Общие условия ведения Счета

Термины и определения

БАНК - Банк ВТБ (публичное акционерное общество);

Заявление о присоединении - заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания и Условиям;

КЛИЕНТ - юридическое лицо – резидент/ нерезидент (кроме кредитных организаций), индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

Правила комплексного обслуживания - Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц – резидентов/ нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

Подразделение БАНКА – подразделение БАНКА, в котором осуществляется обслуживание КЛИЕНТА (перечень подразделений размещается на WEB-сайте БАНКА в сети Интернет по адресу http://www.vtb.ru);

Сайт БАНКА в сети Интернет – официальный сайт БАНКА в сети Интернет по адресу http://www.vtb.ru

Стороны – КЛИЕНТ и БАНК;

Счет - расчетный счет, счет доверительного управления, депозитный счет суда, подразделения службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариуса, специальный счет в валюте Российской Федерации / иностранной валюте;

Счет для оплаты вознаграждения – расчетный счет, указанный КЛИЕНТОМ в Заявлении об открытии счета в качестве счета, с которого оплачиваются суммы, причитающиеся БАНКУ.

Тарифы – тарифы вознаграждений за услуги, оказываемые БАНКОМ КЛИЕНТАМ, включающие в себя ставки и условия взимания вознаграждения за услуги по открытию, обслуживанию счета и совершению операций с денежными средствами КЛИЕНТА;

Условия – настоящие Условия открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/ нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

Условия предоставления услуги ДБО - Условия предоставления Банк ВТБ (ПАО) услуги «Дистанционное банковское обслуживание»/ Условия предоставления Северо-Западным региональным центром Банк ВТБ (ПАО) услуги «Дистанционное банковское обслуживание Клиент-Банк», являющиеся неотъемлемой частью Правил комплексного обслуживания/ заключенный ранее договор о предоставлении услуги «Дистанционное банковское обслуживание» / заключенный ранее договор о предоставлении услуги дистанционное банковское обслуживание «Клиент-Банк» /заключенный ранее договор о порядке обмена и приема к исполнению банком электронных документов с использованием Системы «Клиент-Банк»;

Федеральный закон 115-ФЗ - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Электронный документооборот – обмен сообщениями (в том числе Заявлениями о присоединении/ Заявлениями на открытие счета, а также любыми иными документами применяемыми в соответствии с Условиями) в электронном виде в соответствии с Условиями предоставления услуги ДБО/ договором, регулирующим порядок электронного документооборота[1] и подтверждения полномочий лица, подписывающего электронный документ.

 

Общие положения

1.1. Банк осуществляет расчетно-кассовое/ расчетное обслуживание КЛИЕНТОВ в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Условиями, являющимися неотъемлемой частью Правил комплексного обслуживания и Тарифами.

1.2. Условия определяют порядок открытия, ведения и закрытия БАНКОМ расчетных счетов, счетов доверительного управления, депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов, специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

Условия и Заявление о присоединении, надлежащим образом заполненное и подписанное КЛИЕНТОМ, в совокупности являются заключенным между КЛИЕНТОМ и БАНКОМ договором банковского счета/ договором депозитного счета (далее по тексту – Договор). Договор является в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения.

Условия размещены на Сайте Банка в сети Интернет.

1.3. Стороны признают, что Условия могут быть изменены БАНКОМ в одностороннем порядке. Информация об изменениях и новой редакции Условий доводится до сведения КЛИЕНТА путем размещения соответствующей информации с полным текстом изменений на Сайте БАНКА в сети Интернет.

1.4. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации Договор действует в части, не противоречащей законодательству Российской Федерации.

1.5. Заявление о присоединении/ Заявление на открытие счета, а также любые иные документы, применяемые в соответствии с Условиями, могут быть представлены в БАНК на бумажном носителе либо в электронном виде в порядке Электронного документооборота. Документы, полученные в порядке Электронного документооборота, признаются Сторонами достаточным доказательством волеизъявления КЛИЕНТА заключить Договор и открыть Счет. Все документы, направленные в соответствии с настоящим пунктом в электронном виде, приравниваются к документам в письменной форме.

 

Порядок открытия Счета

2.1. БАНК открывает Счет(-а) на основании представленного в БАНК Заявления о присоединении при условии представления КЛИЕНТОМ всех документов, согласно перечню, определяемому БАНКОМ в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и правилами БАНКА. Перечни документов, предоставляемых для открытия Счета(-ов), указаны в Приложениях 1-3 к Правилам комплексного обслуживания. Подписанием Заявления о присоединения КЛИЕНТ подтверждает факт ознакомления с Условиями и выражает свое согласие о присоединении к ним в целом.

2.2. На основании Договора КЛИЕНТУ может быть открыто несколько Счетов. Следующие Счета БАНК открывает КЛИЕНТУ в рамках Договора на основании заявления об открытии счета, надлежащим образом заполненного и подписанного КЛИЕНТОМ по форме Приложений 1,2 к Условиям (далее – Заявление об открытии счета). При открытии следующих Счетов БАНК вправе запросить у КЛИЕНТА документы, необходимые для актуализации сведений о КЛИЕНТЕ, представленных ранее, путем направления КЛИЕНТУ письменного запроса/ запроса в порядке Электронного документооборота..

2.3. Открытие Счета производится после проведения идентификацииКЛИЕНТА, на основании представленных им в БАНК документов, указанных в п.2.1 Условий.

2.4 БАНК имеет право отказать КЛИЕНТУ в заключении Договора и/или открытии Счета в случае:

- непредставления КЛИЕНТОМ, представителем КЛИЕНТА документов, получаемых в целях идентификации КЛИЕНТА, представителя КЛИЕНТА, выгодоприобретателя и/или бенефициарных владельцев в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо представления недействительных или недостоверных документов;

- наличия подозрений о том, что целью заключения Договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма,

- отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

- наличия решения о приостановлении операций по счетам КЛИЕНТА, открытым в БАНКЕ и/или других банках;

- указания КЛИЕНТОМ в Заявлении о присоединении/ Заявлении на открытие счета вида Счета, который не открывается БАНКОМ в соответствии с Условиями либо валюты Счета, отличной от определенной в соответствии с пунктом 2.8 Условий;

- если в отношении КЛИЕНТА имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или информации о том, что КЛИЕНТ совершает (совершал) сомнительные операции или операции, в отношении которых возникли подозрения в том, что они осуществляются в целях легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

2.5. Датой заключения Договора является дата открытия КЛИЕНТУ первого Счета в рамках Условий на основании Заявления о присоединении. Номер Договору присваивается БАНКОМ. Для подтверждения факта заключения Договора и/или открытия Счета БАНК передает КЛИЕНТУ письмо с информацией об открытом Счете в порядке, предусмотренном в п.3.10 Условий.

2.6. Обслуживание Счета(-ов), открытого(-ых) КЛИЕНТУ на момент представления в Банк Заявления о присоединении с даты принятия БАНКОМ такого Заявления осуществляется в соответствии с Условиями в случае если в Заявлении о присоединении дано согласие на изменение условий ранее заключенных договоров банковского/депозитного счета (реквизиты договоров банковского/ депозитного счета (номер и дата) не изменяются). При этом соглашения/ дополнительные соглашения, регулирующие порядок начисления процентов на остатки денежных средств, находящихся на Счете(-ах), заранее данный(ые) акцепт(ы) КЛИЕНТА остается(-ются) в силе и продолжает(-ют) действовать в прежней редакции.

2.7. Открытие и обслуживание Счетов осуществляется в Подразделении БАНКА по месту представления КЛИЕНТОМ Заявления о присоединении/ Заявления на открытие счета.

2.8. В случаях установленных действующим валютным законодательством Российской Федерации, при открытии Счета Клиенту в иностранной валюте одновременно открывается транзитный валютный счет.

2.9. БАНК имеет право изменять реквизиты Счета (номер, сведения о БАНКЕ) в соответствии с требованиями законодательства, известив об этом КЛИЕНТА путем направления уведомления в течение одного рабочего дня, следующего за днем изменения реквизитов Счета, по адресу, указанному КЛИЕНТОМ в Заявлении о присоединении/ Заявлении на открытие счета.

 

Общие условия ведения Счета

3.1. Операции по Счету осуществляются в порядке и формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе валютным законодательством, и установленными в соответствии с ним банковскими и международными правилами, регулирующими порядок осуществления расчетных и кассовых операций в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

3.2. Режим работы Подразделений БАНКА (периода времени для обслуживания КЛИЕНТОВ) устанавливается БАНКОМ и доводятся до сведения КЛИЕНТА путем размещения объявления в Подразделениях БАНКА, а также путем размещения на Сайте БАНКА в сети Интернет. Режим работы Подразделений БАНКА может различаться по регионам присутствия БАНКА, а также изменен по техническим или иным причинам.

Время приема и исполнения расчетных документов устанавливается БАНКОМ и доводится до сведения путем размещения на Сайте БАНКА в сети Интернет либо согласовывается в отдельном соглашении.

3.3. Операции по Счетам осуществляются в пределах остатка средств на Счете, если отдельным договором (соглашением) не предусмотрено условие об осуществлении платежей при недостаточности или отсутствии денежных средств на Счете (кредитование Счета в виде овердрафта).

3.4. Операции по Счету осуществляются БАНКОМ на основании распоряжений КЛИЕНТА, взыскателей/ получателей средств, а также БАНКА, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо на основании отдельного договора предъявлять распоряжения к Счету, в электронном виде или на бумажном носителе, составляемых в соответствии с законодательством Российской Федерации, и соответствующих режиму Счета.

3.5. Перечень и описание реквизитов, а также формы распоряжений устанавливаются Банком России.

3.6. Заявление на перевод в иностранной валюте, поручение на списание средств с транзитного валютного счета, распоряжение на внесение наличной иностранной валюты/ на получение наличной иностранной валюты должно быть оформлено по установленной БАНКОМ форме. БАНК устанавливает в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и размещает на Сайте БАНКА в сети Интернет, правила оформления и заполнения полей указанных документов, которые КЛИЕНТ обязуется соблюдать.

3.7. Для осуществления платежа в валюте Российской Федерации КЛИЕНТ представляет в БАНК распоряжение (не менее двух экземпляров) в соответствии с требованиями Положения Банка России «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 № 383-П (в отношении операций нерезидентов Российской Федерации и резидентов Российской Федерации в пользу нерезидентов Российской Федерации и на счета резидентов Российской Федерации, открытые в банках-нерезидентах, с учетом требований валютного законодательства Российской Федерации).

Валютные операции резидентов, связанные с осуществлением расчетов в иностранной валюте, исполняются в соответствии с требованиями Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ, нормативных актов Банка России по валютному контролю.

3.8. При расчетах платежными требованиями/ инкассовыми поручениями БАНК вправе, но не обязан осуществлять по поручению КЛИЕНТА и за его счет действия по получению платежа и (или) акцепта платежа, доставке по назначению принятые от КЛИЕНТА расчетные документы за его счет заказной почтой или в порядке Электронного документооборота. Порядок и сроки возмещения затрат БАНКА по доставке расчетных документов определяются в разделе 10 Условий. БАНК не несет ответственности за неисполнение указанных в настоящем пункте документов, если такое неисполнение произошло по независящим от Банка причинам.

3.9.Платежные требования, оплачиваемые с акцептом плательщика (при отсутствии у БАНКА заранее данного акцепта КЛИЕНТА), передаются БАНКОМ КЛИЕНТУ в сроки, установленные законодательством Российской Федерации, в порядке, установленном в п.5.1.6 Условий.

3.10. Выставленные к Счету расчетные документы, корреспонденция по Счету хранится в БАНКЕ. Выдача указанных документов осуществляется лицам, имеющим право на их получение в соответствии с законодательством, лицам, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на Счете, если такая выдача не противоречит требованиям законодательства Российской Федерации и лицам, предъявившим в БАНК надлежащим образом оформленную доверенность.

3.11. Тарифы могут различаться по регионам присутствия БАНКА.

Информация о Тарифах, в том числе по каждому региону, размещена на Сайте БАНКА в сети Интернет.

Плата за расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА взимается БАНКОМ в порядке и форме, определенных в Тарифах.

3.12. Предоставление КЛИЕНТУ дополнительных услуг/ индивидуальных условий обслуживания осуществляется на основании дополнительных соглашений к Договору или отдельных соглашений, заключаемых между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ.

3.13. Условия, операционное время БАНКА, формы распоряжений, установленные БАНКОМ, могут быть изменены БАНКОМ в одностороннем порядке с уведомлением КЛИЕНТА не менее чем за десять рабочих дней до даты вступления в силу соответствующих изменений способом, указанным в п. 12.1 Условий.