Тема 6. Заполнение заявления на страхование

Тарифные Таблицы позволяют определить размеры минимально гарантированных выкупных сумм при расторжении договора, минимально гарантированных страховых сумм при переводе полиса в оплаченный, а также определить тариф для расчёта величины взноса по Базовой и Дополнительной программам.

Раздел 2. Заполнение бланка Полиса

Полис заполняется печатными буквами, шариковой ручкой, разборчиво. Исправления не допускаются.

Нужные квадраты в соответствующих графах отмечается знаком Х или V.

Полис обязательно подписывается Страхователем, Застрахованным и Представителем Страховщика (финансовым консультантом). Если Страхователь и Застрахованный одно лицо, он подписывается дважды.

Следует указать даты подписи, там, где это требуется.

В графе «Название Агентства (агента)» необходимо написать название Агентства (брокерской компании).

В таблице ниже приведены правила заполнения остальных полей бланка Полиса.

Тема 7. Процедура заключения договора «ОПТИМ»

При оформлении Договора страхования «Оптим», консультанту необходимо выполнить следующие действия:

· Заполнить бланк Полиса. Желаемая дата вступления в силу не должна быть ранее даты заполнения Заявления, т.е. текущей даты.

· Подписать Полис Страхователем, Застрахованным.

· Передать Страхователю второй экземпляр Полиса.

· Произвести оплату страхового взноса:

o Если Страхователь выразил желание заплатить за Полис наличными и передать деньги Консультанту:

ü Консультант заполняет договор поручения и доверенность (вместо квитанции А-7);

ü Консультант подписывает оба документа;

ü Страхователь подписывает оба документа;

ü Консультант передает клиенту договор поручения и забирает деньги (при этом доверенность остается у Консультанта);

ü Консультант в течение 1 рабочего дня перечисляет деньги почтовым переводом, используя бланк почтового перевода, приложенный к Полису;

ü Оплаченная квитанция возвращается Страхователю.

o Если Страхователь выразил желание заплатить за Полис самостоятельно:

ü Консультант заполняет и передает Страхователю бланк Почтового перевода для перечисления денег через Почту России.

· Передать первый экземпляра Полиса в Отдел поддержки продаж (далее – ОПП).

При выявлении ошибки в заполненном Заявлении на страхование:

o Заполненное с ошибками Заявление из ОПП передать Страхователю для внесения изменений.

o Передать в ОПП исправленный оригинал Заявления.

o В случае строгой ошибки (ошибка в паспорте страхователя, обоюдных ответах в мед. анкете (когда отмечены да и нет одновременно) и т.п.) переписать заявление.