Внешние факторы, воздействующие на формирование кредитной политики банка, – это

Нормативы ЦБ и ставка рефинансирования

Уровень инфляции

Конъюнктура рынка

Выдача наличных денег организации с их банковских счетов производится по: Денежным чекам

Выделите вид расчетной услуги банковским клиентам, содержащей оформление согласия платежа на списание средств с его счета: Акцепт

В целях покрытия дефицита государственного бюджета:

Правительству РФ в этих целях, за исключением случаев, предусмотренных законом "О федеральном бюджете

Выделите собственные операции банков в иностранной валюте: Конверсионные сделки на валютном рынке

В соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», депозиты физических лиц в российских банках гарантируются государством в размере: до 700 тысяч рублей в объеме 100%

 

В соответствии с каким из перечисленных видов платежного оборота осуществляются расчеты за товары и услуги между клиентами банков:
+2) клиринг;
+3) безналичный оборот;

Выделите требование, которое предъявляется к управлению пассивами банка:
+1) разграничение депозитов по срокам;

 

В соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», депозиты юридических лиц в российских банках гарантируются государством в размере:

данного закона не существует

Выделите факторы эффективного менеджмента персонала:

Обеспечение возможности профессионального роста

Повышение престижности труда работников

В состав Национального банковского совета входят: 12 членов

Вексельная форма расчетов представляет собой:

форму расчетов между плательщиком и поставщиком за товары и услуги с отсрочкой платежа на основании векселя

В картотеку №1 помещаются расчетные документы: ожидающие акцепта для оплаты

Валютные интервенции – это:

валютном рынке в целях воздействия на суммарный спрос и предложение денег

Выделите функции валютного рынка: Обслуживание международного оборота товаров, капиталов, услуг

Выделите элементы процентных доходов банка: Доходы по кредитам, предоставленным клиентам банка

Выделите элементы управления кредитной организацией Финансовое планирование

Выпускаемые банками векселя относятся к следующей категории: Финансовые

Выражение цены единицы одной валюты в денежные единицы других стран: Валютный курс

Гарантийные операции банка связаны с: уплаты долга клиента третьему лицу

Датой выдачи кредита следует считать: Дату зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика

Двухуровневая банковская система существует в России с... года:

Дайте определение следующим видам кредитной деятельности банка: анализ досье заемщика, пересмотр кредитного портфеля, изменение условий кредитования отдельного заемщика, оценка состояния ссуд в соответствии с их рейтингом, проведение аудиторских проверок заемщика:
+3) кредитный мониторинг.
Движение временно свободных средств на возвратной основе характерно для … сферы: Кредитной

Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенный для покрытия возможных убытков по операциям банков, это: Резервный фонд

Деньги являются всеобщим товарным эквивалентом: Да

Деятельность кредитной организации по определению взаимных обязательств и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетов по ним, называется...: клиринговой

Деятельность банка по управлению ценными бумагами своих клиентов является: Активной

Для предприятий, не имеющих денежной выручки, лимит остатка кассы устанавливается:

в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплаты социального характера)

Для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России ежедневно в конце рабочего дня, лимит остатка кассы устанавливается:

в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня

Для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России не ежедневно, лимит остатка кассы устанавливается:

в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки

Для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет учреждений банков или предприятий Госкомсвязи России, а также находящихся от них на отдаленном расстоянии, срок сдачи выручки устанавливается:

сроки не устанавливаются

Документ, отражающий кредитную стратегию банка и порядок проведения кредитных операция, – это: Меморандум

Документ, составляемый с целью прохождения КО государственной регистрации и содержащий программу деятельности на ближайшие 2 года, называется: Бизнес-план

Долгосрочная финансовая аренда имущества с правом последующего выкупа это: Лизинг

Для предприятий, расположенных в населенном пункте, где имеются учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России, срок сдачи выручки устанавливается: ежедневно в день поступления наличных денег в кассы предприятий

Для предприятий, которые в силу специфики своей деятельности и режима работы, а также при отсутствии вечерней инкассации или вечерней кассы учреждения банка не могут ежедневно в конце рабочего дня сдавать наличные денежные средства в учреждения банков, сроки сдачи выручки устанавливается: на следующий день

Для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России на следующий день, лимит остатка кассы устанавливается:

в пределах среднедневной выручки наличными деньгами

Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента: в любое время и без всяких условий

Денежные чеки применяются для выплаты держателю чека наличных денег: на заработную плату

Для целей анализа кредитоспособности ссудозаемщика быстроликвидными активами предприятия признаются:

долгосрочные финансовые вложения

Для целей анализа кредитоспособности ссудозаемщика медленнореализуемыми средствами предприятия признаются:

запасы, незавершенное производство, готовая продукция

Досрочное погашение кредита возможно: условия досрочного погашения оговариваются в кредитном договоре

Долгосрочными ссудами признаются ссуды, выданные сроком: от трех лет и более

Для целей анализа кредитоспособности ссудозаемщика труднореализуемыми средствами предприятия признаются:

внеоборотные активы

Дополнительный лист, прилагаемый к векселю для оформления индоссамента: Аллонж

Долгосрочная аренда машин, оборудования, транспортных средств называется: Лизингом

Договор на закупку имущества с целью его переуступки продавцу называется... лизингом: Возвратным

Договор банковского счета может быть расторгнут банком:

при остатке денежных средств на счете ниже установленного минимума либо при отсутствии операций по счету в течение года

Если в результате надзорной деятельности Банк России выявил нарушение коммерческим банком банковского законодательства или отдельных нормативов, он имеет право:

Отозвать лицензию на право осуществления банковской деятельности;

Назначить временную администрацию для управления проблемным банком;

Взыскать штраф

“Золотое банковское правило” гласит, что:

деньги, хранящиеся на краткосрочных вкладах, нельзя давать взаймы на длительное время

Законы и правила, позволяющие Банку России осуществлять контроль над операциями банка, характеризуют... функцию собственного капитала банка: регулирующую

Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки: Только по операциям Банка России

Источниками банковской прибыли являются:

банковская маржа

проценты, полученные за предоставленные кредиты

Инкассовая операция представляет собой:

банковскую операцию, при которой банк по поручению своего клиента взыскивает денежные средства с других предприятий

Инспекционная деятельность Банка России относится к следующим методам: Надзорным

Ипотекой в соответствии с законом «О залоге» является: Форма долгосрочного кредита, обеспеченного недвижимостью

Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки в коммерческих банках:
+3) только по операциям Банка России.

Исключительно банковской является следующая операция: Кредитование

К источникам формирования капитала банка в форме акционерного общества относится: Эмиссия акций

К какой группе методов организации банковской деятельности относится установление Банка России нормативов банковских рисков: Экономические

Краткосрочными ссудами признаются ссуды, выданные сроком: от одного дня до одного года

К банковским сделкам относятся:

информационные и консультационные услуги

выдача поручительств за 3-их лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме

К собственным средствам коммерческих банков относятся:

резервный капитал

нераспределенная прибыль

уставный капитал

Кредитная организация получает лицензию на осуществление банковских операций:

после 100-%-ной оплаты объявленной суммы уставного капитала

К какой категории услуг относится использование клиентом банковской карты для получения на свой мобильный телефон информации о лимите средств и всех операций по карте: «Мобильный банк»

К операционным банковским продуктам относится: Карта VISA

К процентным расходам банка относятся: начисленные и уплаченные проценты в рублях и в валюте.

К системе централизованных расчетов относится следующий вид межбанковских расчетов: Расчетная сеть Банка России

К управляемыми депозитами банка предъявляются следующие требования: Разграничение депозитов по срокам

К эмиссионным ценным бумагам относятся:

Облигации

Акции

Клиенты вправе открывать в банке: необходимое им количество расчетных и депозитных счетов

Какая операция отражается по счету «до востребования»:

Денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок

Какая сделка с ценными бумагами относится к сделке РЕПО:

Финансовая операция, включающая два этапа: купля-продажа ЦБ и выкуп этой бумаги ее продавцом по первой сделке в определенный сторонами день

Какие операции на РЦБ коммерческие банки России имеют право осуществлять: Все виды операций

Каким образом увеличение размеров резервных требований Банка России влияет на денежную массу в обращении:

Уменьшает

Какова цель современной концепции маркетинга: Получение прибыли за счет более полного удовлетворения клиентов

Каковы основные цели денежно-кредитной политики в России: Снижение темпов инфляции

Какой вид ценной бумаги может быть выпущен на предъявителя Облигация

Какую функцию кредита характеризует создание кредитных средств обращения и замещения наличных денег:

Эмиссионная

К банковским ресурсам относятся... средства:

Собственные

привлеченные

Какую цель преследует банк, осуществляющий собственную эмиссию акций:

Привлечение дополнительных ресурсов

Кассовые обороты отражаются по счету …:

Количество денежных знаков, необходимых для обращения, определяется: Законом денежного обращения

Коммерческий банк, осуществляющий в соответствии с договором операцию размещения на рынке эмиссионных ценных бумаг своего клиента, является: Андеррайтером

Конкретным результатом банковской деятельности является: Создание банковского продукта

Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции: С момента получения лицензии

Кредитная организация может осуществлять инвестиции за счет средств:

Собственных

Средств клиентов

Кредитный договор составляется в количестве: 2

Кредитная организация, осуществляющая деятельность по осуществлению расчетов с предприятиями торговли, применяющим банковские карты, называется: эквайрером

Кредитный договор может быть определен как:

Обязанность одной стороны предоставить денежные средства другой стороне в размере и на условиях договора, а заемщик обязан возвратить сумму уплатить процент за нее

Кредитный потенциал банка это: Величина мобилизованных банковских средств за вычетом резерва ликвидности

Как называется система расчетов, при которой момент списания средств со счета плательщика совпадает с моментом их зачисления на счет получателя:
+2) расчеты посредством использования пластиковых карт;
Кредитная организация публикует бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов: Ежеквартально Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как: хозяйственное общество К непроцентным доходам банка относятся доходы от:

инвестиционной деятельности

полученных комиссий и штрафов

валютных операций

К заемным источникам привлеченных ресурсов банка относятся:

учет векселей

продажа банковских акцептов

получение займов на межбанковском рынке

К процентным доходам банка относятся: начисленные и полученные проценты по ссудам в рублях и в валюте

Кредитоспособность заемщика характеризуется: способностью заемщика погасить кредит в установленный срок

К привлеченным средствам банка относятся: срочные депозиты

Кредит, поступающий на расчетный счет клиента разовым перечислением со ссудного счета, который открывается заемщику банком при предоставлении кредита и закрывается после его полного погашения, представляет собой:

разовый кредит

Коммерческие банки в РФ не имеют права заниматься:

страховой деятельностью

производственной деятельностью

торговой деятельностью

Кредитная организация, выпустившая банковские карты и осуществляющая расчетно-кассовое обслуживание клиентов при совершении операций и использованием выданных им банковских карт, называется: банк-эмитент

Какой документ не предоставляется в банк при открытии счета: кассовая заявка на ближайшие 30 дней

Карточка с образцами подписей и оттиска печати содержит: подписи руководителя и главного бухгалтера организации

Кредитная организация вправе отказать клиенту в принятии на расчетно-кассовое обслуживание, в случае если такой отказ вызван: отсутствием у банка технической возможности принять на банковское обслуживание

К банковским операциям относятся:

открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц

привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов К заемным средства банка относятся:кредиты Банка России Кредит, выдаваемый под залог недвижимости, включая земельную собственность, называется... кредитом:ипотечным К привлеченным средствам банка относятся:средства на расчетных счетах клиентов К активным операциям коммерческих банков относятся:кассовые К заемным средствам банка относятся:привлеченные межбанковские кредиты

Ломбардная ставка – это:

Процентная ставка Банка России по краткосрочному кредитованию банков под залог государственных ценных бумаг

Лицензия на осуществление банковских операций выдается: Бессрочно

Лизинг представляет собой аренду сроком: от трех до двадцати лет и более

Лизинговые операции банков представляют собой операции, основанные на:

предоставлении в долгосрочную аренду средств производства

Лимит остатка кассы представляет собой: размер остатка наличных денег в кассе предприятия, установленный банком

Ликвидность банка характеризует:

возможность банка своевременно и в полном объеме обеспечивать выполнение своих долговых обязательств

Лизинговые операции банков представляют собой операции, основанные на:

предоставлении в долгосрочную аренду средств производства

Метод платежа, предполагающий получение банком-экспортером причитающихся его клиенту средств на основании представленных им товарно-распорядительных документов: Документарное инкассо

Механизм прямых расчетов между банками, основанный на зачете взаимных требований и обязательств, это: Клиринг

Минимальный размер УК для вновь создаваемого банка на текущий момент: 5 млн. евро

Методами кредитования признаются способы: выдачи и погашения кредита

Методика анализа кредитоспособности предприятия – потенциального ссудозаемщика разрабатывается:

cамим банком на основании рекомендаций Банка России

Наиболее полно сущность кредитной политики банка характеризует следующее определение:

КП определяет основные направления деятельности банка в области кредитно-инвестиционных операций и разработка процедур кредитования, обеспечивающей снижение рисков

Наиболее точно экономическую сущность кредита характеризует следующее определение кредита:

Форма движения ссудного капитала

Начало успешного функционирования работы банка, связанное с приобретением необходимых ему основных средств характеризует... функцию собственного капитала банка: оперативную

На пассивных счетах банка учитываются операции, связанные с... ресурсов банка:

формированием заемных

привлечением

Недепозитным источником формирования ресурсов банка является: Заемные средства рынка МБК

Непрерывное движение денег в наличной и безналичной форме в сфере обращения и платежа представляет собой:

Денежное обращение

Непокрытым аккредитивом является аккредитив, при котором:

перечисление средств производится банком-эмитентом после сообщения банком-исполнителем о его использовании плательщиком

Нормативный документ Банка России, определяющий порядок определения собственных средств банка:

Положение №215-П от 10.02.03

Национальные банки республик в составе Российской Федерации: являются территориальными учреждениями Банка России

На активных счетах банка учитываются операции, связанные с... ресурсов банка: размещением

Нормативный документ Банка России, содержащий порядок регистрации и лицензирования КО:

Инструкция №109-И от 14.01.04

Нормативный документ, определяющий порядок ведения кассовых операций в кредитной организации России, это:

Положение Банка России №199-П

Нормативы кредитного риска установлены в: Инструкции Банка России №110

Наличные денежные средства, поступающие в кассы предприятий, подлежат сдаче в... для последующего зачисления на счета этих предприятий: учреждения банков

Непокрытый расчетный чек представляет собой чек, по которому: платежи гарантируются банком

Обеспечение по ссуде с наиболее низкой степенью риска: Государственные ценные бумаги

Объектом кредитных отношений является: Денежные средства, предоставляемые в ссуду

Особая форма предоставления краткосрочного кредита клиенту банка в случае, когда величина платежа превышает остаток средств на счете представляет собой: овердрафт

Оценка эффективности деятельности банка производится на основе: показателей рентабельности

Онкольными признаются ссуды: возвращаемые по первому требованию банка

Овердрафт представляет собой краткосрочное кредитование, осуществляемое банком путем:

клиента сверх остатка средств на нем

Объектами долгосрочного кредитования предприятий являются затраты на:

техническое перевооружение

создание научно-технической продукции («ноу-хау»)

Обозначьте 3 вида банковских операций, которые одновременно должна проводить кредитная организация, для того, чтобы являться банковской кредитной организацией:

*2)	привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц
*3)	открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц

Определите операции, которые не имеют права выполнять небанковские кредитные организации:
+2) кредитование;
+4) привлечение депозитов;
+5) расчетно-кассовые;

Ответственность банков за налоговые правонарушения законодательно устанавливается: Налоговым кодексом

Определите элементы процентных доходов банка:
+2) доходы, полученные по счетам «Лоро»;
+4) доходы по кредитам, предоставленным клиентам банка.

Определите, в чем состоит основная сущность реформирования банковской системы:
+1) повышение надежности банковской системы;

Основным нормативным документом, регулирующим порядок заключения договора банковского счета, является:

Гражданский кодекс РФ

Объектами краткосрочного кредитования предприятий являются затраты на: недостатка оборотных средств
.
Определите функции, выполняемые Банком России:
+3) эмиссия денежных знаков;
+4) предоставление кредитов другим банкам.

Операции, связанные с обслуживанием банковских карт характеризуют привлечение средств: до востребования
Определите степень соответствия уровня достаточности капитала банка в 14% нормативу H1, установленному Банком России на 1.01.2004:

+1) соответствует;
Определите основные виды рисков, которые включаются в категорию кредитного риска:
+1) просрочки платежа;
+2) злоупотреблений;
+3) не возврата денежных средств;

Определите тип маркетинговой стратегии, соответствующей ориентации банка на нефтедобывающие и нефтеперерабатывающие предприятия:
+1) концентрированный;

Определите элементы управления кредитной организацией:
+1) мотивация деятельности персонала;
+2) планирование деятельности;

Определите наиболее эффективный метод снижения рисков кредитного портфеля:
+2) страхование;

Общий срок осуществления платежей по безналичным расчетам в пределах территории Российской Федерации не должен превышать: пяти дней

Определите вид валютной позиции, при которой пассивы в иностранной валюте количественно превышает активы в иностранной валюте: Открытая Короткая

Определите вид операции: выкуп у клиента банка платежного требования к его контрагенту (покупателю) за поставленные товары: Факторинг

Операции банка по вложению своих средств в активы и паи других юридических лиц в целях совместной финансовой деятельности, рассчитанной на получение прибыли в форме дивидендов называются: инвестиционными

Определите тип денежно-кредитной политики, жестко ограничивающей объем кредитных операций коммерческих банков: Рестриктивная

Определите характер соответствия капитала банка в 12% норматива Н1 на момент выполнения теста: Выше норматива

Основным показателем, характеризующим надежность банка, является размер его: собственных средств

Общий срок осуществления платежей по безналичным расчетам в пределах территории субъекта Российской Федерации не должен превышать: двух дней

Оказание кредитной организацией услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и учету и переходу прав на ценные бумаги, называется... деятельностью: депозитарной

Основная функция Банка России закреплена в: Конституции России

Отзывным аккредитивом является, аккредитив при котором:плательщик имеет право отозвать аккредитив (изменить условие или прекратить его действие)

Объектами ипотечного кредитования выступают:строительство (реконструкция) жилья

приобретение жилья

Отношения между коммерческим банком и его клиентами строятся на основе: заключаемого договора банковского счета

Основной целью деятельности Банка России не является: получение прибыли

Платежеспособен ли клиент банка - физическое лицо в случае, если сумма его месячного дохода 15000 рублей, а сумма месячного платежа по ссуде 5000: Да

При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в пятую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств: предусматривающим удовлетворение других денежных требований

При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в третью очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств: по отчислениям во внебюджетные фонды Российской Федерации

При отсутствии средств на счете клиента, банк: может продолжать производство расчетов за счет собственных средств

Платежное поручение выписывается в... экземплярах: двух

Под устойчивостью банка понимается его динамичное состояние, обеспечивающее:необходимую степень защиты от неблагоприятного воздействия внешних и внутренних факторов

Поручение банка покупателя банка поставщика о выплате определенной суммы поставщику товаров и услуг при предоставлении отгрузочных документов называется: Аккредитив

Под операциями Банка России на открытом рынке понимаются: купля – продажа государственных ценных бумаг

Председатель Банка России назначается: Государственной Думой РФ по представлению Президента РФ

При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств: оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору

Платежное поручение действительно в течение... дней: десяти

При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств:со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью

со счета для удовлетворения требований о взыскании алиментов

Платежное поручение представляет собой:письменное распоряжение владельца счета банку о перечислении оговоренной в нем денежной суммы с его счета на счет получателя

Покрытым аккредитивом является аккредитив, при котором:банк-эмитент с момента открытия аккредитива перечисляет средства со счета плательщика банку-исполнителю