Информационно-методическое обеспечение дисциплины

РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

НОВОСИБИРСКИЙ ФИЛИАЛ

ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ.

Примерный перечень вопросов к экзамену (зачёту)

1. Необходимость и сущность денег.
2. Функции современных денег.
3. Виды денег, их характеристика.
4. Понятие бумажных и кредитных денег.
5. Денежная база.
6. Обеспеченность экономики денежной массой.
7. Характеристика денежных агрегатов.
8. Потоки денежных платежей в хозяйстве.
9. Роль денег в формировании, распределении, перераспределении и использовании валового внутреннего продукта и национального дохода.
10. Понятие «денежный оборот», «денежное обращение» и «платежный оборот».
11. Эмиссия банкнот: сущность, механизм, обеспечение.
12. Депозитно-ссудная эмиссия: сущность, механизм, обеспечение.
13. Классификация денежного оборота: по форме используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений.
14. Основы организации безналичного денежного оборота.
15. Система безналичных расчетов и ее элементы.
16. Аккредитивная форма расчетов. Ее преимущества и недостатки.
17. Инкассовые формы расчетов.
18. Сущность и виды акцептов.
19. Понятие денежной системы, характеристика ее элементов.
20. Организация денежного обращения ЦБ РФ.
21. Межбанковские расчеты, проблемы их развития.
22. Инфляция, ее содержание, формы, виды, причины.
23. Принципы организации налично-денежного обращения в России.
24. Характеристика инфляционного процесса в России.
25. Сущность денежно-кредитной политики ЦБ РФ и ее инструменты.
26. Необходимость и сущность кредита.
27. Понятие кредитной системы.
28. Понятие банковской системы.
29. Ссудный процент и его роль.
30. Функции ссудного процента.
31. Функции кредита.
32. Границы кредита.
33. Сущность коммерческого кредита.
34. Сущность потребительского кредита.
35. Сущность банковского кредита.
36. Роль кредита в современном обществе.
37. Сущность и условия кредитной сделки.
38. Международный кредит.
39. Государственный кредит и займы.
40. Понятие «конвертируемость валют».
41. Межбанковский кредит.
42. Денежно-кредитная политика государства и ее концепции.
43. Валютный курс и факторы его определяющие.
44. Валютная система России.
45. Мировой банк: цель организации и основные функции.
46. Банк международных расчетов: цель организации и основные функции.
47. МВФ: цель организации и основные функции.
48. Европейская валютная система.
49. Европейский банк реконструкции и развития: цель организации и основные функции.
50. Валютные отношения и валютная система.
51. Закон о банках и банковской деятельности.
52. Цели деятельности Банка России.
53. Закон о ЦБ РФ.
54. Операции Банка России.
55. Проявление контрольной и координирующей функций банка России.
56. Функции коммерческих банков.
57. Факторы независимости ЦБ РФ.
58. Функции ЦБ РФ.
59. Органы управления Банка России.
60. Современное состояние банковской системы.
61. Функции Национального банковского совета.
62. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы.
63. Характеристика активных операций коммерческих банков.
64. Взаимоотношения Банка России с коммерческими банками.
65. Типы российских коммерческих банков.
66. Понятие банковская система.
67. Сущность коммерческого банка и его отличие от других коммерческих структур.
68. Роль Банка России в обеспечении стабильности денежной системы страны.
69. Характеристика ссудных операций.
70. Депозитные операции коммерческих банков.
71. Капитал банка и его функции.
72. Пассивные операции коммерческих банков.

Тесты для итогового контроля

1. Что определяет сегодня реальную стоимость банкноты:

а) стоимость бумаги, на которой она напечатана;

б) стоимость золота;

в) стоимость труда, затраченного на ее печатание;

г) стоимость товаров и услуг, которые можно на нее купить?

2. Причиной сохранения бартера в современных условиях является:

а) высокий уровень инфляции;

б) отсутствие необходимого золотого запаса в стране;

в) падение цен на товары и услуги;

г) рост рентабельности производства и реализации товаров.

3. Влияет ли инфляция на использование денег в качестве средства обращения? Меры стоимости? Средства накопления?

4. Можете ли вы привести пример государства, которое не имеет собственных денег, а использует во внутреннем денежном обороте национальную валюту другой страны? Покажите преимущества и недостатки такого экономического решения.

5. Что из перечисленного не являлось кредитными деньгами:

а) чек;

б) казначейский билет;

в) вексель;

г) банкнота?

6. Отличительной чертой бумажных денег является:

а) обеспечение золотым запасом страны;

б) выпускаются центральным банком страны;

в) выпускаются для покрытия бюджетного дефицита;

г) не обесцениваются в условиях инфляции.

7. Идеальные деньги используются для:

а) предоставления кредита;

б) выплат по страховым обязательствам;

в) проведения взаимозачета между предприятиями;

г) осуществления безналичных расчетов;

д) соизмерения стоимости товаров.

8. Кредитные деньги в отличие от бумажных:

а) выпускаются в обращение казначейством страны;

б) не имеют обеспечения;

в) обеспечиваются активами банковской системы;

г) выпускаются в обращение на основе кредитных операций;

д) имеют золотое обеспечение.

9. Обратный приток бумажных денег к эмитенту происходит в результате:

а) осуществления безналичных расчетов между предприятиями;

б) возврата ссуды;

в) уплаты налогов;

г) поступления в банк наличных денег.

10. Какое из следующих утверждений неверно?

Переход от действительных денег к кредитным произошел вследствие:

а) роста товарного оборота;

б) нехватки золота для обеспечения денежного оборота;

в) увеличения покупательной способности денежной единицы;

г) получения государством эмиссионного дохода.

11. Целью выпуска кредитных денег является:

а) покрытие государственных расходов;

б) покрытие бюджетного дефицита;

в) кредитование хозяйства;

г) рост количества денег в обращении.

12. Деньги в качестве средства платежа не используются для:

а) выдачи заработной платы работникам предприятий;

б) предоставления кредита населению;

в) оплаты приобретаемых на рынке товаров;

г) финансирования государственных предприятий.

13. Бумажные деньги представляют собой:

а) Знаки стоимости, разменные на золото;

б) остатки средств на счетах в банке;

в) знаки стоимости, наделенные принудительным курсом;

г) мысленно представляемые денежные знаки.

14. Если норма обязательных резервов составляет 100%, то величина банковского мультипликатора равна:

б) 1;

в) 100;

г) – 1.

15. Если норма обязательных резервов составляет 25%, то величина банковского мультипликатора равна:

а) 1;

б) 0,4;

в) 2,5;

г) 4.

16. Норма обязательных резервов составляет 20 %. Величина кредита, предоставленного центральным банком, - 30 млн. руб. Определить:

1) максимально возможный коэффициент мультипликации при заданной норме обязательных резервов;

2) сумму средств, перечисляемых коммерческими банками в фонд обязательных резервов центрального банка?

17. Современные денежные системы развитых стран не используют:

а) установление официального золотого содержания денег;

б) выпуск банкнот Центральным банком;

в) установление официальной денежной единицы;

г) государственное регулирование денежного обращения.

18. Какое из определений инфляции наиболее полно отражает содержание этого понятия:

а) вздутие, разбухание бумажно-денежного обращения;

б) повышение общего уровня цен;

в) процесс, характеризующийся снижением покупательной способности денег, при одновременном росте цен на товары и услуги;

г) обесценение денег, сопровождающееся нарушением законов денежного обращения и утратой ими всех или части основных функций;

д) утрата доверия людей к денежным знакам и переход на бартерные сделки или на сделки с использованием иностранной валюты?

19. Подавленная инфляция проявляется:

а) во все большем разрыве между ценой на товары, устанавливаемой государством, и рыночной ценой на эти же товары, складывающейся под влиянием спроса и предложения;

б) в потере у производителей стимулов к повышению качества производимой продукции;

в) в потере у производителей стимулов к увеличению количества производимой продукции;

г) в дефиците товаров и услуг в стране;

д) в принудительном курсе национальной валюты;

е) правильный ответ включает все названное выше.

20. Открытая инфляция характеризуется:

а) постоянным повышением цен;

б) ростом дефицита товаров;

в) увеличением денежной массы;

г) падением валютного курса национальной денежной единицы;

д) правильный ответ включает все названное выше.

21. В качестве показателя темпа инфляции в стране используется:

а) индекс цен внешней торговли;

б) номинальный обменный курс;

в) индекс потребительских цен;

г) паритет покупательной способности валют;

д) правильный ответ отсутствует.

22. Какая группа населения выигрывает от инфляции:

а) граждане, имеющие фиксированный доход;

б) держатели облигаций;

в) заемщики;

в) предприниматели;

г) ни одна из названных групп?

23. В условиях инфляции процентная ставка:

а) падает, так как падает уровень занятости;

б) растет, так как сокращается производство;

в) растет, так как падает “цена” денег;

г) не меняется.

24. Верно ли что: одним из признаков подавленной инфляции является административное регулирование цен и дефицитные ожидания потребителей?

25. Верно ли что: умеренная инфляция способствует повышению темпов роста экономики и преодолению депрессии?

26. Факторами, обусловливающими необходимость кредита, являются:

а) сезонность производства;

б) обеспечение непрерывности производственного цикла;

в) наличие свободных денежных ресурсов;

г) получение достаточного размера средств для начала или расширения производственной деятельности;

д) все указанное выше.

27. Основными принципами кредита являются

а) платность, срочность и возвратность;

б) срочность и обеспеченность;

в) целевой характер;

г) денежная форма;

д) срочность и возвратность.

28. Условиями для возникновения кредитных отношений являются:

а) экономическая и юридическая самостоятельность субъектов, и их экономическая состоятельность;

б) совпадение интересов кредитора и заемщика;

в) наличие лицензии для осуществления кредитной деятельности;

г) все вышеперечисленное;

д) а), б).

29. Экономической основой возникновения кредита является:

а) товарное производство;

б) наличие свободных денежных ресурсов;

в) частная собственность;

г) кругооборот и оборот капитала;

д) а), б), в).

30. Составными элементами структуры кредита являются

а) субъекты кредитных отношений;

б) ссудный процент;

в) ссуженная стоимость;

г) все вышеперечисленное;

д) а), в).

31. Элементами банковской системы России являются:

а) Центральный банк РФ (Банк России);

б) Сбербанк;

в) отраслевые коммерческие банки;

г) финансовые компании;

д) фондовые биржи;

е) товарные биржи;

ж) региональные коммерческие банки

32. К первому уровню банковской системы относят:

а) депозитные банки;

б) фондовые биржи;

в) федеральные банки;

г) акционерные банки;

д) коммерческие банки;

е) Центральный банк

33. К функциям Центрального банка относятся:

а) эмиссия денежных знаков;

б) эмиссия акций и облигаций;

в) финансирование лизинга;

г) предоставление кредита коммерческим банкам.

34. Верно ли что: резервы коммерческого банка в Центральном банке – это активы Центрального банка?

35. Какая из перечисленных ниже операций сократит количество денег в обращении:

а) Центральный банк уменьшает норму обязательных резервов;

б) Центральный банк покупает государственные облигации у населения и коммерческих банков;

в) Центральный банк снижает учетную ставку, по которой он предоставляет кредиты коммерческим банкам;

г) Центральный банк продает государственные облигации коммерческим банкам?

36. Продажа коммерческим банкам государственных облигаций:

а) увеличивает предложение денег;

б) уменьшает предложение денег;

в) не влияет на предложение денег.

37. Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенст­во:

а) сумма собственного капитала и активов равна обязательствам;

б) сумма активов и обязательств равна собственному капиталу;

в) сумма обязательств и собственного капитала равна активам;

г) сумма активов и резервов равна собственному капиталу;

д) сумма ссуд и бессрочных вкладов равна активам.

38. Активы коммерческого банка – это:

а) ссуды банка;

б) левая сторона баланса банка;

в) депозиты до востребования;

г) банковские резервы;

д) ГКО.

39. Что из перечисленного ниже составляет пассивы коммерческого банка:

а) резервы в Центральном банке;

б) наличность банка;

в) ссуды коммерческим банкам;

г) вклады до востребования;

д) собственный капитал банка.

40. Активные операции коммерческого банка – это:

а) предоставление кредитов;

б) приобретение ценных бумаг АО “ХХХ”;

в) эмиссия ценных бумаг;

г) это правая сторона баланса банка.

41. Пассивные операции коммерческого банка – это:

а) образование собственного капитала;

б) прием депозитов;

в) прием вкладов;

г) образование депозитов при предоставлении ссуд;

д) это правая сторона баланса банка.

42. Верно ли что: для коммерческих банков денежные вклады – это определенные обязательства банка?

43. Операции по факторингу – это:

а) трастовые операции;

б) финансирование дебиторской задолженности;

в) покупка требований по торговым поставкам;

г) операции по размещению ценных бумаг в определенные сроки.

44. Посреднические операции банка – это:

а) финансовые услуги;

б) ссудные операции;

в) биржевые операции;

г) трастовые операции;

д) необеспеченный кредит.

45. Как вы считаете, каковы основные источники прибыли коммерческого банка в современной России?

46. Допустим, что вы банковский служащий и ведете переговоры с бизнесменом о выдаче ссуды. Какие условия вы могли бы включить в договор о выдаче этой ссуды для того, чтобы обеспечить максимальный режим безопасности для банка, т.е. минимизировать риск непогашения ссуды в срок?

47. Издержки хранения наличных денег вычисляются, если известны:

• уровень инфляции;
• вероятность потери кошелька;
• вероятность проведения денежной реформы;
• уровень ставки по депозитам;
• уровень ставки по кредитам физическим лицам.

Задание на соответствие

48.

Бартер (1)	проявляется, если есть имущественное обособление товаропроизводителей.
Сущность денег (2)	В. Проявляется при использовании системы карточек или талонов.
Рационирование (3)	С. Проявляется в функциях.
	Д. проявляется в условиях перепроизводства товаров и услуг.
	Е. Проявляется в условиях дефицита товаров и услуг.

49.

Денежная база (1)	А. совокупность денежных агрегатов.
Денежная масса (2)	В. Это денежное предложение.
Денежный агрегат(3)	С. Совокупность ликвидных активов, выполняющих функции денег.
	Д. совокупность ликвидных активов и ценных бумаг.
	Е. сумма наличных денег в обращении, средств в фонде обязательных резервов, остатков на корреспондентских счетах банков в центральном банке.

50.

Эмиссия наличных денег при командно-административной системе (1)	А. не служит объектом директивного планирования.
Эмиссия наличных денег в условиях рынка (2)	В. Служит объектом директивного планирования.
	С. Осуществляется децентрализовано.
	Д. осуществляется на основе планов центрального банка.
	Е. осуществляется на основе прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков и аналитических расчетов центрального банка.

51.

Реальные деньги (1)	А. используются при определении цены товара.
Идеальные деньги (2)	В. Выполняют все функции денег.
Полноценные деньги (3)	С. Разменные на золото.
Неполноценные деньги (4)	Д. неразменные на золото.
	Е. фальшивые деньги.
	М. используются в функциях денег как средство обращения, платежа, накопления, мировых денег.
	Р. Представители золота.

52.

Денежный оборот в условиях административно-распределительной модели (1)	А. децентрализован.
Денежный оборот в условиях рыночной модели (2)	В. Централизован.
	С. Служит объектом директивного планирования.
	Д. служит объектом прогнозного планирования.
	Е. Невозможно прогнозировать.
	М. функционирует в условиях различных форм собственности.

Задание на упорядочение

53. Порядок изменения форм стоимости в процессе развития товарного обмена:

простая или случайная форма стоимости;

денежная форма стоимости;

всеобщая форма стоимости;

полная или развернутая форма стоимости.

Задание в открытой форме

54. Накопление денег в наличной форме – это ().

55. При возврате кредита деньги используются в функции средства ().

56. Эмиссия наличных – монополия ().

57. Разновидности биметаллизма:

1) система параллельной валюты;

2) «хромающий биметаллизм»;

3) «галопирующий биметаллизм»;

4) система «двойной валюты»;

5) «скользящий биметаллизм».

58. Подавленная инфляция проявляется:

1) во все большем разрыве между ценой на товары, устанавливаемой государством, и рыночной ценой на эти же товары, складывающейся под влиянием спроса и предложения;

2) в потере у производителей стимулов к повышению качества производимой продукции;

3) в потере у производителей стимулов к увеличению количества производимой продукции;

4) в дефиците товаров и услуг в стране;

5) в принудительном курсе национальной валюты;

6) правильный ответ включает все названное выше.

59. Цена ссуженной во временное пользование стоимости – это ().

60. Основными инструментами денежно-кредитной политики Банка России являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) операции на открытом рынке:

3) кредитование предприятий;

4) валютные интервенции.

61. Коммерческие банки не имеют право заниматься/проводить:

1) лизинговые операции;

2) посреднической деятельностью;

3) торгово-закупочной деятельность;

4) производственной деятельностью;

5) факторинговой деятельностью;

6) консультационной деятельностью;

7) эмиссией ценных бумаг;

8) эмиссией наличных денег;

9) страховой деятельностью.

62. Банк России осуществляет свои расходы:

1) за счет средств коммерческих банков;

2) за счет собственных доходов;

3) за счет средств бюджета;

4) за счет золотовалютного резерва;

5) за счет государственных кредитов;

63. Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:

1) сумма собственного капитала и активов равна обязательствам;

2) сумма активов и обязательств равна собственному капиталу;

3) сумма обязательств и собственного капитала равна активам;

4) сумма активов и резервов равна собственному капиталу;

5) сумма ссуд и бессрочных вкладов равна активам.

64. Заменители денег – это денежные ().

65. Деньги – это всеобщий () стоимости товара.

66. Меновая торговля, способ торговли товарами и услугами в виде натурального обмена – это ().

67. Денежный агрегат М₂ включает:

1) наличные деньги и все депозиты;

2) наличность, чековые вклады и срочные депозиты;

3) только наличные деньги;

4) наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков;

5) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования;

6) М₁ и срочные депозиты.

68. Срочные вклады учитываются в составе денежного агрегата:

1) М₀;

2) М₃;

3) М₂;

4) L;

5) денежная база.

69. Монета, нарицательная стоимость которой соответствует стоимости содержащегося в ней металла и стоимости ее чеканки, называется:

1) полноценной;

2) неполноценной;

3) лигатурой;

4) сеньоражем;

5) мемориальной;

70. Целью выпуска кредитных денег является:

1) покрытие государственных расходов;

2) покрытие бюджетного дефицита;

3) кредитование хозяйства.

71. Эмиссия безналичных денег:

1) вторична по отношению к эмиссии наличных денег;

2) первична по отношению к эмиссии наличных денег;

3) происходит одновременно с эмиссией наличных денег;

4) не имеет никакого отношения к эмиссии наличных денег.

72. Операции Центрального банка, сокращающие количество денег в обращении предполагают:

1) увеличение нормы обязательных резервов;

2) покупку государственных облигаций у коммерческих банков;

3) снижение ставки рефинансирования;

4) продажу государственных облигаций коммерческим банкам;

5) уменьшение нормы обязательных резервов.

73. Уставный капитал Банка России:

1) является собственностью Банка России;

2) является федеральной собственностью;

3) создан за счет эмиссии акций;

4) сформирован за счет эмиссии государственных облигаций.

74. Банк России выполняет следующие функции:

1) разрабатывает и проводит государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег;

3) является кредитором функционирующих предприятий;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ.

75. Прибыль Банка России:

1) полностью перечисляется в бюджет;

2) в размере 50% перечисляется в бюджет;

3) остается полностью в распоряжении Банка России;

4) не образуется;

5) в размере 80% перечисляется в бюджет.

76. Для банковской системы рыночного типа характерны следующие черты:

1) многообразие форм собственности на банки;

2) двухуровневая банковская система;

3) подчинение банков всех типов правительству;

4) операции по кредитованию предприятий и физических лиц осуществляют только коммерческие банки;

5) операции по кредитованию предприятий и физических лиц осуществляет центральный банк.

77. Банк России осуществляет свои расходы:

1) за счет средств коммерческих банков;

2) за счет собственных доходов;

3) за счет средств бюджета;

4) за счет золотовалютного резерва;

5) за счет государственных кредитов.

78. Способность банка обеспечить своевременное выполнение своих обязательств по пассиву в денежной форме – это () банка.

79. Принцип построения денежной массы определяется:

1) по возрастанию ликвидности активов, входящих в состав денежной массы;

2) по убыванию ликвидности активов, входящих в состав денежной массы;

3) коммерческими банками;

4) зависимостью от национальных особенностей;

5) центральным банком.

80. Денежный агрегат М₁ включает:

1) наличные деньги и все депозиты;

2) наличность, чековые вклады и срочные депозиты;

3) монеты и бумажные деньги;

4) только наличные деньги;

5) наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков;

6) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования.

81. Эмиссию денег:

1) осуществляет только центральный банк;

2) осуществляет государство;

3) осуществляют центральный банк и коммерческие банки;

4) осуществляют все организации, называющиеся эмитентами;

5) осуществляют коммерческие банки.

82. Законные платежные средства:

1) это все деньги;

2) денежные знаки, эмитируемые центральным банком;

3) денежные знаки, которые по закону обязательны к приему в погашение долга на территории данного государства;

4) денежные знаки, которые принимаются в погашение долга на территории данного государства;

5) денежные знаки, которые принимаются в погашение долга на территории другого государства.

83. В зависимости от характера ссуженной стоимости выделяются:

1) смешанная форма кредита;

2) денежная форма кредита;

3) банковская форма кредита;

4) товарная форма кредита;

5) потребительская форма кредита.

84. Форма безналичных расчетов, обеспечивающая гарантию платежа:

1) платежное поручение;

2) аккредитив;

3) чек;

4) расчеты по инкассо;

5) платежное требование.

85. Современные денежные системы:

1) используют принцип биметаллизма;

2) основаны на золоте;

3) основаны на обмене денег на девизы;

4) построены на неразменных на золото кредитных деньгах;

5) построены на разменных на золото кредитных деньгах;

6) построены на кредитных деньгах, разменных на драгоценные металлы.

86. Валовый национальный продукт, измеряемый в текущих ценах, при росте цен и неизменном выпуске продукции:

1) увеличится;

2) останется неизменным;

3) уменьшится.

87. К законам кредита не относится:

1) закон возвратности ссужаемой стоимости;

2) закон движения ссужаемой стоимости;

3) закон равновесия между высвобождаемыми и перераспределяемыми на началах возвратности ресурсами;

4) закон неравновесия между высвобождаемыми и перераспределяемыми на началах возвратности ресурсами;

5) закон сохранения ссужаемой стоимости;

6) закон возрастания ссужаемой стоимости.

88. При коммерческой форме кредита кредиторами выступают:

1) банки по отношению к коммерческим предприятиям;

2) хозяйственные организации;

3) государство по отношению к предприятиям в условиях рынка;

4) все кредиторы в условиях рынка.

89. Товарный кредит – это:

1) любой кредит под залог товаров;

2) любой кредит на покупку товаров;

3) потребительский кредит на приобретение товаров длительного пользования;

4) кредит, при котором ссужаемая стоимость выступает в товарной форме.

90. Продажа коммерческим банкам государственных облигаций:

1) увеличивает предложение денег;

2) уменьшает предложение денег;

3) не влияет на предложение денег.

91. Ломбардный кредит Банка России – это кредит под залог:

1) золота;

2) ценных бумаг;

3) товарно-материальных ценностей;

4) недвижимости.

92. Целью деятельности Банка России:

1) является получение прибыли, т.к. он является юридическим лицом;

2) не является получение прибыли.

93. Цели деятельности Банка России – это:

1) защита и обеспечение устойчивости рубля;

2) получение прибыли;

3) развитие и укрепление банковской системы;

4) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

5) финансирование правительства;

6) увеличение золотовалютных резервов.

94. Собственный капитал банка выполняет следующие функции:

1) контрольную;

2) защитную;

3) оперативную;

4) стимулирующую;

5) перераспределительную;

6) регулирующую.

95. При гражданской форме кредита кредиторами выступают:

1) банки по отношению к коммерческим предприятиям;

2) хозяйственные организации;

3) государство по отношению к предприятиям в условиях рынка;

4) физические лица;

5) все кредиторы в условиях рынка.

96. Обеспеченный кредит:

1) любой кредит под залог товаров;

2) любой кредит на покупку товаров;

3) потребительский кредит на приобретение товаров длительного пользования;

4) кредит, при котором ссужаемая стоимость выступает в товарной форме.

97. Легкость реализации, продажи, превращения материальных ценностей и других активов в денежные средства – это ().

98. Операции банка по предоставлению средств заемщику на началах возвратности, срочности и платности – это () операции.

Задание на соответствие

99. Соответствие характеристик распределительной и рыночной банковских систем:

В распределительной банковской системе (1)	А. государство – единственный собственник банков.
В рыночной банковской системе (2)	В. Монополия государства на банки отсутствует.
	С. Существует многообразие форм собственности на банки.
	Д. существует монополия государства на формирование банков.
	Е. существует одноуровневая банковская система.
	К. банки подчиняются правительству.
	М. существует двухуровневая банковская система.
	Р. Государство не отвечает по долгам банков.
	Т. государство отвечает по обязательствам банков.
	Н. центральный банк подотчетен парламенту, коммерческие банки - своим акционерам, а не правительству.

Темы курсовых работ (рефератов)

1. Проблемы обеспечения товарооборота денежной массой в российской экономике.

2. Особенности и проблемы денежно-кредитной политики в современных условиях.

3. Современные подходы к управлению банковскими рисками.

4. Понятие международной ликвидности, ее структура и рынок золота в России.

5. Банковский менеджмент в России: современные дискуссии по поводу его определения, трудности становления.

6. Проблемы стабилизации и повышения надежности банковской системы России.

7. Международная инвестиционная позиция банковской системы России.

8. Проблема неплатежей в российской экономике.

9. Современные методы формирования инвестиционного портфеля в коммерческом банке.

10. Пути совершенствования платежной системы России.

11. Место российской банковской системы на европейском валютном рынке.

12. Проблемы привлечения иностранных инвестиций в экономику России.

13. Антимонопольное регулирование банковской деятельности.

14. Современные проблемы объединения финансового и промышленного капитала.

15. Управление кредитной мультипликацией – важнейшая функция Центрального банка.

16. Регулирование рынка банковских услуг в ЕС.

17. Денежная масса и ее агрегаты: российский опыт, проблемы, перспективы.

18. Проблемы резервной политики центральных банков.

19. Банковская конкуренция – основа рынка финансовых услуг.

20. Обязательное страхование вкладов: мировой опыт, проблемы реализации в России.

21. Банковские конкурентные стратегии.

22. Проблемы развития банковской системы России.

23. Понятие современного коммерческого банка.

24. Современное определение сущности и необходимости денег.

25. Современное определение банка.

26. Европейский валютный союз – фактор стабилизации и усиления позиций европейского финансового рынка.

27. Роль Банка России в обеспечении стабильности денежной системы России.

28. Современные проблемы достаточности капитала банка.

29. Ресурсы коммерческого банка.

30. Кредитные операции коммерческого банка.

31. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

32. Межбанковские расчетные отношения.

33. Электронные банковские услуги.

34. Инвестиционные операции банков.

35. Форфейтинговые операции банков.

36. Организация денежного обращения Центральным Банком РФ.

37. Эмиссионная деятельность центрального Банка.

38. Проблемы банковского инвестирования.

39. Роль банков в развитии денежного рынка.

40. Понятие денежного рынка, его определение для российской экономики.

41. Особенности монетарных процессов в экономике России.

42. К определению понятия «рынок ссудного капитала»: дискуссия, теоретические аспекты.

43. Роль и границы кредита.

44. Взаимодействие кредита и денег.

45. Нарушение товарно-денежных пропорций как фактор появления и развития инфляционного процесса.

46. Изменения денежной системы, не имеющие характера денежной реформы (деноминация), ее содержание и экономическая целесообразность на современном этапе.

47. Денежная эмиссия как элемент денежной системы: ее виды, сущность.

48. Роль денег в воспроизводственном процессе.

49. Различные взгляды на особенности применения денег в качестве меры стоимости при функционировании неполноценных денег.

50. Платежный кризис: понятие, сущность, трудности преодоления.

51. Целевой принцип обязательного резервирования.

52. Роль коммерческих банков в деятельности ФПГ.

53. Спекуляция на фондовой бирже и ее роль в рыночном хозяйстве. Хеджеры и спекулянты.

54. Рынок государственных краткосрочных бескупонных облигаций в РФ.

55. Корреспондентские отношения между банками.

56. Роль Центрального Банка РФ в регулировании денежного обращения.

57. Кредитная система и ее государственное регулирование.

58. Финансовая политика в деятельности международных организаций и фондов.

59. Рефинансирование коммерческих банков как один из инструментов денежно-кредитной политики ЦБР.

60. Проблемы формирования собственного капитала банка.

61. Транснациональные банки и их сущность. Перспективы развития транснациональных банков в России.

62. Международная валютно-кредитная система.

63. Проблемы использования экономических нормативов в качестве инструментов денежно-кредитного регулирования.

64. Проблемы определения достаточности собственного капитала коммерческого банка.

65. Влияние нераспределенной прибыли на формирование собственного капитала коммерческого банка.

66. Эффективность функционирования банковского капитала и качество элементов, формирующих его структуру.

67. Обязательные резервы как инструмент денежно-кредитной политики.

68. Особенности развития коммерческих банков и их кредитные операции на современном этапе.

69. Проблемы слияния и поглощения коммерческих банков на современном этапе.

70. Проблемы и перспективы развития ФПГ в России.

71. Россия и кредитная политика МВФ и МБРР.

72. Повышение роли кредита в условиях развития рынка.

73. Процент за кредит и его экономическое значение.

74. Процентная политика и пути ее совершенствования.

75. Кредитный механизм и механизм кредитования, их составные элементы.

76. Банковский контроль при кредитовании.

77. Необходимость денег в рыночной экономике.

78. Совокупный денежный оборот и принципы его организации.

79. Расчеты платежными поручениями и чеками, их сравнительная характеристика.

80. Изменение содержания денежного оборота при переходе к рыночной экономике.

81. Банковский (депозитный) мультипликатор, факторы, на него влияющие.

82. Ипотечное кредитование (российская практика, опыт зарубежных стран).

83. Выявление факторов, обуславливающих выбор банка клиентом.

84. Проблемы управления валютными рисками.

85. Платежно-расчетные отношения РФ со странами СНГ.

86. Коммерческие банки на рынке государственных ценных бумаг.

87. Роль коммерческих банков в развитии денежного рынка России.

88. Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

89. Роль коммерческих банков в развитии вексельного обращения в России.

90. Проблемы обращения коммерческих и банковских векселей на Российском финансовом рынке.

91. Проблемы стабилизации денежного обращения в России.

92. Проблемы эффективного управления ресурсами банка в современных условиях.

93. Политика российских коммерческих банков в условиях снижения банковской ликвидности.

94. Проблемы развития платежных карт в России.

95. Особенности и проблемы развития банковской системы России.

96. Сущность и виды банковских рисков и их взаимосвязь.

97. Новая евровалюта и международная платежная система Europay.

98. Создание экономического и валютного союза (ЭВС) – новая ступень европейской интеграции.

99. Межбанковский кредитный рынок.

100. Проблемы рефинансирования.

101. Депозитные операции центрального банка как инструмент денежно-кредитной политики.

102. Сущность кредита. Правовые аспекты кредитных отношений.

Информационно-методическое обеспечение дисциплины

Нормативно правовые акты

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации. Ч. 2. Глава 42. – М., 1996.

2. Гражданский Кодекс Российской Федерации. Глава 46. Расчеты. – М., 1996.

3. Федеральный Закон от 27 июня 2002 г. № 86 -ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». / Деньги и кредит. – М., 2002. – №8.

4. Федеральный закон от 02.12.90. «О банках и банковской деятельности». // Собрание законодательства РФ. 1996. В редакции ФЗ от 03.02.96.

5. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации. Письмо ЦБ РФ от 3 октября 2002 г. № 2 – П.

6. О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ. Письмо ЦБ РФ от 5 января 1998 года № 14-П.

7. О порядке регулирования деятельности кредитных организаций (с изменениями и дополнениями): Инструкция Банка России №1 от 01.10.97г.

 

Рекомендуемая литература

Основная

1. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2007.

2. Российская банковская энциклопедия./ Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Энциклопедическая творческая ассоциация, 1995. 552с.

3. Роджер Лерой Миллер, Дэвид Д. Ван-Хуз. Современные деньги и банковское дело. / Пер. с англ. – М.: ИНФРА – М, 2000. 856с.

4. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / Под общ. ред. А.Г. Грязновой. – М.: Финансы и статистика, 2002. 1168с.

Дополнительная литература

1. Банки и банковские операции. / Под ред. Жукова Е.Ф. М.: Биржи и банки, 1998.

2. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина О.И. – М.: Финансы и статистика, 2002. 576 с.

3. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация; стратегия, планирование. – М.: АО ДИС, 1998

4. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России./Под ред. М.Х. Лапидуса. – М.: Финансы и статистика, 1998

5. Долан Э. и др. Деньги, банковское дело и кредитно-денежная политика. – М. – Л., 1994.

6. Головин Ю.В. Банки и банковские услуги в России: вопросы теории и практики. – М.: Финансы и статистика, 1999. 416с.

7. Киселев В.В. Управление банковским капиталом. – М.: Экономика, 1998.

8. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Учебное пособие для вузов / Пер. с англ. Д.В. Виноградова. Под ред. М.Е. Дорошенко. – М.: Аспект Пресс, 1999. – 820с.

9. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. – М.: ДИС, 1998.

10. Поляков В.Д., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков: зарубежный опыт. – М.: Инфра – М, 1996.

11. Синки Дж.Ф. Управление финансами в коммерческих банках. /Пер. с анг. Под ред Р.Я. Ливиты, Б.С. Пинскера. – М.: Catallaxy, 1994.

12. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ, 2002, - 688 с.

13. Финансы. Денежное обращение. Кредит. / Под ред. Л.А. Дробозиной. – М.: Финансы, 1998.