Стаття 52. Угоди з пов'язаними з банком особами

 

Угоди, що здійснюються з пов'язаними з банком особами (далі - пов'язані особи), не можуть передбачати більш сприятливі умови, ніж угоди, укладені з іншими особами. Угоди, укладені банком із пов'язаними особами на умовах, сприятливіших за звичайні, визнаються судом недійсними з моменту їх укладення.

Для цілей цього Закону пов'язаними особами є:

 

1) керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів правління банку; { Пункт 1 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

2) особи, які мають істотну участь у банку; { Пункт 2 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

3) керівники юридичних осіб, які мають істотну участь у банку; { Пункт 3 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

4) керівники та контролери споріднених осіб банку; { Пункт 4 частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

5) керівники та контролери афілійованих осіб банку; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

6) афілійовані особи банку; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

7) споріднені особи банку; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

8) асоційовані особи будь-якої фізичної особи, зазначеної в пунктах 1-5 цієї частини; { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

9) юридичні особи, у яких асоційовані особи, визначені в пункті 8 цієї частини, є керівниками або контролерами. { Пункт частини другої статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

Більш сприятливими умовами визначаються:

 

1) прийняття меншого забезпечення виконання зобов'язань, ніж вимагається від інших клієнтів;

 

2) придбання у пов'язаної особи майна низької якості чи за завищеною ціною;

 

3) здійснення інвестиції в цінні папери пов'язаної особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство;

 

4) оплата товарів та послуг пов'язаної особи за цінами вищими, ніж звичайні або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншої особи взагалі не були б придбані.

 

Банк може укладати угоди з пов'язаними особами, які передбачають нарахування відсотків та комісійних на здійснення банківських операцій, які менші звичайних, та нарахування відсотків за вкладами і депозитами, які більші звичайних, у разі, якщо прибуток банку дозволяє здійснювати це без шкоди для фінансового розвитку банку.

 

Банку забороняється надавати кредити будь-якій особі для погашення цією особою будь-яких зобов'язань перед пов'язаною особою банку; придбання активів пов'язаної особи банку, за винятком продукції, що виробляється цією особою; придбання цінних паперів, розміщених чи підписаних пов'язаною особою банку. { Частина п'ята статті 52 в редакції Закону N 3024-VI (3024-17) від 15.02.2011 }

 

Національний банк України може своїм розпорядженням запроваджувати обмеження на суму угод із пов'язаними особами.

 

Стаття 53. Забезпечення конкуренції у банківській системі

 

Банкам забороняється укладати договори з метою обмеження конкуренції та монополізації умов надання кредитів, інших банківських послуг, встановлення процентних ставок та комісійної винагороди.

Банку забороняється встановлювати процентні ставки та комісійні винагороди на рівні нижче собівартості банківських послуг у цьому банку.

Банку забороняється вчиняти будь-які дії щодо впровадження у своїй практиці недобросовісної конкуренції.

Факти недобросовісної конкуренції щодо надання банком тих чи інших банківських послуг або здійснення операцій є підставою для заборони цьому банку подальшого надання таких послуг або здійснення операцій.

 

Стаття 54. Достовірність реклами

 

Банкам забороняється поширення реклами у будь-якій формі, що містить неправдиву інформацію про їх діяльність у сфері банківських послуг.

Національний банк України має право застосувати заходи впливу до банків та інших осіб, які порушують вимоги цієї статті.

 

Глава 9