Саморегулируемые организации рейтинговых агентств

Выше уже говорилось о правовой неурегулированности саморегулирования в сфере деятельности рейтинговых агентств.

Согласно Годовому отчету Банка России за 2013 г. реформирование системы саморегулирования на финансовом рынке относится к одной из ключевых задач в процессе создания в 2013 г. единого регулятора на базе Банка России. Повышение роли саморегулирования рассматривается Банком России как неотъемлемая часть общей стратегии по развитию финансового рынка в области НФО. В этой связи Минфином России при участии Банка России был разработан проект Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансовых рынков» (далее – законопроект), который определяет общие подходы к построению системы взаимодействия профессионального сообщества различных сегментов финансового рынка с регулятором, принципы участия профессиональных объединений в осуществлении регулирования, контроля и надзора на финансовом рынке.

Законопроект распространяет свое действие на СРО следующих сегментов финансового рынка:

· профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры, дилеры, доверительные управляющие, депозитарии, регистраторы);

· управляющие компании и специализированные депозитарии инвестиционного фонда, ПИФа и НПФа;

· АИФ;

· НПФы;

· субъекты страхового дела и актуарии;

· МФО;

· КПК, ЖНК, СКПК;

· БКИ;

· рейтинговые агентства.

Законопроектом предусматривается обязательность участия в СРО финансовых организаций при наличии СРО на соответствующем сегменте рынка. При этом законопроектом не устанавливается единственность СРО определенного вида.

Статус СРО присваивается Банком России в отношении определенного вида деятельности. Законопроектом не устанавливается запрет на совмещение в одной СРО функций по различным видам деятельности участников финансового рынка в целях снижения издержек участников рынка и исходя из практики функционирования СРО в России.

В соответствии с законопроектом СРО обязана осуществлять разработку базовых стандартов, перечень которых установлен Банком России. При наличии нескольких СРО в сегменте базовые стандарты должны быть согласованы между такими СРО, что позволит установить единые правила в важнейших областях регулирования. Базовые стандарты обязательны для соблюдения всеми участниками соответствующего сегмента финансового рынка и подлежат согласованию с Банком России. Помимо базовых стандартов, обязательных к разработке, СРО также вправе утвердить внутренние стандарты (правила, кодексы), устанавливающие дополнительные требования к осуществлению соответствующего вида деятельности.

Законопроект наделяет СРО полномочиями осуществлять предварительное рассмотрение документов, подаваемых участником финансового рынка для получения соответствующей лицензии (разрешения), с целью установления соответствия лицензионным требованиям. Указанная мера повышает степень ответственности СРО за стабильность функционирования соответствующего сегмента финансового рынка и допуск в него только добросовестных участников рынка.

Кроме того, законопроект предусматривает возможность передачи Банком России СРО по их инициативе следующих полномочий:

· надзор за соблюдением требований законодательства и нормативных актов;

· сбор обязательной отчетности участников рынка для ее первичной обработки и последующего направления в Банк России;

· проведение аттестации руководителей и персонала участников рынка.

Законопроект закрепляет за Банком России функции по надзору за деятельностью СРО (дистанционный и инспекционный надзор) с возможным применением санкций в виде наложения штрафов и направления требования о замене руководства СРО, а также прекращения статуса СРО.

Совершенствование института СРО в России должно привести к повышению конкурентоспособности российского финансового рынка, а также формированию целостной регулятивной системы, отвечающей интересам профессиональных участников различных секторов финансового рынка и обеспечивающей надлежащий уровень контроля за их деятельностью, а также защиту прав потребителей финансовых услуг.

Регулирование деятельности СРО рейтинговых агентств является одной из функций ДРФР.