Курс по выбору для студентов 4 курса НГУЭУ

Сбербанк – НГУЭУ

Деятельность коммерческого банка в РФ (на примере Сбербанка)

Ответственные за подготовку курса:

Мелехова Светлана Викторовна

Курс читается в первом семестре учебного года (сентябрь – декабрь), продолжительность 13 лекций, занятия проводятся сотрудниками Сбербанка, преподавателями НГУЭУ на площадках Сбербанка и НГУЭУ.

Завершение курса – сдача зачета в виде теста и/или защиты семестрового задания.

Структура курса (план работы на 2015/2016 учебный год)

№	дата[1]	тема	вопросы лекции	ответственные	место проведения
		Вводная лекция	Презентация курса и формата работы. Знакомство с преподавателями курса.	Мелехова С.В., все преподаватели курса	НГУЭУ
		Сбербанк – коммерческий банк РФ	Роль и место Сбербанка в банковской системе страны. Региональная структура Сбербанка: филиальная сеть, типы подразделений. Статистика клиентской базы. Динамика показателей развития банка в последние 5 – 10 лет. Перспективы быть клиентом Сбербанка и/или работать в нем.		НГУЭУ
		Работа с корпоративными клиентами. Типы корпоративных клиентов. Основные операции.	Особенности работы с различными сегментами корпоративных клиентов (CIB, Крупный и Средний бизнес, Малый и Микро Бизнес, Региональный Госсектор, Оборонно-Промышленный Комплекс). Сделки с кредитным риском, некредитные продукты, привлечение средств корпоративных клиентов, продукты глобальных рынков.	Чепеньков И.С., Управляющий директор CIB Сибирского банка	НГУЭУ
		Инструменты торгового финансирования и документарных операций	Привлечение внешнеторгового финансирования, особенности работы российских банков в условиях санкционных ограничений. Использование механизмов страхового покрытия экспортными кредитными агентствами. Работа с российским государственным страховым агентством ЭКСАР. Внутрироссийские аккредитивы. Регулирующие нормативные документы.	Сысолятин В.Г., Начальник отдела торгового финансирования и корреспондентских отношений Сибирского банка
		Операции на глобальных рынках	Валютные и процентные риски. Инструменты хеджирования рисков. Кредитно-деривативные сделки. Использование продуктов глобальных рынков для повышения доходности депозитов (бивалютные, «синтетические» депозиты). Практика применения продуктов западными банками.	Чепеньков И.С., Управляющий директор CIB Сибирского банка
		Анализ финансового состояния заемщика - субъекта малого предпринимательства		Левченко Н.В.	НГУЭУ
		Расчет срока жизни и критерии успешности предприятий малого бизнеса в РФ		Левченко Н.В.	НГУЭУ
		Регистрация предприятия, подключение банковских услуг. Что должен пройти предприниматель, чтобы начать бизнес.		Левченко Н.В.	НГУЭУ
		Риски банковской деятельности	Понятие и характеристики риска, цели риск-менеджмента, риск-культура. Виды риска, интегрированная система управления рисками Сбербанка. Андеррайтинг в Сбербанке. Функционал УМР(управление мониторинга рисков), краткая презентация работы УАФЛ(управление андеррайтинга физических лиц), УАСМП(управление андеррайтинга субъектов малого предпринимательства). Особенности сегментов. Краткая презентация работы УКА (управление корпоративного андеррайтинга). Специализация, предъявляемые требования, система обучения и адаптации. Основные понятия, применяемые в работе (PD, LGD, EAD, кредитоемкость)	Панов К.Е.	НГУЭУ
		Риски банковской деятельности	Презентация работы корпоративного андеррайтера на примере сделок краткосрочного кредитования, проектного финансирования. Основные риски операций кредитования корпоративных клиентов. Краткий обзор кредитно-деривативной сделки, основные риски. Кейс по сделке проектного финансирования.	Панов К.Е.	НГУЭУ
		Корпоративная культура организации: что это такое и зачем это нужно. Корпоративная культура Сбербанка: три основы нашего бизнеса.	Понятие корпоративной культуры и ее влияние на эффективность организации. Типы корпоративной культуры: классификация и динамика развития. Корпоративная культура, как элемент стратегии Сбербанка. Миссия Сбербанка и базовые элементы его корпоративной культуры.	Серова М.Н. Мелехова С.В.	НГУЭУ
		Карьера в Сбербанке. Путь в лидеры. Мастер класс от ТОП руководителя	Порядок трудоустройства в Сбербанк, условия для развития компетенций, возможности для успешной карьеры. На личном примере: путь сотрудника Сбербанка от рядовой должности до топ-менеджера (встреча студентов с заместителем председателя Сибирского банка – управляющим Новосибирским отделением)	Кандидатура обсуждается	НГУЭУ (на базе Сбербанка)
		Работа с клиентами в Сбербанке (деловая игра)	Деловая игра с целью определения склонностей студентов к клиентской работы	Мелехова С.В. Панарин С.О. Лавейкина А.С.	НГУЭУ
		Презентация семестровых заданий. Зачет		Мелехова С.В., все преподаватели курса	НГУЭУ

Семестровые задания:

2) Применение производных финансовых инструментов в управлении кредитным риском(реферат)

3) Возможные подходы к финансированию инвестиционных проектов(реферат)