Цели деятельности Центрального каталога кредитных историй

Согласно ст. 13 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ ЦККИ создается Банком России в целях сбора, хранения и представления субъектам кредитных историй и пользователям кредитных историй информации о БКИ, в котором (которых) сформированы кредитные истории субъектов кредитных историй, и осуществления временного хранения баз данных ликвидированных (реорганизованных, а также исключенных в соответствии с ч. 10 ст. 15 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ из государственного реестра) БКИ.

Ведение ЦККИ осуществляет Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

ЦККИ хранит информацию, составляющую титульные части кредитных историй, которые ведут БКИ на территории Российской Федерации, информацию о том, в каких БКИ хранятся кредитные истории, соответствующие указанным титульным частям, а также коды субъектов кредитных историй либо информацию, позволяющую определить правильность предъявленного (введенного, содержащегося в запросе) кода субъекта кредитной истории.

Не позднее двух рабочих дней со дня получения сообщения БКИ об аннулировании кредитной истории субъекта кредитной истории в случае, если по информации, имеющейся у ЦККИ, кредитная история, соответствующая титульной части кредитной истории такого субъекта кредитной истории, хранится только в том БКИ, которое направило указанное сообщение, ЦККИ аннулирует всю хранившуюся в нем информацию о данном субъекте кредитной истории. В случае, если по информации, имеющейся у ЦККИ, кредитные истории, соответствующие титульной части кредитной истории такого субъекта кредитной истории, хранятся также в других БКИ, помимо БКИ, которое направило указанное сообщение, то ЦККИ изменяет информацию о том, в каких БКИ хранятся кредитные истории, соответствующие титульной части кредитной истории такого субъекта кредитной истории.

ЦККИ представляет информацию о БКИ, в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта кредитной истории, этому субъекту кредитной истории (кредитных историй), пользователям кредитной истории (кредитных историй), нотариусам в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство по форме и в порядке, которые установлены Банком России, на безвозмездной основе на основании их запросов, которые должны содержать информацию о субъекте запрашиваемой кредитной истории из титульной части кредитной истории, а также код субъекта кредитной истории. ЦККИ направляет ответы на указанные запросы в виде электронного сообщения.

Банк России вправе определять лиц, через которых возможны передача в ЦККИ и получение из ЦККИ выше указанной информации без использования кода субъекта кредитной истории, а также устанавливать иные способы передачи указанной информации без использования кода субъекта кредитной истории.

В случае поступления в ЦККИ запроса, содержащего информацию о субъекте кредитной истории, отличную от информации, содержащейся в титульной части кредитной истории, информация представляется ЦККИ при условии идентичности данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, и данных, указанных в запросе о субъекте кредитной истории:

· юридического лица – идентификационному номеру налогоплательщика и основному государственному регистрационному номеру, а в случае реорганизации юридического лица – основному государственному регистрационному номеру реорганизованного юридического лица;

· физического лица – фамилии, имени, отчеству (если последнее имеется) и номеру документа, удостоверяющего личность физического лица.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ ЦККИ обеспечивает хранение информации о БКИ, в котором сформирована кредитная история субъекта кредитной истории, до получения сообщения от БКИ об аннулировании кредитной истории субъекта кредитной истории.

В случае ликвидации БКИ и невозможности реализации кредитных историй в установленном порядке ЦККИ обеспечивает хранение переданных ему кредитных историй до передачи их в другое БКИ на конкурсной основе, но не более пяти лет со дня передачи ему таких кредитных историй. По истечении указанного срока соответствующие кредитные истории аннулируются.