Лекции.Орг


Поиск:




Категории:

Астрономия
Биология
География
Другие языки
Интернет
Информатика
История
Культура
Литература
Логика
Математика
Медицина
Механика
Охрана труда
Педагогика
Политика
Право
Психология
Религия
Риторика
Социология
Спорт
Строительство
Технология
Транспорт
Физика
Философия
Финансы
Химия
Экология
Экономика
Электроника

 

 

 

 


Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.




4. Операции по международным расчетам:

· документарный аккредитив;

· документарное инкассо;

· банковский перевод.

5. Операции по привлечению и размещению банком валютных средств:

· привлечение депозитов физических и юридических лиц, в том числе, других банков;

· выдача кредитов физическим и юридическим лицам;

· размещение кредитов на межбанковском рынке.

6. Конверсионные операции – сделки покупки и продажи иностранной валюты:

· сделка с немедленной поставкой (наличная сделка cash) – операция с датой валютирования, отстоящей от дня заключения сделки не более, чем на два рабочих банковских дня;

· сделка SPOT – эта операция осуществляется по согласованному сегодня курсу, когда одна валюта используется для покупки другой валюты с датой валютирования на второй за днем сделки рабочий банковский день;

· форвардная сделка – операция, дата валютирования которой отстоит от даты заключения сделки более чем на два рабочих дня. Операции «форвард» подразделяются на:

q сделки с аутрайтом – с условием поставки валюты на определенную дату;

q сделки с опционом – с условием нефиксированной даты поставки.

Срочные биржевые операции (фьючерс, опцион, своп и т.п.) не являются конверсионными операциями. Банки применяют их как инструменты регулирования валютных рисков. Валютный риск – возможность денежных потерь в результате колебаний валютных курсов.

Форвардный валютный контракт – это нерасторжимый и обязательный контракт между банком и его клиентом на покупку или продажу определенного количества указанной иностранной валюты по курсу обмена, зафиксированному во время заключения контракта, для выполнения в будущем времени, указанном в контракте. Форвардный валютный контракт может быть либо фиксированным, либо опционным.

Фиксированный форвардный валютный контракт аутрайт – это контракт, который должен быть выполнен в конкретную дату в будущем.

Опционный форвардные контракт по выбору клиента может быть выполнен либо:

· в любой момент, начиная от даты заключения контракта до даты его выполнения;

· в течение периода между двумя конкретными датами.

Валютный опцион – дает покупателю право (не обязательство) купить или продать в определенную, заранее согласованную дату в будущем, определенную сумму валюты в обмен на другую. Валютный опцион и форвардный валютный опционный контракт – не одно и тоже! В отличие от форвардного опционного валютного контракта валютный опцион не должен быть обязательно выполнен.

Сделка SWAP – это банковская сделка, состоящая из двух противоположных конверсионных операций на одинаковую сумму, заключаемых в один и тот же день, при этом одна из этих сделок является срочной, а другая – сделкой с немедленной поставкой. При сделке «своп» сочетаются покупка (продажа) валюты на условиях наличной сделки «спот» с одновременной продажей (покупкой) той же валюты на срок по курсу «форвард». Сделки «своп» бывают нескольких видов:

· сделка «репорт» – продажа иностранной валюты на условиях «спот» с одновременной ее покупкой на условиях «форвард»;

· сделка «депорт» – покупка иностранной валюты на условиях «спот» и одновременная ее продажа на условиях «форвард».

Валютный арбитраж – осуществление операций по покупке иностранной валюты с одновременной ее продажей в целях получения прибыли от разницы именно валютных курсов. Пространственный валютный арбитраж возможен в результате возникновения разницы в валютных курсах на рынках разных стран. В настоящее время он утратил свое значение. Временной валютный арбитраж – возможен в результате изменения валютного курса во времени. Конверсионный валютный арбитраж предполагает покупку валюту самым дешевым образом, используя как наиболее выгодный рынок, так и изменение курсов во времени.

При совершении операций на валютных рынках банки постоянно часть своих ресурсов в валюте, которую они продают, вкладывают в покупаемую валюту. При этом происходит изменение соотношения требований и обязательств банка в иностранной валюте, которая и определяет валютную позицию банка.

Если обязательства и требования банка совпадают (равны), валютная позиция считается закрытой, а при несовпадении - открытой.

Открытая валютная позиция может быть короткой и длинной. Короткая, если обязательства по купленной валюте превышают требования и длинная, если требования по купленной валюте превышают обязательства.

 

 





Поделиться с друзьями:


Дата добавления: 2016-11-20; Мы поможем в написании ваших работ!; просмотров: 270 | Нарушение авторских прав


Поиск на сайте:

Лучшие изречения:

Есть только один способ избежать критики: ничего не делайте, ничего не говорите и будьте никем. © Аристотель
==> читать все изречения...

2186 - | 2137 -


© 2015-2024 lektsii.org - Контакты - Последнее добавление

Ген: 0.009 с.