ИНСТРУКЦИЯ
о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»
(с дополнениями и изменениями по состоянию на 19.09.2011, вступающими в силу с 28.09.2011)
Перечень внесенных дополнений и изменений:
* 1. Изменение к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»
Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»
20 марта 2009 г. (протокол № 31.12).
** 2. Дополнение 1 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»
Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»
24 февраля 2010 г. (протокол № 21.4).
*** 3. Дополнение 2 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»
Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»
19 сентября 2011 г. (протокол № 97.14).
Дополнение 2 вступает в силу с 28 сентября 2011 г.
Настоящая Инструкция о порядке осуществления операций с использованием системы S.W.I.F.T. (Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, далее – СВИФТ) разработана в соответствии с Инструкцией о порядке исполнения банковских переводов в ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***, утвержденной Правлением Банка 22.08.2006 (протокол № 65.7) (далее – Инструкция № 65.7), ***Инструкцией о порядке совершения международных расчетов с использованием банковских документарных операций и инструментов внешнеторгового финансирования в ОАО АСБ «Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 20.12.2010 (протокол № 121.2) (далее – Инструкция № 121.2)***, Инструкцией о порядке установления и поддержания корреспондентских отношений с банками, открытии и ведении корреспондентских счетов **в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 14.09.2009 (протокол № 109.9) (далее – Инструкция № 109.9),** Контрактом на стандартное программное обеспечение компании S.W.I.F.T. от 02.02.2001 № 55012052, Договором на оказание услуг по обеспечению передачи межбанковской информации через абонентский пункт коллективного доступа к сети S.W.I.F.T. по интерфейсу SWIFT Alliance Access от 08.06.2001 № 2‑2/2001 (далее – Договор № 2‑2/2001), Руководством пользователя системы СВИФТ и определяет порядок работы с программно-техническим комплексом СВИФТ, подготовки, набора и отправки информации по системе СВИФТ и взаимодействия отдела СВИФТ департамента международных и межбанковских расчетов со структурными подразделениями центрального аппарата и учреждениями Банка.
Организацию работы с программно-техническим комплексом СВИФТ осуществляет департамент международных и межбанковских расчетов. Непосредственную организацию работы по эксплуатации системы СВИФТ с целью подготовки, передачи и приема финансовых и системных сообщений, обеспечению безопасности и сохранению конфиденциальности информации и документации осуществляет начальник управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов (далее – управление международных расчетов).
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, и их определения.
Банк – ОАО «АСБ Беларусбанк».
Учреждения Банка – филиалы-областные (Минское) управления, ОПЕРУ, филиалы, центры банковских услуг Банка.
Администратор СВИФТ – ответственный исполнитель отдела СВИФТ управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов (далее – отдел СВИФТ), в функции которого входит:
дополнительный контроль за правильностью набора информации операторами СВИФТ;
отправка финансовых сообщений по системе СВИФТ;
определение уровней доступа операторов СВИФТ.
Оператор СВИФТ – ответственный исполнитель отдела СВИФТ, в функции которого входит:
набор и подготовка к отправке сообщений по системе СВИФТ;
контроль за правильностью набора финансовых сообщений по системе СВИФТ;
прием и регистрация сообщений, поступающих по системе СВИФТ.
Терминал СВИФТ – рабочее место администратора или оператора СВИФТ, оборудованное компьютером с установленным программным обеспечением интерфейса SWIFT Alliance Access.
** ***Термин «банк-корреспондент» имеет значение, определенное Инструкцией № 109.9***.**
***RMA авторизация – разрешение банка принимать аутентифицированные сообщения СВИФТ.
RMA (Relationship Management Application) – сервис, который позволяет пользователям контролировать трафик, который они принимают от других пользователей. Использование механизма Relationship Management Application обязательно для FIN сервиса (финансовых сообщений СВИФТ).
Аутентифицированное сообщение – финансовое сообщение, которое аутентифицировано между отправителем и получателем.
Аутентификация – процесс, который использует СВИФТ, для того, чтобы идентифицировать отправителя или получателя сообщения или доказать целостность специфической информации. Аутентификация сообщения определяет источник сообщения и подтверждает, что никто не модифицировал или заменил сообщение во время передачи.***
1.2. Работа с системой СВИФТ построена на следующих принципах:
ограничение доступа работников Банка к системе СВИФТ;
организация предварительного контроля (набора и верификации финансовых сообщений), а также последующего контроля за отправкой финансовых сообщений в системе СВИФТ.
Техническое сопровождение системы СВИФТ осуществляет отдел СВИФТ во взаимодействии с департаментом информационных технологий, а также абонентским пунктом коллективного доступа к сети СВИФТ Расчетного центра Национального банка Республики Беларусь в соответствии с Договором № 2‑2/2001.
В соответствии с должностными инструкциями начальник управления международных расчетов и начальник отдела СВИФТ обеспечивают защиту использования компьютерного оборудования и программного обеспечения с тем, чтобы исключить несанкционированный доступ к системе СВИФТ.
При вводе и просмотре информации в системе СВИФТ устанавливается многоуровневая система парольного доступа и разграничение доступа к системе каждого работающего оператора СВИФТ в пределах соответствующих полномочий на совершение определенного круга операций. При назначении операторов СВИФТ основным принципом является установление и обеспечение контроля за выполнением условия, при котором ни один из операторов и администраторов СВИФТ не обладает полнотой прав по работе с интерфейсом СВИФТ. Уровни доступа администраторов и операторов СВИФТ в Банке оформляются должностными инструкциями.
После закрепления уровней доступа операторов СВИФТ администратор СВИФТ направляет письменную заявку установленного образца в соответствии с Договором № 2‑2/2001 на абонентский пункт коллективного доступа к сети СВИФТ Расчетного центра Национального банка Республики Беларусь, которая подписывается заместителем Председателя Правления Банка, курирующим данное направление деятельности Банка.
Ежедневные контрольные функции по операциям в системе СВИФТ, которые закрепляются должностной инструкцией, возлагаются на администратора СВИФТ.
Ограниченный круг функций оператора СВИФТ может устанавливаться для сотрудников департамента международных и межбанковских расчетов директором департамента в соответствии с должностными инструкциями.
ОТКРЫТИЕ КАНАЛА СВЯЗИ СВИФТ
2.1. В начале рабочего дня операторами СВИФТ или администраторами СВИФТ производится включение всех терминалов СВИФТ с загрузкой на них программного обеспечения коллективного интерфейса SWIFT Alliance Access и, дополнительно, включение программного модуля ООО «СофтКлуб». **Предложение исключено**
2.2. Открытие канала связи СВИФТ осуществляется администратором СВИФТ посредством последовательной посылки команд LOGIN и SELECT FIN.
***Открытие канала связи СВИФТ может осуществляться специалистами абонентского пункта коллективного доступа к сети СВИФТ Расчетного центра Национального банка Республики Беларусь.***
2.3. **Пункт исключен**
ОБМЕН RMA АВТОРИЗАЦИЯМИ
3.1. Инициирование обмена RMA авторизациями производится в соответствии с Инструкцией № 109.9 с банками, подключенными к системе СВИФТ в соответствии со справочником BIC-кодов, досылаемым обществом S.W.I.F.T. ежеквартально.
3.2. После получения от управления корреспондентских отношений департамента международных и межбанковских расчетов (далее – управление корреспондентских отношений) распоряжения об обмене RMA авторизациями, содержащего полное наименование и BIC-код банка-корреспондента и подписанного директором департамента международных и межбанковских расчетов, администратором СВИФТ создается RMA авторизация, позволяющая данному банку-корреспонденту отправлять аутентифицированные сообщения в адрес Банка. В банк-корреспондент направляется сообщение в формате MX (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation). При необходимости, дополнительно, в банк-корреспондент направляется запрос (тип сообщения xrma.004 RmaQuery) с предложением провести обмен RMA авторизациями.
3.3. После подтверждения RMA авторизации, выданной Банком, банк-корреспондент создает RMA авторизацию, позволяющую Банку отправлять аутентифицированные сообщения в адрес банка-корреспондента. После получения из банка-корреспондента сообщения (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation) администратор отдела СВИФТ подтверждает полученную RMA авторизацию, после чего обмен RMA авторизациями считается завершенным.
3.4. В случае если банк-корреспондент отклонил RMA авторизацию, в Банк поступает сообщение (тип сообщения xrma.003 RejectAutorisation), которое информирует о том, что банк-корреспондент отказал в принятии созданной Банком RMA авторизации. Администратор отдела СВИФТ информирует об этом директора департамента международных и межбанковских расчетов.
3.5. В случае неполучения ответа из банка-корреспондента на предложение обменяться RMA авторизациями, после истечения 7 рабочих дней со дня направления сообщения (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation) администратор отдела СВИФТ направляет в данный банк-корреспондент повторный запрос (тип сообщения xrma.004 RmaQuery). При неполучении ответа от банка-корреспондента на повторный запрос администратор отдела СВИФТ информирует об этом директора департамента международных и межбанковских расчетов.
3.6. Если инициатором обмена RMA авторизациями выступает банк-корреспондент, то RMA авторизация (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation) или запрос (тип сообщения xrma.004 RmaQuery или сообщение свободного формата МТ999), поступившие в Банк, с резолюцией директора департамента международных и межбанковских расчетов передаются в управление корреспондентских отношений.
В случае получения от управления корреспондентских отношений распоряжения на обмен RMA авторизациями администратором отдела СВИФТ производится подтверждение полученной RMA авторизации и направление сообщения (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation) банку-корреспонденту с отправкой при необходимости сообщения (тип сообщения xrma.005 RmaAnswer).
В случае принятия решения отклонить выданную Банку RMA авторизацию в банк-корреспондент направляется отказ (тип сообщения xrma.003 RejectAutorisation), при необходимости отправляется ответное сообщение (тип сообщения xrma.005 RmaAnswer)**.
