Основание: N 212-ФЗ от 21.07.2014 г.
"Об основах общественного контроля в РФ"
25.12.2008г. № 273-ФЗ "О противодействии коррупции",
Указом Президента РФ от 21.07.2010г. N 925
"О мерах по реализации отдельных положений
Федерального закона "О противодействии коррупции"
ТРЕБОВАНИЕ
О предоставлении документов по кредитному договору.
«___»_________________2016 г. ПАО «Сбербанк России» мне была выдана карта №____________________ на сумму _________ (____________) руб.
Ст.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990г.
N 395-1 Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией РФ, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации», другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. Ст. 15 КРФ указывает, что КРФ - это закон прямого действия КРФ является базой текущего законодательства, оно развивает положения КРФ, акты текущего законодательства должны соответствовать КРФ, не могут ни сводить на "нет" ее положения, ни противоречить им.
Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществление от ее имени все функции или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.
Представительством кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.
Центральный Банк РФ устанавливает порядок открытия и оформления, регистрации филиалов, представительств, внутренних подразделений согласно инструкции ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И.
В соответствии с ч.3 ст. 55 ГК РФ руководители представительств и филиалов назначаются юридическим лицом и действуют в интересах юридического лица на основании доверенности.
Представительства и филиалы должны быть указаны в учредительных документах создавшего их юридического лица и действуют на основании учрежденных им положений.
В соответствии со ст.24 п.2 Конституции РФ, ФЗ «О защите прав потребителей» и ст.8 ФЗ «О банках и банковской деятельности», я имею право на получение информации.
На основании изложенного для установления факта законности права требования (для установления факта, того, что организация действует по агентскому договору и является законным представителем кредитора) я, как гражданин, пользующийся своими конституционными правами на получение информации, касающейся меня лично, обращаюсь с требованием предоставить следующую информацию на безвозмездной основе:
Заверенную копию договора между мной и банком.
Если договор подписан с уполномоченным лицом филиала или представительства, то ПРОШУ представить следующие документы:
1. Заверенную копию положения о создании филиала или представительства;
2. Заверенную копию доверенности, выданную уполномоченному лицу филиала или представительства в соответствии с ч.3 ст. 55 ГК РФ;
3. Заверенную копию учредительных документов;
4. Копию выписки ЕГРЮЛ, а именно те страницы, где указано, что дополнительный офис ПАО «Сбербанк России», по адресу:_______________________________________ имеет право заниматься кредитной деятельностью;
5. Копию письма из Росстата со списком ОКВЭД банка;
6. Подтверждение статуса ПАО «Сбербанк России», как кредитной организации или Банка;
7. Заверенную справку уполномоченным лицом банка, содержащую информацию о состоянии активов банка (собственных средств), в качестве обеспечения покрытия кредитных договоров банка за 201__ - 2016 г.г., а именно наличие объектов собственности, имеющих денежную оценку, и принадлежащих банку, учитывая, что основными источниками средств для образования активов являются собственный капитал банка, межбанковские кредиты, эмиссия облигаций банка;
8. Заверенную справку уполномоченным лицом банка, содержащую информацию о количестве кредитов, выданных банком за ___________ г. с указанием общих сумм;
9. Копию договора и доверенности между Центральным банком РФ и ПАО «Сбербанк России», на право пользования билетами Центрального банка РФ;
10. Заверенную копию лицензии Центрального Банка Российской Федерации, в которой конкретно указано, что банк может осуществлять «кредитование физических лиц (ст. 13 ФЗ «О банках и банковской деятельности»). На сайте банка нет лицензии по этому виду деятельности;
11. Справку от ЦБ РФ о том, что банк за мой кредит не получил страховую сумму по ст. 29 Закона «О банках и банковской деятельности» № 395-1, которая гласит – обязательное страхование банком рисков по ст. 935 ГК РФ;
12. Заверенную копию лицензии Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций РФ (обработка персональных данных);
13. Информацию согласно п.7 ст.14 ЗоППД (ФЗ №152 от 27.07.2006г.):
правовые основания и цели обработки персональных данных;
цели и применяемые оператором способы обработки персональных данных; наименование и место нахождения оператора, сведения о лицах (за исключением работников оператора), которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные;
обрабатываемые персональные данные, относящиеся к соответствующему субъекту персональных данных, источник их получения;
сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
14. Доверенность, выданную сотруднику организации, который ведет со мной переговоры и обрабатывает мои персональные данные, либо заверенную копию приказа о приеме на работу данного сотрудника;
15. Заверенную копию лицензии на страховую деятельность;
Законодательство не возлагает на заемщика обязанность страховать свою жизнь и здоровье (ст. 421 ГК РФ, ч.2 ст.935 ГК РФ, п.3 ст. 927 ГК РФ);
16. Заверенную копию договоров цессии о переуступки прав требования между ПАО «Сбербанк России», и третьими лицами, сторонними организациями (Коллекторами) по каждому кредитному договору, если такие события имели место быть;
17. Расширенную выписку лицевого счета (иного внутреннего счета банка) в день выдачи кредита за весь период. В выписке указать и расшифровать ВСЕ счета – ссудный, счет страховой компании и так далее, на которые зачислялись мои денежные средства по договору кредитования. А так же указать на дату запроса движение этих средств по счетам – приход-расход – и состояние счетов до и после транзакций за весь период действия договора.
18. Информацию по ссудному счету, открытому для обслуживания по кредитному договору:
· № ссудного счета;
· заверенную копию выписки по данному ссудному счету со дня его открытия (день выдачи кредита) по день поступления этого требования;
· справку от ЦБ РФ о регистрации в ЦБ РФ ссудного счета и о наличии задолженности по данному ссудному счету (Положение «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 26.03.2007 г);
19. Мемориальный ордер;
20. Заверенную копию нотариально заверенной доверенности на сотрудника банка, подписавшего кредитный договор от имени ПАО «Сбербанк России», и копию паспорта этого сотрудника;
21. Заверенную копию договора (гражданско-правовой/трудовой), на основании, которого представитель банка, подписавший мои документы по страховке, выполняет служебные обязанности в части страхования;
22. Налоговые отчисления, пошлины по кредитным счетам гражданина и график погашения этой суммы.
Все доверенности должны быть заверены личной подписью Председателя Правления Банка не позднее даты выдачи кредита, а в случае подписи ЭЦП (электронная цифровая подпись), предоставить сертификат ключа согласно ст.14 п. 5 Федерального Закона №63.
