Влияние изменения процентной ставки на размер первоначального вклада

ЗАДАНИЕ № 1

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СЛОЖНОГО ПРОЦЕНТА

(от текущего момента к будущему)

Условия задания

Предприятие располагает денежными средствами в размере 500 д.е. и возможностью положить их в банк на депозит сроком на 6 периодов под 10 % за период.

Обратите внимание, каковы будут размеры вклада через 1, 3, 5 периодов при заданных условиях? Или (иными словами) какие будущие суммы эквивалентны первоначальному вкладу при заданных условиях?

Примечание: влияние инфляции, возможных за рассматриваемое время колебаний процентной ставки и других рисков игнорируем.

Каким будет размер вклада к концу установленного срока?

Таблица 1.1.

Процесс накопления денег на счете при r =______%

Номер периода	Сложный процент	Сумма на счете к концу периода	Комментарий

Отметьте из перечисленных ниже факторов те, которые, по вашему мнению, непосредственно влияют на результат, т.е. на размер вклада к концу срока и проанализируйте характер этого влияния.

Перечень факторов, которые могут влиять на результат:

- Ставка процента по вкладу

- Ставка рефинансирования Центрального банка

- Размер первоначального вклада

- Источник (происхождение) первоначального вклада

- Срок накопления (образования) первоначального вклада

- Срок, на который вклад помещен на счет.

Отобразите графически зависимость размера вклада к концу срока накопления от таких факторов, как ставка % по вкладу, размер первоначального вклада, срок, на который помещен вклад.

Таблица 1.2.

Влияние изменения процентной ставки по вкладу на результат накопления денежных средств к концу периода

Ставка процента за период r	Сумма на счете через 6 периодов (при вкладе 500 д.е.)	Комментарий
10 %
15 %
20 %
25 %
30 %
35 %
40 %

 

Зависимость размера вклада к концу срока хранения от ставки % за период

 

 

Вывод:

 

Таблица 1.3.

Влияние размера первоначального вклада на текущий размер вклада к концу срока хранения (при прочих равных условиях).

Сумма первоначального вклада	Сумма на счете через 6 периодов (при Rate = 10 %)	Комментарий

 

 

Зависимость размера вклада к концу срока хранения от размера первоначального вклада

Вывод:

Таблица 1.4.

Влияние срока, на который помещен вклад на размер вклада к концу срока хранения (при прочих равных условиях).

Срок, периодов	Сумма на счете (при r = 10 %) и начальном размере вклада 500 д.е	Комментарий

Зависимость срока, на который помещен вклад на размер вклада к концу срока хранения

Вывод:

ЗАДАНИЕ № 2

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ДИСКОНТИРОВАНИЯ

(от будущих периодов к текущему)

Условия задания

Предприятие принимает решение поместить часть денежных средств на депозит под 12 % сроком на 8 периодов для того, чтобы таким способом накопить необходимую для покупки оборудования сумму 800 д.е.

Рассчитайте, каким должен быть размер вклада для накопления необходимой суммы в зависимости от срока.

Обратите внимание, какими должны быть размеры вклада, если срок накопления составляет 1, 3, 7 периодов при заданных условиях? Или (иными словами) какие нынешние суммы эквивалентны той сумме, которая необходима (известна) в будущем при заданных условиях?

Примечание: возможное влияние инфляции, риска и колебаний процентной ставки игнорируем.

Какую сумму следует поместить на счет при заданных условиях?

Таблица 1.5.

Процесс дисконтирования при r =______%

Номер периода	Фактор дисконтирования	Сумма на счете на начало периода	Комментарий

Отметьте из перечисленных ниже факторов те, которые, по вашему мнению, непосредственно влияют на результат, т.е. на размер вклада к концу срока и проанализируйте характер этого влияния.

 

Перечень факторов, которые могут влиять на результат:

- Ставка процента по вкладу

- Ставка рефинансирования Центрального банка

- Размер вклада к окончанию срока хранения

- Источник (происхождение) первоначального вклада

- Срок накопления (образования) первоначального вклада

- Срок, на который вклад помещен на счет.

 

Таблица 1.6.

Влияние изменения процентной ставки на размер первоначального вклада

Ставка процента за период r	Требуемая сумма первоначального капитала FV = 800 д.е. Срок – 8 периодов	Комментарий
10 %
15 %
20 %
25 %
30 %
35 %
40 %

 

Таблица 1.7.