При оформленні депозитних операцій

 

3.1. При залученні коштів населення та здійсненні депозитних операцій установи Банку використовують документи таких форм:

 

q заява про відкриття поточного рахунку (додаток 1);

 

q договір про відкриття фізичній особі поточного рахунку в національній валюті та його обслуговування (додаток 2);

(Третій абзац пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,

із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

q четвертий абзац пункту 3.1 виключено;

(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

q договір про відкриття фізичною особою на користь третьої особи поточного рахунку в національній валюті та його обслуговування (додаток 4);

(П’ятий абзац пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,

із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

q особовий рахунок вкладника - Форма №1 (додаток 5) – для обліку операцій та залишків коштів по рахунку вкладника, обліку відсотків по вкладу, записів умов розпоряджень вкладника та для зазначення зразка його підпису;

q ощадна книжка - Форма №2 (додаток 6) – для оформлення операцій по поточних та вкладних (депозитних) рахунках;

(Сьомий абзац пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

q восьмий абзац пункту 3.1 виключено;

(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

q ощадна книжка - Форма №2-д (додаток 8) – для оформлення операцій по вкладних (депозитних) рахунках;

(Дев’ятий абзац пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

q меморіальний ордер (додаток 9) – для оформлення операцій по рахунках клієнтів і внутрішньобанківських операцій відповідно до Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та нормативно-правових актів Національного банку;

(Десятий абзац пункту 3.1 в редакції постанов правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 23.08.2005 №83-1)

q повідомлення подальшому контролю - Форма №36 (додаток 10) – для повідомлення бухгалтерії необхідних даних по вкладах;

(Абзац одинадцятий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

q касовий журнал (операційний щоденник) - Форма №24 (додаток 11) – для порядкового запису всіх операцій, проведених установою Банку протягом дня;

(Абзац дванадцятий пункту 3.1 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

q книга реєстрації втрачених ощадних книжок - Форма №39 (додаток 12);

q алфавітна картка - Форма №13 (додаток 13) – у разі відсутності в установі Банку бази даних про вкладників на магнітних носіях з використанням ПЕОМ;

q журнал реєстрації ощадкнижок, пред’явлених вкладниками для отримання вкладів за рахунок підпорядкованих установ банку - Форма №113 (додаток 14);

q книга реєстрації дозволів на здійснення операцій по вкладах при розбіжності залишків вкладів по ощадних книжках та картках особових рахунків (додаток 15);

q довгострокове доручення вкладника на списання коштів - Форма №190 (додаток 16) – для здійснення установою Банку періодичних списань з поточного рахунку вкладника;

(Абзац сімнадцятий пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

q ордер - Форма №59 (А,Б,В) (додаток 17) – при видачі вкладів у філії (ТВБВ І, І-А типів) за рахунок підпорядкованих (підзвітних) ТВБВ та при переказі вкладу на підставі даних бухгалтерії;

(Абзац вісімнадцятий із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009р. №174)

q ордер на списання витрачених бланків суворого обліку - Форма №78 (додаток 18) – при списанні використаних та зіпсованих за день бланків суворого обліку;

(Абзац дев’ятнадцятий пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

q заява на переказ готівки (додаток 19) – при внесенні готівкою сум на поточні або вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб та плати за послуги Банку;

q заява на видачу готівки (додаток 20) – при виплаті готівкоюсум з поточних або вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб, а також переказаних коштів.

При видачі коштів по вкладах, по яких ощадна книжка не видавалась, заява на видачу готівки складається у двох примірниках (по одному для установи Банку та особи, яка отримує кошти) за допомогою технічних засобів із зазначенням номера примірника в правому верхньому кутку або виписуються з використанням копіювального або самокопіювального паперу;

q двадцять другий абзац пункту 3.1 виключено;

(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

q заява на переказ вкладу - Форма №143 (додаток 22) – при перерахуванні (переказі) коштів;

q двадцять четвертий абзац пункту 3.1 виключено;

(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

 

q список нерухомих вкладів (додаток 24) – для перенесення рахунків у картотеку нерухомих вкладів;

q реєстр прийнятих заяв про переказ вкладів (депозитів) з інших установ банку та прийнятих для пересилки в іншу установу банку довгострокових доручень вкладників на списання коштів - Форма №139 (додаток 25) – для контролю за своєчасним надходженням затребуваних переказів та для контролю за отриманням відісланих установою банку довгострокових доручень вкладників;

(Абзац двадцять шостий пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

q журнал відісланих переказів - Форма №141 (додаток 26) - для реєстрації прийнятих заяв на переказ вкладу та відісланих переказів;

(Абзац двадцять сьомий пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

q довіреність (додаток 27) – при складанні довіреності вкладником-резидентом в установі Банку по одному або кількох його рахунках, відкритих в даній установі Банку;

q заповідальне розпорядження (додаток 28) – при складанні заповідального розпорядження вкладником-резидентом в установі Банку по одному або кількох його рахунках, відкритих в даній установі Банку;

q заява про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб (додаток 29) – при відкритті юридичною особою поточних рахунків на користь фізичних осіб;

(Абзац тридцятий пункту 3.1 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

q заява про закриття поточного рахунку (додаток 30);

 

q картка із зразками підписів (додаток 31);

 

q тридцять третій абзац пункту 3.1. виключено;

 

q платіжне доручення (додаток 32) – для списання з рахунку платника зазначеної суми коштів та її перерахування на рахунок отримувача;

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

 

q договір про відкриття юридичною особою поточних рахунків на користь фізичних осіб та зарахування коштів на ці рахунки (додаток 33);

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

q договір про відкриття іноземному інвестору-фізичній особі інвестиційного рахунку в національній валюті та його обслуговування (додаток 34);

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

 

q журнал прийнятих заяв про переказ компенсаційних рахунків з інших установ банку – Форма №139-к (додаток 35);

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

q журнал отриманих переказів по компенсаційних рахунках - Форма №140-к (додаток 36);

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

q журнал відісланих переказів по компенсаційних рахунках - Форма №141-к (додаток 37).

 

q ощадна книжка - Форма №2-к (додаток 38) – для оформлення операцій по компенсаційних рахунках;

 

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 05.05.2008 №148)

q договір про відкриття фізичній особі-працівнику бюджетної установи (отримувачу державної соціальної допомоги) поточного рахунку в національній валюті та його обслуговування (додаток 39)”

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 17.09.2010р. №418)

 

q договір про відкриття та обслуговування спеціального поточного рахунку для зарахування коштів часткової компенсації процентів (додаток 40)”

 

(Пункт 3.1 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління АТ „Ощадбанк” від 15.08.2012р. №437)

 

3.2. Бланки ощадних книжок є бланками суворого обліку з відповідним порядком зберігання і обліку в умовній одиниці 1 гривня.

 

3.3. Картка особового рахунку вкладника – форма №1 (додаток 5) заповнюється клієнтом при відкритті поточного рахунку, а також при відкритті вкладного (депозитного) рахунку в установах Банку, де депозитні операції здійснюються в ручному режимі.

При відкритті вкладних (депозитних) рахунків на користь або на ім’я іншої фізичної особи, на користь малолітніх чи неповнолітніх дітей, недієздатних або з обмеженою цивільною дієздатністю, а також при відкритті рахунків неписьменному, неграмотному або незрячому в обов’язковому порядку заповнюється Картка особового рахунку вкладника – форма №1 (додаток 5) або Картка із зразками підписів (додаток 31).

Складання заповідального розпорядження по рахунку та/або довіреності здійснюється на окремому аркуші. Ксерокопія довіреності зберігається в папці для довіреностей, ксерокопія заповідального розпорядження – в папці для заповідальних розпоряджень за місцем відкриття рахунку. Оригінали документів зберігаються у справі з юридичного оформлення рахунку в підрозділі, що здійснює подальший контроль вкладних (депозитних) операцій та їх супроводження.

(Розділ 3 доповнено новим пунктом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 17.09.2010р. №418)

 

3.4. Записи в усіх документах, необхідних для відкриття рахунків чи здійснення операцій по них, повинні бути зроблені ясно, розбірливо, чітко. Жодні скорочення не допускаються. Зазначення імені та по батькові вкладника ініціалами допускається тільки в касовому журналі (операційному щоденнику).

(Абзац перший пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

В касових документах та повідомленнях виправлення неприпустимі. При наявності будь-яких виправлень у цих документах здійснення операцій по них заборонено.

В інших документах по вкладах помилки виправляються шляхом закреслення та написання вгорі правильного тексту або цифри. Всі виправлення засвідчуються підписом працівника, який їх зробив.

У документах, що видаються вкладникам, виправлення прізвища, імені і по батькові вкладника не дозволяється.

Усі записи і відмітки, які зроблені на картці особового рахунку в графі “Для відміток”, засвідчуються підписом контролера із зазначенням дати. При зазначенні дати на всіх документах, крім ощадних книжок, а також карток особових рахунків, назва місяця повинна бути вказана літерами.

 

3.5. Книги та журнали реєстрації, що використовуються при здійсненні депозитних операцій, повинні бути пронумеровані із зазначенням кількості аркушів, прошнуровані, опечатані сургучною печаткою, підписані керівником та головним бухгалтером (керуючим та начальником відділу (сектору) бухгалтерського обліку та звітності) філії (ТВБВ І,І-А типів) Банку або їх заступниками. Дозволяється опечатування книг та журналів реєстрації у встановленому порядку, паперовою наклейкою з відбитком каучукової печатки на папері, що не розшаровується.

 

(Підпункт 3.4 із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк від 22.05.2009р. №174)