Чем меньше процентная ставка, тем

ТЕСТЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

«ФИНАНСОВАЯ МАТЕМАТИКА»

1. Принцип неравноценности денег заключается в том, что:

1) A – деньги обесцениваются со временем;

2) B – деньги приносят доход;

3) C – равные по абсолютной величине денежные суммы, относящиеся к различным моментам времени, оцениваются по-разному;

4) D – "сегодняшние деньги ценнее завтрашних денег".

 

2. Финансово-коммерческие расчеты используются для:

1) A – определения выручки от реализации продукции.

2) B – расчета кредитных операций.

3) C – расчета рентабельности производства.

4) D – расчета доходности ценных бумаг.

 

3. Подход, при котором фактор времени играет решающую роль, называется:

1) A – временной;

2) B – статический;

3) C – динамический;

4) D – статистический.

 

4. Проценты в финансовых расчетах:

1) A – это доходность, выраженная в виде десятичной дроби;

2) B – это абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой его форме;

3) C – показывают, сколько денежных единиц должен заплатить заемщик за пользование в течение определенного периода времени 100 единиц первоначальной суммы долга;

4) D – это %.

 

5. Процентная ставка – это:

1) A – относительный показатель, характеризующий интенсивность начисления процентов;

2) B – абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой его форме;

3) C – ставка, зафиксированная в виде определенного числа в финансовых контрактах;

4) D – отношение суммы процентных денег к величине ссуды.

 

6. В качестве единицы времени в финансовых расчетах принят:

1) A – год;

2) B – квартал;

3) C – месяц;

4) D – день.

 

7. Наращение – это:

1) A – процесс увеличения капитала за счет присоединения процентов;

2) B – базисный темп роста;

3) C – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме долга;

4) D – движение денежного потока от настоящего к будущему.

 

8. Коэффициент наращения – это:

1) A – отношение суммы процентных денег к величине первоначальной суммы;

2) B – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме;

3) C – отношение первоначальной суммы к будущей величине денежной суммы;

4) D – отношение процентов к процентной ставке.

 

9. Виды процентных ставок в зависимости от исходной базы:

1) A – постоянная, сложная;

2) B – простая, переменная;

3) C – простая, сложная;

4) D – постоянная, переменная.

 

10. Фиксированная процентная ставка – это:

1) A – ставка, неизменная на протяжении всего периода ссуды;

2) B – ставка, применяемая к одной и той же первоначальной сумме долга;

3) C – ставка, зафиксированная в виде определенного числа в финансовых контрактах;

4) D – отношение суммы процентных денег к величине ссуды.

 

11. Наращение – это:

1) A – процесс увеличения капитала за счет присоединения процентов;

2) B – базисный темп роста;

3) C – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме долга;

4) D – движение денежного потока от настоящего к будущему.

 

12. Формула простых процентов:

1) A – FV = PV • i • n

2) B – FV = PV (1 + i) ⁿ

3) C – FV = PV (1 + ni)

4) D – FV = PV (1 + i)

 

13. Простые проценты используются в случаях:

1) A – реинвестирования процентов;

2) B – выплаты процентов по мере их начисления;

3) C – краткосрочных ссуд, с однократным начислением процентов;

4) D – ссуд, с длительностью более одного года.

 

14. Точный процент – это:

1) A – капитализация процента;

2) B – коммерческий процент;

3) C – расчет процентов, исходя из продолжительности года в 365 или 366 дней;

4) D – расчет процентов с точным числом дней финансовой операции.

 

15. Точное число дней финансовой операции можно определить:

1) A – по специальным таблицам порядковых номеров дней года;

2) B – используя прямой счет фактических дней между датами;

3) C – исходя из продолжительности каждого целого месяца в 30 дней;

4) D – считая дату выдачи и дату погашения ссуды за один день.

 

16. Французская практика начисления процентов:

1) A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;

2) B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;

3) C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;

4) D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.

 

17. Германская практика начисления процентов:

1) A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;

2) B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;

3) C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;

4) D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.

 

18. Английская практика начисления процентов:

1) A – обыкновенный процент с приближенным числом дней финансовой операции;

2) B – обыкновенный процент с точным числом дней финансовой операции;

3) C – точный процент с точным числом дней финансовой операции;

4) D – точный процент с приближенным числом дней финансовой операции.

 

19. Расчет наращенной суммы в случае дискретно изменяющейся во времени процентной ставки по схеме простых процентов имеет следующий вид:

1) A – FV = PV (1 + Σ n_кi_к)

2) B – FV = PV Σ (1 + n_кi_к)

3) C – FV = PV (1 + n ₁ i ₁)(1 + n ₂ i ₂): (1 + n_кi_к)

4) D – FV = PV (1 + n i_к)

 

20. Срок финансовой операции по схеме простых процентов определяется по формуле:

1) A – n = I / (PV • i)

2) B – n = [(FV - PV) / (FV • t)] i

3) C – t = [(FV - PV) / (PV • i)] T

4) D – n = [(FV - PV) / (FV • t)] T

 

21. Если в условиях финансовой операции отсутствует простая процентная ставка, то:

1) A – этого не может быть;

2) B – ее можно определить по формуле i = [(FV - PV) / (PV • t)]• T

3) C – ее невозможно определить;

4) D – ее можно определить по формуле i = Σ процентных чисел / дивизор.

 

22. Формула сложных процентов:

1) A – FV = PV (1 + ni)

2) B – FV = PV (1 + t / T • i)

3) C – FV = PV (1 + i) ⁿ

4) D – FV = PV (1 + ni)(1 + i) ⁿ

 

23. Начисление по схеме сложных процентов предпочтительнее:

1) A – при краткосрочных финансовых операциях;

2) B – при сроке финансовой операции в один год;

3) C – при долгосрочных финансовых операциях;

4) D – во всех вышеперечисленных случаях.

 

24. Чем больше периодов начисления процентов:

1) A – тем медленнее идет процесс наращения;

2) B – тем быстрее идет процесс наращения;

3) C – процесс наращения не изменяется;

4) D – процесс наращения предсказать нельзя.

 

25. Номинальная ставка – это:

1) A – годовая ставка процентов, исходя из которой определяется величина ставки процентов в каждом периоде начисления, при начислении сложных процентов несколько раз в год;

2) B – отношение суммы процентов, выплачиваемых за фиксированный отрезок времени, к величине ссуды;

3) C – процентная ставка, применяется для декурсивных процентов;

4) D – годовая ставка, с указанием периода начисления процентов.

 

26. Формула сложных процентов с неоднократным начислением процентов в течение года:

1) A – FV = PV (1 + i) ^{m • n}

2) B – FV = PV (1 + j / m) ^{m • n}

3) C – FV = PV / m • (1 + i) ^{n / m}

4) D – FV = PV (1 + i • m) ^{m • n}

 

27. Эффективная ставка процентов:

1) A – не отражает эффективности финансовой операции;

2) B – измеряет реальный относительный доход;

3) C – отражает эффект финансовой операции;

4) D – зависит от количества начислений и величины первоначальной суммы.

 

28. Формула сложных процентов с использованием переменных процентных ставок:

1) A – FV = PV (1 + i ₁) ⁿ ₁ (1 + i ₂) ⁿ ₂ … (1 + i_k) ⁿ_k

2) B – FV = PV (1 + n_ki_k)

3) С – FV = PV (1 + n ₁ i ₁ • n ₂ i ₂ • … • n_ki_k) ^nk

4) D – FV = PV (1 + in)(1 + i)

 

29. В случае, когда срок финансовой операции выражен дробным числом лет, начисление процентов возможно с использованием:

1) A – общего метода;

2) B – эффективной процентной ставки;

3) C – смешанного метода;

4) D – переменных процентных ставок.

 

30. Смешанный метод расчета:

1) A – FV = PV (1 + i) ^{а + в}

2) B – FV = PV (1 + i) ^а (1 + вi)

3) C – FV = PV (1 + авi) ⁿ

4) D – FV = PV (1 + i) ^а (1 + i) ^в

 

31. Непрерывное начисление процентов – это:

1) A – начисление процентов ежедневно;

2) B – начисление процентов ежечасно;

3) C – начисление процентов ежеминутно;

4) D – начисление процентов за нефиксированный промежуток времени.

 

32. Если в условиях финансовой операции отсутствует ставка сложных процентов, то:

1) A – ее определить нельзя;

2) B –

3) C – i = ln(FV / PV) / ln(1 + n)

4) D – i = lim(1 + j / m) ^m

5) E – i = (1 + j / m) ^m - 1

 

33. Дисконтирование – это:

1) A – процесс начисления и удержания процентов вперед;

2) B – определение значения стоимостной величины на некоторый момент времени при условии, что в будущем она составит заданную величину;

3) C – разность между наращенной и первоначальной суммами.

 

34. Банковский учет – это учет по:

1) A – учетной ставке;

2) B – процентной ставке;

3) C – ставке рефинансирования;

4) D – ставке дисконтирования.

 

35. Антисипативные проценты – это проценты, начисленные:

1) A – с учетом инфляции;

2) B – по учетной ставке;

3) C – по процентной ставке.

 

36. Дисконтирование по сложным процентам осуществляется по формуле:

1) A – PV = FV (1 + i) ^-n

2) B – PV = FV (1 + i) ^-1

3) C – PV = FV (1 - d) ⁿ

4) D – PV = FV (1 + i) ⁿ

 

37. Дисконтирование по простой учетной ставке осуществляется по формуле:

1) A – PV = FV (1 - d) ⁿ

2) B – PV = FV (1 - d) ^-n

3) C – PV = FV (1 - nd)

4) D – PV = FV (1 + nd) ^-1

 

Чем меньше процентная ставка, тем

1) A – выше современная величина;

2) B – ниже современная величина;

3) C – на современную величину это не оказывает влияния.

 

39. Какой вид дисконтирования выгоднее для векселедержателя:

1) A – математическое дисконтирование;

2) B – банковский учет;

3) C – разница отсутствует.

 

40. Поток платежей - это:

1) A – рост инвестированного капитала на величину процентов;

2) B – распределенные во времени выплаты и поступления;

3) C – перманентное обесценивание денег;

4) D – платеж в конце периода.

 

41. Вечная рента - это:

1) A – рента, подлежащая безусловной выплате;

2) B – рента с выплатой в начале периода;

3) C – рента с бесконечным числом членов;

4) D – рента с неравными членами.

 

42. Аннуитет - это:

1) A – частный случай потока платежей, когда члены потока только положительные величины;

2) B – частный случай потока платежей, когда число равных временных интервалов ограничено;

3) C – частный случай потока платежей, когда члены равны и имеют одинаковую направленность, а периоды ренты одинаковы.

 

43. Наращенная величина годовой постоянной обычной ренты определяется по формуле:

1) A –

2) B – FVA = R (1 + i) ⁿ - 1

3) C –

4) D –

 

44. Наращенная сумма ренты пренумерандо рассчитывается по формуле:

1) A –

2) B –

3) C –

 

45. Современная величина годовой обычной ренты определяется по формуле:

1) A –

2) B –

3) C –

 

46. Для определения члена ренты необходимо знать:

1) A – наращенную сумму;

2) B – первоначальную сумму;

3) C – первоначальную и наращенную сумму;

4) D – только процентную ставку и срок ренты.

 

47. Для оценки бессрочного аннуитета не имеет смысла определение:

1) A – современной величины аннуитета;

2) B – наращенной величины аннуитета;

3) C – члена ренты.

 

48. Нерегулярные потоки платежей характеризуются присутствием нерегулярного параметра:

1) A – периода ренты;

2) B – размера платежа;

3) C – процентной ставки.

 

49. Уровень инфляции показывает:

1) А – во сколько раз выросли цены;

2) В – во сколько раз цены снизились;

3) С – на сколько процентов цены возросли.

 

50. Расчет уровня инфляции за период осуществляется:

1) А – по простым процентам;

2) В – по сложным процентам;

3) С – по смешанному методу.

 

51. Если уровень инфляции ниже процентной ставки, то это:

1) А – уменьшение первоначальной денежной суммы;

2) В – рост реальной денежной суммы;

3) С – роста денежной суммы не будет.

 

52. Реальная доходность финансовой операции определяется:

1) А – с использованием реальной ставки процентов;

2) В – с использованием номинальной ставки процентов;

3) С – с использованием эффективной ставки.