Клиента профессионального участника рынка ценных бумаг (брокера)

Владелец преступного дохода или его доверенное лицо (посредник) становится клиентом брокера. Средства в наличной форме (сумма, как правило, не превышает установленного Законом порога) принимаются в кассу брокера и обезналичиваются путем их сдачи в банк брокера для зачисления на специальный брокерский счет.

По поручению клиента брокером на биржевом рынке (реже – внебиржевом) приобретаются корпоративные (акции) или государственные ценные (облигации) бумаги.

Постоянно меняющаяся конъюнктура рынка ценных бумаг является хорошим объяснением неоднократного повторения операции по передаче брокеру наличных денежных средств для приобретения дополнительных пакетов ценных бумаг на имя клиента. Причем у брокера не должна вызывать подозрений постоянная работа клиента с наличными, поскольку у последнего всегда есть этому объяснение. За перевод средств с банковского счета на специальный брокерский счет банк берет комиссию, составляющую 3% от суммы банковского перевода, тогда как снятие клиентом банка наличности со своего счета происходит бескомиссионно.

За время работы с брокером клиент дает периодические поручения на продажу принадлежащих ему ценных бумаг и вывод принадлежащих ему денежных средств в виде дохода от операций с ценными бумагами либо наличными, либо на указанный клиентом банковский счет.

Характерными признаками легализации в этой схеме являются: непродолжительный период (два-четыре месяца) от момента передачи наличных денежных средств брокеру до вывода их клиентом в полном объеме и отсутствие у клиента интереса к получению максимально возможной выгоды (прибыли) от операций с ценными бумагами.