Количественная оценка рисков

Входы	Методы и средства	Выходы
1. План управления рисками 2. Список рисков, сгруппированных по приоритетам и условиям 3. Предыдущий опыт 4. Экспертная оценка 5. Выходы других процессов	1. Интервью 2. Анализ чувствительности 3. Анализ решений 4. Моделирование	1. Список приоритетных рисков 2. Вероятностные параметры проекта 3. Вероятность невыпления плановых сроков и бюджета 4. Оценка необходимых резервов

 

 

Таблица 10 - Характеристика наиболее используемых методов анализа рисков.

Метод	Характеристика метода
Вероятностный анализ	Предполагают, что построение и расчеты по модели осу­ществляются в соответствии с принципами теории веро­ятностей, тогда как в случае выборочных методов все это делается путем расчетов по выборкам Вероятность воз­никновения потерь определяется на основе статистиче­ских данных предшествовавшего периода с установле­нием области (зоны) рисков, достаточности инвестиций, коэффициента рисков (отношение ожидаемой прибыли к объему всех инвестиций по проекту).
Экспертный анализ рисков	Метод применяется в случае отсутствия или недостаточ­ного объема исходной информации и состоит в привле­чении экспертов для оценки рисков. Отобранная группа экспертов оценивает проект и его отдельные процессы по степени рисков
Метод аналогов	Использование базы данных осуществленных аналогич­ных проектов для переноса их результативности на раз­рабатываемый проект, такой метод используется, если внутренняя и внешняя среда проекта и его аналогов имеет достаточно сходимость по основным параметрам.
Анализ показателей предельного уровня	Определение степени устойчивости проекта по отноше­нию к возможным изменениям условий его реализации
Анализ чувствитель­ности проекта	Метод позволяет оценить, как изменяются результирую­щие показатели реализации проекта при различных зна­чениях заданных переменных, необходимых для расчета
Анализ сценариев раз­вития проекта	Метод предполагает разработку нескольких вариантов (сценариев) развития проекта и их сравнительную оценку. Рассчитываются пессимистический вариант (сценарий) возможного изменения переменных, оптими­стический и наиболее вероятный вариант.
Метод построения де­ревьев решений про­екта	Предполагает пошаговое разветвление процесса реализа­ции проекта с оценкой рисков, затрат, ущерба и выгод
Имитационные методы	Базируются на пошаговом нахождении значения резуль­тирующего показателя за счет проведения многократных опытен с моделью. Основные их преимущества — про­зрачность всех расчетов, простота восприятия и оценки результатов анализа проекта всеми участниками процесса планирования. В качестве одного из серьезных недостат­ков этого способа необходимо указать существенные за­траты на расчеты, связанные с большим объемом выход­ной информации.

3.1.2. ФАКТОРНЫЙ АНАЛИЗ РИСКОВ ООО «ЛЕКАРЬ»

Деятельность фирмы непосредственно сопряжена с появлением различных рисков. В таких случаях необходимо провести оценку возможных угроз. Для этого воспользуемся факторным способом оценки рисков. Характер инвестиционного проекта как чего-то совершаемого в индивидуальном порядке, по существу, оставляет единственную возможность для оценки значений рисков - использование мнений экспертов. Для оценки вероятности рисков приглашены три эксперта: директор аптеки(1), представитель местной администрации(2), покупатель-пенсионер(3).

 

Простые риски	Эксперты	Средняя V
Удаленность от транспортных узлов
Отношение местных властей
Непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции
Недостатки проектно-изыскательских работ
Несвоевременная поставка комплектующих
Недобросовестность подрядчика
Неустойчивость спроса
Появление альтернативного продукта
Снижение цен конкурентами
Рост налогов
Неплатежеспособность потребителей
Зависимость от поставщиков, отсутствие альтернатив
Трудности с набором квалифицированной рабочей силы
Недостаточный уровень зарплаты
Нестабильность качества сырья и материалов
Складирование отходов

Таблица 11. Постадийная оценка рисков

 

 

Таблица 12. Расчет рисков проекта

Виды рисков	Средняя V	Веса рисков W	Интегральная оценка рисков
Простые риски
Удаленность от транспортных узлов		0,052	1,716
Отношение местных властей		0,09	6,03
Непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции		0,075	3,525
Недостатки проектно-изыскательских работ		0,023	0,391
Несвоевременная поставка комплектующих		0,039	0,975
Недобросовестность подрядчика		0,052	1,716
Финансово-экономические:
Неустойчивость спроса		0,09	6,03
Появление альтернативного продукта		0,039	0,975
Снижение цен конкурентами		0,052	1,716
Рост налогов		0,09	6,03
Неплатежеспособность потребителей		0,083	4,814
Зависимость от поставщиков, отсутствие альтернатив		0,069	2,898
Социальные:
Трудности с набором квалифицированной рабочей силы		0,076	3,8
Недостаточный уровень зарплаты		0,069	2,898
Технологические:
Нестабильность качества сырья и материалов		0,09	6,03
Экологические:
Складирование отходов		0,023	0,391
Итого:

 

 

Таблица 13. Риски отдельных стадий проекта

Стадия проекта	Риск
Подготовительная	7,746
Строительство	6,607
Функционирование	35,582

 

Таблица 14. Анализ значимых рисков

Опасные риски	Интегральная оценка
Нестабильность качества сырья и материалов	6,03
Отношение местных властей	6,03
Неустойчивость спроса	6,03
Рост налогов	6,03
Неплатежеспособность потребителей	4,814
Трудности с набором квалифицированной рабочей силы	3,8
Непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции	3,525

 

Таким образом, проведя факторный анализ возможных рисков аптеки «Лекарь» можно сделать вывод о том, что наиболее опасными являются нестабильность качества сырья и материалов, отношение местных властей, неустойчивость спроса, рост налогов, а так же неплатежеспособность потребителей, трудности с набором квалифицированной рабочей силы, непредвиденные затраты, в т.ч. из-за инфляции. Предприятию в первую очередь стоит опасаться рисков на стадии функционирования. Для этого необходимо проводить прогноз рисковых ситуаций, находить способы предотвращения тех или иных наиболее опасных рисков.

В процессе разработки бизнес-плана проводился анализ возможных рисков и предприняты усилия по их снижению. Однако возможны следующие риски:
- риск потери времени
- риск имущественных потерь
- денежный риск

- трудовой риск

- риск, связанный с собственным здоровьем

- риск потери престижа

- транспортные риски

- политические риски

- риск форс-мажорных обстоятельств.

Возможные источники возникновения рисков:

- недостаточная информация о спросе на данный вид услуг;
- недостаточный анализ рынка;

- недооценка конкурентов;

- падение спроса на данный вид услуги;

- форс-мажорные обстоятельства (галопирующая инфляция).

Меры по снижению рисков:

- высокий уровень информации, организации, функционирования и управления;
- краткосрочное и долгосрочное планирование;

- строгий контроль денежных и иных активов;

- регулярный анализ рыночной ситуации;

- быстрая реакция на изменения;

- распыление рисков;

- высокая мобильность.

Риск - признак недоработок и не достаточно тщательного анализа, поэтому ООО следует прикладывать все возможные усилия и средства, необходимые для избе­жания рисков.