Международные органы валютного регулирования и контроля

Валютный контроль (control of foreign exchange transactions, или currency control) — это контроль за проведением валютных операций в целях их приведения в соответствие с установленными принципами и правилами. В условиях глобализации экономики действуют междуна­родные и национальные институты валютного контроля и валютного регулирования. К важнейшим международным организациям такого рода относятся Международный валютный фонд (International Mone­tary Found, IMF, МВФ), Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF, ФАТФ), Банк международных расчетов (Bank for International Settlements, BIS), Ме­ждународная торговая палата (International Chamber of Commerce, ICC), Секретариат Комиссии Организации Объединенных Наций по международному торговому праву (United Nations Commission on Inter­national Trade Law, UNCITRAL).

В современной международной валютной системе статус основного института валютного регулирования закреплен за IMF. В соответствии со ст. 8 Устава IMF страна — член IMF принимает на себя обязательст­во о конвертируемости национальной валюты по текущим операциям. В результате государственные валютные ограничения могут приме­няться только к операциям, связанным с движением капитала (финан­совым операциям).

ФАТФ представляет собой межправительственную организацию, осуществляющую борьбу с легализацией (отмыванием) доходов, нажи­тых преступным путем. Государства — члены большой семерки (G7) в июне 1988 г. в Париже по инициативе Президента Франции Ф. Мит­терана создали специальную Группу для оценки результатов сотрудни­чества по борьбе с отмыванием денег (Groupe d'Action Financiere Inter­national, GAFI). Методологически работа FATF осуществляется на ос­нове процедур самооценки и взаимного контроля. Мероприятия по са­мооценке состоят из заполнения подробных бланков и ответов на вопросы во время ежегодного Пленарного заседания. Процедура взаим­ной оценки предусматривает использование всестороннего механизма мониторинга для оценки контрмер и их эффективности. Штаб-кварти­ра FATF находится в Париже.

Банк международных расчетов является международной организа­цией, обеспечивающей взаимодействие между центральными банками всех стран для достижения общей монетарной и финансовой стабиль­ности. Штаб-квартира размещается в Базеле. Банковские операции BIS проводит исключительно с центральными банками и международными финансовыми организациями. Под эгидой BIS создан Комитет банков­ского надзора, больше известный под названием Базельский комитет. В него входят представители центральных банков Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Люксембурга, Нидерландов, Ис­пании, Швеции, Швейцарии, Великобритании и США. Базельский ко­митет формулирует стандарты, направления и рекомендации по надзо­ру за деятельностью коммерческих банков. В частности, сформулирова­ны рекомендации по расчету капитала, а также по порядку контроля и нормативам по открытой валютной позиции.

Международная торговая палата (ICC) — это всемирная бизнес-ор­ганизация, которая обеспечивает поддержание международных дело­вых отношений в целях увеличения бизнеса и экономического роста. Штаб-квартира размещается в Париже. Членами палаты являются не страны, а ведущие мировые компании. Одно из направлений деятельно­сти ICC — разработка общих правил-рекомендаций, не обязательных к применению. Однако банки, финансовые компании и просто экспор­теры и импортеры придерживаются рекомендаций ICC, а потому мож­но говорить о том, что палата также регулирует валютные операции. В частности, ICC разработаны: Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (редакция 2007 г., публикация ICC № 600), Унифицированные правила по инкассо (редакция 1995 г., пуб­ликация ICC № 522), Унифицированные правила по договорным га­рантиям (редакция 1978 г., публикация ICC №325), Унифицирован­ные правила для гарантий по первому требованию (редакция 1992 г., публикация ICC № 458).

UNCITRAL (ее штаб-квартира размещается в Вене) принят Типо­вой закон о международных кредитовых переводах и Правовое руково-

792 Раздел VI. Международные финансы

Глава 24. Валютные ограничения и контроль 793

дство по электронному переводу средств. Эти документы регламенти­руют порядок проведения банками международных расчетов и порядок использования в международных расчетах электронных средств связи на базе компьютерных технологий. Сфера деятельности UNCITRAL — модернизация и согласование норм международной коммерческой дея­тельности. UNCITRAL разрабатывает всемирно признаваемые конвен­ции, типовые законы, правила, рекомендации.

Значимую роль в международных финансовых операциях играет Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуника­ций (Society for World-Wide Interbank Financial Telecommunications, SWIFT). Основными направлениями деятельности SWIFT являются предоставление оперативного, надежного, эффективного, конфиденци­ального и защищенного от несанкционированного доступа телекомму­никационного обслуживания для банков, а также проведение работ по стандартизации форм и методов обмена финансовой информацией. Об­щество занимается разработкой унифицированных средств обмена фи­нансовой информацией. С этой целью создана и продолжает совершен­ствоваться структурированная система финансовых сообщений, с по­мощью которой можно осуществлять практически весь спектр банков­ских и других финансовых операций, включая операции, выполняемые на валютных и фондовых биржах.

В последние годы значима роль Европейского центрального банка (European Central Bank, ЕСВ) и действующей под его руководством Ев­ропейской системы центральных банков (European System of Central Banks, Eurosystem), в которую вошли центральные банки всех стран — участниц Европейской валютной системы (European Monetary System, EMS). Основанный 1 июня 1998 г., Европейский центральный банк принял эстафету у Европейского денежно-кредитного института (EMI), который играл основную роль в подготовке к «запуску» евро 1 января 1999 г. ЕСВ проводит единую денежно-кредитную политику стран еврозоны, осуществляет обязательное и факультативное консуль­тирование властей государств — членов Европейского союза (ЕС). При­нимает независимые решения от любого органа ЕС, правительства госу­дарств — членов ЕС.