Факторы риска. Роль качественного анализа в оценке риска
В теории принятия решений все факторы, влияющие на рост степени риска, условно разделяют на объективные и субъективные.
К объективным факторам относятся факторы, не зависящие от самой фирмы: инфляция, девальвация валюты, налоги, политические и экономические кризисы.
К субъективным факторам относятся факторы, характеризующие данную фирму: ее производственный потенциал, собственный и заемный капитал, коммерческие связи, уровень маркетинга.
Среди субъективных факторов выделяют отношение к риску лиц принимающих решения (ЛПР). Методология рационализации принимаемых решений в условиях неопределенности имеет в своей основе функцию полезности. Функция полезности Неймана-Моргенштейна для ЛПР показывает полезность, которую он приписывает каждому возможному исходу.
У каждого ЛПР есть своя функция полезности, которая показывает его предпочтение тем или иным исходом в зависимости от его отношений к риску.
Ожидаемая полезность = сумма вероятности исходов * значение полезности этих исходов.
Если хотите графики можете удалить
 V
а) для ЛПР не склонных к риску | V
б) безразличных к риску |  V
 ОДО
в) склонных к риску
|
ОДО- общая денежная оценка, V-значение полезности
Качественный анализ может быть простым. Его основной задачей является определение факторов риска, этапов и работ при выполнении которых риск возникает. Что означает установление потенциальных областей риска после чего возможна идентификация всех возможных рисков. Он базируется на оценке факторов, которые невозможно оценить количественно.
Факторы, влияющие на рост степени риска, их смысл
Все факторы, влияющие на рост степени риска деятельности предприятий можно разделить на 2 групп: объективные и субъективные.
К объективным факторам относятся факторы не зависящие от самой фирмы: инфляция, конкуренция, политические и экономические кризисы, экология, таможенные пошлины, наличие режима наибольшего благоприятствования, возможная работа в зоне свободного экономического предпринимательства.
К субъективным факторам относятся факторы, характеризующие данную фирму: ее производственный потенциал; техническое оснащение; уровень предметной и технологической специализации; организация труда; уровень производительности труда; степень кооперирования связей; уровень техники безопасности; выбор типа контрактов с инвестором или заказчиком. Этот фактор играет важную роль для фирмы, т.к. от типа контракта зависит степень риска и величина вознаграждения по окончании проекта.
