Предложите свои доводы в опровержение либо обоснование правомерности действий ФСВЭК

 

Билет № 8

1. Операции кредитных организаций с векселями.

2. Практическое задание.

Гражданин РФ, житель г.Москвы – Иванцов А.А. обратился в юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим вопросам:

1. Имеет ли право гражданин РФ открыть счет за границей в иностранном банке, если да, то на какую сумму и какие документы должны быть им предоставлены?

2. Какие виды операций и в каком объеме иностранной валюты может осуществить гражданин РФ в иностранном банке? Должен ли он об том уведомлять налоговые органы, если да, то в какой стране?

Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.

 

Билет № 9

1. Операции уполномоченных банков с наличной валютой и чеками. Обменные пункты.

2. Практическое задание.

Гражданин Суров А.А. и ООО "Свирель" имеют намерение создать небанковскую кредитную организацию.

Дайте понятие небанковской кредитной организации.

Каков порядок ее создания? Какие документы и куда должны быть представлены для ее создания? Назовите возможные организационно-правовые формы небанковской кредитной организации.

 

Билет № 10

1. Понятие валюты и валютных ценностей. Субъекты валютных правоотношений.

2. Практическое задание.

ООО "Дино" имеет намерение открыть валютный счет в коммерческом банке.

Дайте понятие договора банковского счета, его видов. Перечислите существенные условия договора банковского счета? Какие виды счетов могут быть открыты в банках РФ физическим и юридическим лицам? Какие требования предъявляются Центральным банком РФ к банкам, имеющим намерение осуществлять сделки по купле-продаже иностранной валюты?

 

Билет № 11

1. Понятие и виды банковских вкладов.

2. Практическое задание.

ОАО «Ассоль», зарегистрированное в г.Сургуте, заключило договор с ООО «Мир» расположенным в г.Томске, о поставке последнему оборудования на сумму 10 млрд руб. Расчеты между сторонами согласно договору должны осуществляться в форме аккредитива.

Дайте понятие аккредитива, его видов. Определите, какой вид аккредитива предпочтительнее для каждой из сторон. Что должно указать в заявлении на открытие аккредитива ООО "Мир"?

 

Билет № 12

1. Понятие и виды банковских рисков.

2. Практическое задание.

Управление Федерального казначейства по Саратовской области, осуществляя текущий контроль ведением операций с бюджетными средствами, подвергло проверке ЗАО "Луна". В ходе проверки бухгалтерских документов орган, проводящий проверку, обратился с просьбой в банк "Леда" предоставить справки о состоянии счетов данного предприятия. В указанный трехдневный срок документы банком не были предоставлены. Орган, проводящий проверку, принял следующее решение:

- приостановить операций по счетам предприятия в банке на 30 дней;

- внести в ЦБ РФ представление о лишении банка лицензии на совершение банковских операций;

- наложить штраф на руководителя банка "Луна" в размере 100 МРОТ.

Правильно ли поступил орган казначейства? Дайте подробный анализ сложившейся ситуации.

 

Билет № 13

1. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

2. Практическое задание.

ООО «Симон» имеет намерение открыть счет в коммерческом банке.

Каков порядок открытия счета? Какие документы должны быть представлены в банк? Виды счетов, которые может открыть ООО "Веста"?

 

Билет № 14

1. Понятие и принципы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.

2. Практическое задание.

Руководство коммерческого банка «Синам» (КНР) приняло решение на покупку на территории г. Владивостока здания под офис своего филиала и представительства одной из компаний КНР.

Дайте понятие правового положения иностранного банка на территории РФ. Каков порядок получения иностранным банком лицензии на осуществления банковских операций. Каков порядок получения соответствующего разрешения на осуществления сделки по покупки недвижимости иностранным банком?

 

Билет № 15

1. Понятие и элементы договора банковского вклада.

2. Практическое задание.

При создании КБ ЗАО «Корд» на основании лицензии ЦБ РФ ему был определен уставный капитал и норматив обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Банк «Корд» выполнил резервное требование не полностью, сославшись на то, что для некоторых КБ данные нормативы были ниже. Банк России в бесспорном порядке взыскал с КБ ЗАО «Корд» недовнесенные средства, а также наложил на него штрафные санкции в размере 2% оплаченного уставного капитала. Совет директоров КБ ЗАО «Корд» обжаловал действия Банка России в Высший арбитражный суд РФ.