Объем курса (всего часов) – 12 часов, из них лекции

Название тем и разделов	Всего часов	Аудиторные занятия (час), в том числе:
Лекции	Семинары
Раздел 1 Банковская деятельность и банковское право
Тема 1.1 Банки и банковская деятельность	0,5	0,5
Тема 1.2 Банковское право как отрасль права, учебная дисциплина и наука	0,5	0,5
Тема 1.3 Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения
Тема 1.4 Правовые основы банковского регулирования и надзора	0,5	0,5
Раздел 2 Правовой режим кредитных организаций в РФ
Тема 2.1 Правовое положение Центрального Банка России
Тема 2.2 Правовые основы государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности	0,5	0,5
Тема 2.3 Правовое положение коммерческих финансово-кредитных организаций Российской Федерации
Тема 2.4 Правовые основы прекращения деятельности кредитных организаций	0,5	0,5
Раздел 3 Правовые основы банковских операций и сделок кредитных организаций
Тема 3.1 Правовой режим договора банковского счета	0,5	0,5
Тема 3.2 Правовые основы расчетно-кассовых операций
Тема 3.3 Правовой режим межбанковских расчетов	0,5	0,5
Тема 3.4 Правовое регулирование кредитных операций коммерческих банков
Тема 3.5 Правовые основы обеспечения исполнения кредитных обязательств
Тема 3.6 Правовое регулирование валютных операций коммерческого банка
Тема 3.7 Правовое регулирование операций коммерческого банка с ценными бумагами
Тема 3.8 Новые банковские продукты и услуги и их правовое регулирование	0,5	0,5
Всего:

ЛИТЕРАТУРА

Нормативно-правовые акты

1. ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ПЕРВАЯ) Федеральный Закон от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 23.12.2003)

2. ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ВТОРАЯ) Федеральный Закон от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.12.2003)

НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ПЕРВАЯ)" Федеральный Закон от 31.07.1998 N 146-ФЗ

3. "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" Федеральный Закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.06.2004)

4. "О РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ" Федеральный Закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 28.12.2002)

5. "О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ" Федеральный Закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ

6. "ОБ ОБЩЕСТВАХ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ" Федеральный Закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ (ред. от 21.03.2002)

7. "ОБ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВАХ" Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ (ред. от 27.02.2003)

8. "О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ" Федеральный Закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 08.12.2003)

9. "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" Федеральный Закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.12.2003)

10. "О ЗАЛОГЕ" ЗАКОН РФ от 29.05.1992 N 2872-1(с изм. от 16.07.1998)

11. "ОБ ИПОТЕКЕ (ЗАЛОГЕ НЕДВИЖИМОСТИ)" Федеральный Закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 24.12.2002)

12. "О СУДЕБНЫХ ПРИСТАВАХ" Федеральный Закон от 21.07.1997 N 118-ФЗ (ред. от 07.11.2000)

13. "ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ" Федеральный Закон от 21.07.1997 N 119-ФЗ (ред. от 08.12.2003, с изм. от 23.12.2003)

14. "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)" Федеральный Закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 23.12.2003)

15. "О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ N 109-И от 14.01.2004

16. "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" Положение ЦБ РФ №199-П утв. ЦБ РФ 09.10.2002 (в ред. от 01.06.2004)

17. "ПОЛОЖЕНИЕ О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" Положение ЦБ РФ N 2-П утв. ЦБ РФ 03.10.2002 (ред. от 03.03.2003)

18. «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ЭМИССИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ ПО ОПЕРАЦИЯМ, СОВЕРШАЕМЫМ С ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ» Положение ЦБ РФ N 23-П утв. ЦБ РФ 09.04.1998 (ред. от 28.04.2004)

19. ПОЛОЖЕНИЕ "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ПРУДЕНЦИАЛЬНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕПОЗИТНЫЕ И КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ" Положение ЦБ РФ N 153-П утв. ЦБ РФ 21.09.2001 (ред. от 16.12.2003)

20. ПОЛОЖЕНИЕ "О ПРУДЕНЦИАЛЬНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ ПО РАСЧЕТАМ, И ОРГАНИЗАЦИЙ ИНКАССАЦИИ" Положение ЦБ РФ №516 Утв. ЦБ РФ 08.09.1997 (ред. от 01.12.2003)

21. «О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ N 14-П от 5 января 1998 г. (ред. 31.10.2002г.)

22. "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" Положение ЦБ РФ N 222-П утв. ЦБ РФ 01.04.2003

23. "ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ВЕДЕНИЯ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, РАСПОЛОЖЕННЫХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" Положение ЦБ РФ N 205-П утв. ЦБ РФ 05.12.2002 (ред. от 05.11.2003)

24. "О ПОРЯДКЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ" ИНСТРУКЦИИ ЦБ РФ N 1 от 01.10.1997 (ред. от 11.11.2003).

25. «ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И БАНКОВСКИХ ГРУППАХ» ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ N 242-П от 16.12.2003

26. "О ВОЛЬФСБЕРГСКИХ ПРИНЦИПАХ" (вместе со "ВСЕОБЩИМИ ДИРЕКТИВАМИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ В ЧАСТНОМ БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ (ВОЛЬФСБЕРГСКИМИ ПРИНЦИПАМИ)" от 30.10.2000) <ПИСЬМО> ЦБ РФ N 24-Т от 15.02.2001

27. "ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" <ПИСЬМО> ЦБ РФ N 7-Т от 20.01.2003

28. "ПО ВОПРОСАМ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ N 1 От 21.08.2002

29. "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ N 2 от 29.11.2002

30. "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ N 3 от 20.03.2003

31. "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ N 4 от 29.08.2003

Научная и учебная литература

1. Банковское право Российской Федерации: Учебник: Особенная часть В 2 т. / Под ред. Г.А. Тосуняна. — М.: Юристъ, 2001.

2. Братко А.Г. Центральный банк в банковской системе России. — М/ Спарк,2001.

3. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. — М.: МНИМП, 1997.

4. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. - М.: ДеКа, 2000. - Кн. 1.

5. Голубев С. А Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы страны. — М.: Юстицинформ, 2000

6. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право: понятие, предмет, система // Государство и право. — 2000. — № 2

7. Ерпылева Н. Ю. Международное банковское право. — М.: Дело, 2004

8. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие. - М., 1994

9. Ефимова Л.Г. Банковские операции. Комментарий законодательства и арбитражной практики. — М.: Инфра-М., 2000

10. Карчевский С. Банковская тайна: проблемы правового регулирования // Хозяйство и право. — 2000. — № 4

11. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. — М.: Юрист, 1999.

12. Олейник О.М. Правовое регулирование банковского кредитования // Закон.-1997.-№2

13. Столяренко В. Взаимоотношения Центрального банка с финансово-кредитными учреждениями // Право и жизнь. —1999. — № 22

14. Ступак В. Формы организации центральных банков // Право и жизнь. — 2000. - № 27

15. Тосунян Г.А Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. — М.: Дело, 1995.

16. Тосунян Г.А, Викулин А.Ю., Экмалян A.M. Банковское право Российской Федерации. Общая часть. — М.: Юристъ, 1999.

17. Фетисов Г.Г., Юденков Ю.Н. Организационные аспекты формирования устойчивой банковской системы // Деньги и кредит. — 2002. — № 8

Программа курса

Раздел 1. Банковская деятельность и банковское право.

Тема 1.1 Банки и банковская деятельность

Основные принципы банковской деятельности и их правовое закрепление. Понятие и функции банков. Субъекты Банковской деятельности. Методы и формы банковской деятельности.

Банковская тайна. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

Банковская система Российской Федерации. Структура и свойства банковской системы. Принципы построения, функционирования и развития банковской системы России. Критерии обеспечения стабильности банковской системы. Защита прав вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

Тема 1.2. Банковское право как отрасль права, учебная дисциплина и наука.

Понятие и предмет банковского права. Особенности банковского права и его место в системе Российского законодательства. Предмет и метод регулирования банковского права. Система и задачи курса банковского права. Развитие науки банковского права.

Тема 1.3. Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения.

Понятие и виды норм банковского права. Особенности банковско-правовой нормы, ее структура. Действие норм банковского права во времени, пространстве и по кругу лиц. Понятие банковских правоотношений, их особенности и виды. Субъекты и объекты банковских правоотношений, их классификация. Реализация прав и обязанностей субъектов банковских правоотношений.

Тема 1.4. Правовые основы банковского регулирования и надзора

Взаимоотношения банка России с кредитными организациями. Банковское регулирование и надзор. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.

Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция. Меры воздействия на кредитные организации за нарушение пруденциальных норм деятельности.

Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Административная ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности. Меры воздействия за нарушение экономических нормативов деятельности кредитных организаций и их виды. Ответственность за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.

Раздел 2. Правовой режим кредитных организаций в Российской Федерации

Тема 2.1 Правовое положение Центрального Банка России.

Центральный банк России – ведущее звено банковской системы. Принципы организации Банка России. Независимость Центрального Банка России. Функции Центрального Банка России. Структура Центрального Банка России. Капитал Банка России. Органы управления Банком России.

Банк России – как орган организации денежного обращения и расчетов. Операции Банка России. Отчетность Банка России.

Центральный банк - проводник государственной денежно-кредитной политики. Методы денежно-кредитного регулирования и контроля. Основные инструменты денежно-кредитной политики государства. Понятие денежной системы и ее элементы. Правовые основы денежной системы РФ. Правовые основы обращения наличных денег. Эмиссия наличных денег и порядок их осуществления.

Тема 2.2. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности.

Понятие и порядок государственной регистрации кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Виды лицензий кредитных организаций

Порядок создания кредитных организаций, филиалов и иных подразделений кредитных организаций. Правовое положение филиалов и представительств кредитных организаций.

Специальные требования: к содержанию уставов кредитных организаций; к формированию уставного капитала кредитных организаций. Квалификационные требования к руководителям кредитных организаций и главным бухгалтерам.

Тема 2.3. Правовое положение коммерческих финансово-кредитных организаций Российской Федерации

Понятие и виды кредитных организаций. Система и правовое положение кредитных организаций Российской Федерации. Правовой статус небанковских кредитных организаций.

Правовое положение и понятие современного коммерческого банка (особенности правового статуса), отличительные признаки банка от других финансовых посредников.

Принципы деятельности коммерческих банков (принцип экономической самостоятельности коммерческого банка и др.)

Услуги коммерческих банков. Операции коммерческих банков и их классификация.

Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости коммерческих банков.

Акционерный коммерческий банк. Организационная структура акционерного коммерческого банка. Органы управления акционерного коммерческого банка. Компетенция высшего органа управления. Общее и непосредственное руководство. Функции Правления банка.

Нормативные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков.

Тема 2.4. Правовые основы прекращения деятельности кредитных организаций.

Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.

Правовые основы добровольной ликвидации кредитных организаций. Ликвидация по инициативе Банка России (принудительная ликвидация). Основания для отзыва у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций.

Методы и способы финансового оздоровления кредитных организаций.

Правовые основания и особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Раздел 3. Правовые основы банковских операций и сделок кредитных организаций

Тема 3.1. Правовой режим договора банковского счета

Понятие «банковский счет» и его признаки. Правовая природа банковского счета. Виды банковских счетов и их правовой режим. Правовое регулирование договора банковского счета, порядок и особенности заключения.

Документы необходимые для открытия банковского счета. Правовые основания для открытия, переоформления и закрытия банковского счета.

Тема 3.2. Правовые основы расчетно-кассовых операций

Понятие расчетно-кассовых операций. Правовая природа банковских расчетов. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов и условия их применения. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты по инкассо. Виды расчетных документов и порядок их применения.

Правовое регулирование очередности списания денежных средств со счета.

Правовые основы и виды ограничений прав владельца счета. Правовые понятия «арест», «приостановление операций по счету».

Правовые основы организации наличных расчетов. Понятие кассовых операций. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Контроль за наличным денежным обращением клиентов банка.

Тема 3.3. Правовой режим межбанковских расчетов

Понятие корреспондентских отношений. Правовое регулирование договора на установление корреспондентских отношений, порядок и условия заключения. Виды корреспондентских счетов. Понятия: Банк-респондент, Банк-корреспондент, Корреспондентский счет “ЛОРО”, Корреспондентский счет “НОСТРО”.

Правовое регулирование межбанковских расчетов. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета открытые в банке России. Правовые основы и порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях. Расчеты по счетам межфилиальных расчетов.

Тема 3.4. Правовое регулирование кредитных операций коммерческих банков

Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Понятие и правовые основы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Валюта банковского кредитования. Порядок и способы предоставления (размещения) денежных средств.

Правовая природа кредитного договора. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора.

Формы предоставления банковских кредитов и их классификация. Понятия: финансовый и коммерческий кредит.

Условия и этапы кредитования. Требования банка, предъявляемые к заемщику. Перечень документов, необходимых для выдачи кредита. Порядок погашения кредита.

Банковский процент. Формы банковского процента. Классификация ссудного процента.

Понятие процентной ставки. Виды процентных ставок и методы начисления процентов.

Юридическая ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Правовые основы классификации предприятий по степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита.

Тема 3.5. Правовые основы обеспечения исполнения кредитных обязательств

Способы обеспечения обязательств по гражданскому законодательству РФ. Традиционные способы обеспечения кредитных обязательств. Правовой режим поручительства и банковской гарантии, их особенности и отличительные признаки. Правовое регулирование договора поручительства, порядок и особенности заключения.

Правовые основы неустойки. Виды неустойки (альтернативная, штрафная, зачетная и т.д.) порядок и особенности применения.

Правовой режим залога и залоговый механизм. Структура залогового механизма. Правовое регулирование договора залога, порядок и особенности заключения. Предмет залога в зависимости от материально-вещественного содержания. Залог имущества и его виды. Залог имущественных прав и его виды.

Тема 3.6. Правовое регулирование валютных операций коммерческого банка

Развитие валютного законодательства в Российской Федерации.

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции коммерческого банка и их виды. Лицензии на осуществление валютных операций и их виды.

Открытие и ведение валютных счетов клиентов.

Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России.

Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств.

Коммерческие банки- как агента валютного контроля их права и обязанности.

Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Тема 3.7. Правовое регулирование операций коммерческого банка с ценными бумагами

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами.

Собственные сделки банков с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции банков.

Правовое регулирование выпуска банком собственных ценных бумаг.

Порядок выпуска и регистрации акций коммерческими банками.

Порядок выпуска и обращения коммерческими банками сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат.

Валютный вексель.

Правовые основы инвестиционных операций коммерческих банков с ценными бумагами.

Операции РЕПО.

Правовые основы деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Тема 3.8. Новые банковские продукты и услуги и их правовое регулирование.

Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в Российской практике банковских продуктов – пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт.

Понятие «платежные системы» и их разновидности. Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат - как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки.

Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы.

Система “Банк-клиент”. Банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте. Преимущества и проблемы.

Хранение ценностей. Форфейтинговые операции банков. Понятие и механизм использования.

Опционы, фьючерсы, свопы. Понятие, виды, механизм применения.

Планы семинарских занятий по разделам

Семинар 1

Тема 1. Основные понятия банковского права. Правовой статус коммерческих банков.

1. Предмет банковского права. Нормы банковского права. Источники банковского права.

2. Субъекты банковского права. Кредитные организации как специальные субъекты банковского права.

3. Банковские операции и другие сделки кредитной организации.

4. Банковская тайна. Порядок предоставления сведений составляющих банковскую тайну (см. ГК РФ, лекционный материал.)

5. Правовое положение современного коммерческих банков (особенности правового статуса), отличительные признаки банка от других финансовых посредников.

6. Принципы деятельности коммерческих банков (принцип экономической самостоятельности коммерческого банка и др.)

7. Услуги коммерческих банков. Сущность операции с ценными бумагами.

8. Операции коммерческих банков и их классификация

9. Акционерный коммерческий банк, типы акционерных банков и их отличительные черты. Прекращение деятельности коммерческих банков (реорганизация, ликвидация).

10. Организационная структура акционерного коммерческого банка. Органы управления акционерного коммерческого банка. Общее руководство. Функции Правления банка.

11. Правовое положение филиалов и представительств коммерческих банков и их отличительные черты (cm, 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности)

Семинар 2

Объем курса (всего часов) – 12 часов, из них лекции – 12 часов