоченных банков в области валютного регулирования и контроля.

45. Правовое регулирования эмиссии кредитными организациями акций и облигаций.

46. Операции кредитных организаций с векселями: правовой аспект.

47. Правовое регулирование рекламы банковских услуг.

 

 

Олег Юрьевич Перов