10.К категории инсайдеров коммерческого банка относятся:
a) крупные заёмщики;
b) крупные депозиторы;
c) владельцы акций и облигаций банка;
d) топ-менеджеры банка и их ближайшие родственники
11. Назовите основной признак банковской услуги:
a) предоставляются только платёжеспособным юридическим и физическим лицам;
b) носят финансовый характер;
c) обеспечивают хозяйствующие субъекты финансовыми ресурсами;
d) предоставляются, как правило, в электронном виде;
12. Может ли коммерческий банк запретить клиенту использовать денежные средства в случае, если у банка есть основания подозревать клиента в «отмывании» указанных денежных средств:
a) да;
b) нет;
c) нет, т.к. это не его задачи, а Федеральной службы по финансовому мониторингу;
d) да, но только с разрешения прокурора.
13. Размер процентных ставок по кредитам коммерческий банк устанавливает:
a) самостоятельно, но не ниже ставки рефинансирования;
b) самостоятельно, но не выше ставки рефинансирования;
c) самостоятельно, по согласованию с клиентом;
d) по согласованию с ЦБ РФ – только по крупным кредитам.
14. Финансовый менеджмент клиента банка – это услуга банка, представляющая собой:
a) финансовое консультирование предприятия по вопросам бизнес-планирования;
b) проектное финансирование и минимизацию затрат клиента;
c) оптимизацию денежных потоков клиента с применением различных форм и схем расчётов;
d) помощь предприятию при переходе на МСФО.
15. Бухгалтерский баланс банка по счетам второго порядка содержит информацию:
a) об активных и пассивных операциях банка с ценными бумагами;
b) о гарантиях и поручительствах банка;
c) необходимую для расчёта достаточности собственного капитала;
d) о лицевых счетах клиентов;
e) об операциях банка с иностранной валютой.
16. Ставка нормы обязательных резервов коммерческого банка, депонируемых в ЦБ РФ, не может превышать от суммы привлечённых средств:
a) 10%;
b) 20%;
c) 30%;
d) 50%;
17. В структуре доходов российских банков основную долю сейчас занимают:
a) проценты за предоставленные кредиты;
b) доходы от операций с ценными бумагами;
c) доходы от операций с иностранной валютой;
d) комиссионные доходы.
18. Для определения эффективности банковской деятельности применяются показатели:
a) процентная маржа банка;
b) процентный спрэд;
c) достаточная маржа банка;
d) доходность торгового портфеля;
e) оборачиваемость оборотного капитала;
f) рентабельность продукции.
19. Проценты на банковские вклады могут начисляться по:
a) средней процентной ставке за период;
b) средневзвешенной процентной ставке;
c) ставке простых процентов;
d) ставке сложных процентов.
20. Синдицированный кредит – это:
a) крупный кредит, предоставляемый иностранным банком Правительству или местным органам государственной власти;
b) кредит, предоставляемый путём андеррайтинга коммерческих банков одной страны банкам или Правительству другой страны;
c) крупный кредит, в предоставлении которого участвует несколько банков, снижая для себя риск невозврата кредита.
21. Соответствие категорий ссуд и значений вероятного обесценения ссуд по обязательной классификации согласно пяти категориям качества:
| 1. Стандартные. 2. Нестандартные. 3. Сомнительные. 4. Проблемные. 5. Безнадёжные. | A) 10%; B) 20%; C) 0%; D) 50%; E) 100%. |
22. К типичным банковским рискам нельзя отнести:
a) риск инфляционных потерь;
b) репутационный риск;
c) риск несбалансированной ликвидности;
d) риск экономической конъюнктуры;
e) фондовый риск.
23. Меры по финансовому оздоровлению кредитной организации не включают:
a) оказание финансовой помощи учредителями;
b) изменение структуры активов и пассивов;
c) изменение организационной структуры банка;
d) приостановление действия лицензии на осуществление банковских операций;
e) составление и утверждение ликвидационного баланса.
Вариант 3.
1. К основным функциям коммерческого банка нельзя отнести:
1. посредничество в кредите;
2. посредничество в платежах;
3. стимулирование накоплений и сбережений;
4. финансовое консультирование;
5. инвестирование.
2. Банковская система включает в себя учреждения:
a) ипотечные банки;
b) лизинговые фирмы;
c) кредитные кооперативы;
d) ломбарды;
e) инвестиционные фонды.
3. Председатель Банка России назначается на должность:
a) Президентом Российской Федерации сроком на 4 года;
b) Государственной Думой сроком на 4 года большинством голосов от общего числа депутатов;
c) Государственной Думой сроком на 10 лет квалифицированным большинством;
d) Советом Федерации сроком на 10 лет и утверждается Президентом РФ.
4. Национальный Банковский Совет – это коллегиальный орган управления ЦБ РФ, в состав которого входят представители, за исключением:
a) Федерального собрания РФ;
b) Банка России;
c) Президента РФ;
d) Правительства РФ;
e) Счётной Палаты РФ;
f) ФСФР.
5. Ставка рефинансирования – это:
a) средневзвешенная процентная ставка межбанковского рынка;
b) процентная ставка, по которой Правительство кредитует проекты, входящие в общегосударственные инвестиционные программы;
c) процентная ставка, по которой Правительство получает кредиты от Центрального банка;
d) процентная ставка, по которой Центральный банк кредитует коммерческие банки.
6. Кредиты Центрального Банка не могут предоставляться коммерческим банкам в форме:
a) овердрафта;
b) овернайта;
c) онкольного кредита;
d) переучёта векселей;
e) ломбардного кредита;
f) кредитных аукционов.
7. В соответствии с российским законодательством коммерческий банк обязан создавать резервы, за исключением:
a) обязательные резервы в Центральном банке;
b) резервы под обесценение ценных бумаг;
c) резервы на возможные потери по ссудам;
d) резервы на возможные инфляционные потери;
e) резервы на возможные потери по расчётам с дебиторами.
8. Главным отличием коммерческого банка от любой другой коммерческой организации является:
a) основной целью деятельности банка выступает максимизация прибыли;
b) операции банка сопряжены с финансовыми рисками;
c) банк обязан поддерживать свою платёжеспособность на определённом уровне;
d) банк работает на рынке не своими, а заёмными и привлечёнными средствами.
9. Государственная регистрация кредитной организации осуществляется:
a) в органах Министерства финансов;
b) в системе Центрального Банка;
c) в налоговой службе по месту нахождения;
d) органах местного самоуправления;
e) в Федеральной службе по финансовым рынкам.
10. Руководителей филиалов коммерческого банка назначает:
a)Совет директоров банка;
b)собрание акционеров банка;
c)Президент (Председатель) банка;
d)территориальное управление ЦБ РФ, на чьей территории расположен филиал банка.
11. Для хранения в течение определённого времени денежных средств предприятие может открыть в банке:
a) текущий счёт;
b) инвестиционный счёт;
c) расчётный счёт;
d) депозитный счёт;
e) счёт доверительного управления.
12. К активным операциям банка относятся:
a)продажа золота и иностранной валюты;
b)эмиссия ценных бумаг;
c)инкассовые операции;
d)факторинговые операции;
e)открытие и ведение расчетных, текущих счетов юридических и физических лиц.
13. Ликвидность баланса коммерческого банка не может быть:
a)долгосрочной;
b)перспективной;
c)текущей;
d)мгновенной;
e) общей.
14. Соответствие обязательных экономических нормативов ликвидности и их предельных значений:
| 1. Норматив мгновенной ликвидности. 2. Норматив текущей ликвидности. 3. Норматив долгосрочной ликвидности. 4. Норматив общей ликвидности. | A) < = 120%; B) > = 50%; C) > = 15%; D) > = 20%. |
15. В структуре пассива баланса российских банков:
a) собственные средства преобладают по сравнению с привлечёнными;
b) собственные и привлёченные средства сбалансированы (примерно равны);
c) собственные средства (капитал) составляют меньшую величину по сравнению с привлечёнными – на уровне 30-40%;
d) собственные средства (капитал) составляют меньшую величину по сравнению с привлечёнными – на уровне 15-20%.
16. В состав собственных средств (капитала) коммерческого банка не включается:
a)акционерный капитал;
b)резервный и специальные фонды;
c)нераспределённая прибыль;
d)акции, выкупленные у акционеров;
e)субординированный кредит;
f)переоценка стоимости имущества.
17. Доходы и расходы коммерческого банка не могут быть видов:
a) процентные и непроцентные;
b) стабильные и нестабильные;
c) учтённые и неучтённые;
d) операционные и неоперационные.
18. К работающим активам коммерческого банка нельзя отнести:
a) ценные бумаги в торговом портфеле банка;
b) денежные средства в кассе банка;
c) денежные средства на корреспондентском счёте в Центральном банке;
d) выданные ссуды предприятиям и населению;
e) валютные ценности;
f) просроченные кредиты.
19. Краткосрочный кредит, предоставляемый банком надёжному клиенту или корреспонденту путём оплаты платёжных документов сверх остатка на текущем счёте в пределах заранее оговоренной суммы, называется:
a) клиринг;
b) овердрафт;
c) овернайт;
d) факторинг;
e) контокоррент.
20. Кредитный риск возникает в связи с обязательствами по операциям:
a) финансовая аренда (лизинг);
b) выпуск банковских векселей;
c) банковские гарантии;
d) переуступка требований (факторинг);
e) погашение государственных облигаций.
21. В целях страхования (снижения) банковских рисков не может применяться:
a) хеджирование;
b) диверсификация;
c) реструктуризация;
d) оценка «Value-at-risk»;
e) экономико-математическое моделирование.
22. Признаками несостоятельности (банкротства) кредитной организации являются:
a)если она не способна удовлетворить требования кредиторов и исполнить обязанности по уплате обязательных платежей в течение 1 месяца;
b)если она не способна удовлетворить требования кредиторов и исполнить обязанности по уплате обязательных платежей в течение 14 дней;
c)если стоимость капитала (чистых активов) после отзыва лицензии не достаточна для исполнения обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
d)если стоимость имущества (активов) после отзыва лицензии не достаточна для исполнения обязательств перед кредиторами;
e)если нарушается норматив достаточности собственных средств (капитала) более чем на 20% в течение последних 6 месяцев.
23. Стресс-тестирование (stress-testing) применяется:
a)для оценки финансовой устойчивости банков к чрезвычайным событиям
b)в целях разработки эффективной конкурентной стратегии в условиях депрессивной экономики
c)для определения оптимальности структуры инвестиционного портфеля при ухудшении рыночной конъюнктуры
d)для оптимизации численности работающего персонала
План – график самостоятельной работы студента в семестре
| СР | СР,ПЗ | СР | СР,ПЗ | СР | Т,ПЗ | СР | ПЗ СР | СР | ПЗ СР | СР | Т, ПЗ | СР | ПЗ СР | СР | ПЗ СР | Т,ПЗ |
Примечания:СР – самостоятельная работа, ПЗ – практические занятия; Т - тестирование; ДЗ – домашнее задание.
План контроля текущей успеваемости студента
| Виды работ и контрольных мероприятий | |||||||||||||||||||||
| Контрольные работы | Лабораторные работы | Практические занятия | КП,КР,ДЗ.РГУ,РЕФЕРАТ | Тестирование | Сумма нарастающим итогом | ||||||||||||||||
| Контрольные сроки | |||||||||||||||||||||
| Плановое количество баллов | |||||||||||||||||||||
| Трудоемкость в часах | |||||||||||||||||||||
9.Литература и учебно-методические материалы:
