Схема документооборота при расчете Платежными требованиями поручениями
| Банк-получатель (Бенефициара) | Банк-отправитель (Плательщика) | |
| Бенефициар | Плательщик |
1-отгрузка продукции и оказание услуг
2- бенефициар направляет плательщику ПТП
3-плательщик предъявляет в банк ПТП
4- банк отправитель списывает денежные средства со счета плательщика
5- 1 экземпляр ПТП вместе с выпиской Банка возвращается плательщикам
6- перевод платежа, 1 экземпляр ПТП передается в банк-получателя
7- зачисление средств на счет бенефициара
8- банк получатель уведомляет бенефициара о зачислении средств
Схема документооборота при расчетах чеками
| Банк-чекодержателя | Банк-чекодателя | |
| Чекодержатель(продавец) | Чекодатель(покупатель) |
1-покупатель (чекодатель) предоставляет в банк заявление- обязательства в 1 экземпляре
И ПП в 2-х экземплярах для депонирования средств на сумму чековой книжки
2- Депонирование денежных средств на сумму чековой книжки на счете специального режима.
В банке остается заявление обязательство и 1 экз. ПП
3-Банк предает своему клиенту 2 экз. ПП и чековую книжку
4- Поставка товара оказание услуг
5- Плательщик выписывает и предает продавцу чек (одновременно с 4 операцией)
6- Чекодержатель (продавец) предоставляет в банк принятые в уплату чеки и поручения-реестры в 4 экзм..1 и 3 экз. Поручения-реестра заверяется подписями лиц и оттиском печати чекодержателя. 3 экз. Поручения-реестра остается в банк чекодержателя
7- В банк чекодателя направляется 1 и 2 экз. Поручения-реестра со штампом банка чекодержателя вместе с чеками для данного банка
8- Банк чекодателя регистрирует полученные экземпляры (проставляет дату получение) и проверяет полноту включения в них приложенных чеков при наличии средств на счете специального режима банк оплачивает чеки, после чего они вместе с 1 экзм. Поручения реестра остаются в банке
9- 2 экзм. Поручения реестра с отметкой об исполнении возвращаются в банк чекодержателя
10- зачисление средств на счет чекодержателя
11- Чекодержателю пересылается 4 экз. Поручения реестра
Схема документооборота при расчетах аккредитивами
| Банк-Бенефициара (исполняющий) | Банк-эмитенты (Плательщика) | |
| Бенефициар(поставщик) | Приказодатель(покупатель) |
1-Поставщик извещает покупателя о готовности продукции к отгрузке (через телефон, телеграф)
2- Покупатель составляет и предъявляет в банк заявление на аккредитив в 2-х экз.
3- Уполномоченный работник банка проверяет правильность оформления заявление при подлежащим оформлении принимает его исполнение 1 экз. Помещается в досье в аккредитивы
4- 2 экз. заявление на аккредитив выдается приказодателю
5- списание денежных средств с текущего счета приказодателя в банке эмитента и зачисление их на соответствующие балансовый счет (для учета сумм покрытия аккредитива, перевод покрытия оформляется мемориальным ордером в 3-х экземплярах)
1 экз. помещается в документы для банка эмитента
2 экз. в досье по аккредитиву
6- 3 экз. мемориального ордера выдается приказодателю
7- сообщение об открытии аккредитива отправляется банком эмитентом банку бенефициару
8- извещение об открытии аккредитива направляется банку бенефициару
9- отгрузка продукции и передача товарно-транспортных документов
10- бенефициар направляет предусмотренные аккредитивом документы вместе с сопроводительными письмами (в 2 экз. В исполняющий банк)
1 экз. помещается в досье по аккредитивам
11- 2 экз. сопроводительного письма с отметкой о дате приема и подписью уполномоченного работника банка выдается поставщику
12- исполняющий банк (поставщика) Проверяет правильность аккредитива и зачисляет деньги на счет бенефициара
13- документы отправляются в бак эмитент для выдачи приказодателя
14- списание денег со счета банка эмитента по мемориальному ордеру (1 экз. в документы для банка,2-ой в документы по аккредитиву)
15- выдача документов приказодателю
