теория денег М.И. Туган-Барановского.

Проблема денег в воззрениях И. Т. Посошкова. В России в XVIII в. номиналистические идеи высказывал Иван Тихонович Посошков. Свои взгляды на деньги, Посошков изложил в сочинении – «Книга о скудости и богатстве» (1724), носившем для России того времени принципиальный, важный характер.

Деньги должны быть полноценными «чистыми деньгами», охотно принимаемыми и отечественными и зарубежными купцами. Он отвергал всякую попытку ухудшения качества монеты. Это особенно относилось к червонцам, которые начали чеканить при Петре I для внешней торговли, потому как предназначаются «червонцы не ради торгу или приобретения богатства, но ради самые силные и прочные славы его величества»[39].

Рассуждая о ценности денег, Посошков затрагивает проблему определения номинала монет. Он считает, что в России ценность медных денег нужно устанавливать «не по-иноземчески, по цене меди, но по изволению его императорского величества. <...> Нам не медь дорога, но дорого его царское имянование», «по­велел бы великий царь на медной золотниковой цате положить рублёвое начер­тание, то она бы за рубль и ходить в торгах стала».

Предприниматель и купец, Посошков понимал, что подъём экономики требует огромного количества денег и осуществить его при отсутствии отечественных источников серебра можно только при помощи медных денег. Он предлагал сделать основой для развития ремесленного производства и товарно-денежного обращения лёгкие медные деньги из чистой меди. Это значит, что для внутреннего обращения следует преимущественно изготавливать медные деньги.

В деньгах Посошков видел мощное средство, при помощи которого можно поднять экономику страны

А.Н. Радищев о деньгах и денежном обращении. Воззрения Александра Николаевича Радищева по проблемам денег и денежного обращения превосходили современную ему европейскую экономическую мысль. Отдельные его высказывания о деньгах обнаруживаются в работах, вместе с другими проблемами.

Он был согласен с Аристотелем и А. Смитом, что деньги устраняют неудобства меновой торговли, выступая в качестве орудия обращения «Великия в меновом торгу затруднения, побудили мыслить о знаках, всякое имущество представляющих. Изобретены деньги»[40]. Радищев установил, что золото и серебро – это товар, из которого можно изготовить различные ювелирные изделия, но в то же время этот материал, обладающий высокой ценностью, стал денежным металлом. Деньги в отличие от всех товаров «они всякий товар представляют и на них всякий товар менять можно».

Установив способность денег играть различные роли в экономических отношениях, Радищев чётко видит способность денег быть «мерилом всех вещей в торгу обращающихся». Деньги – это «средство, приводящее всё в обращение». Он увидел в деньгах и иное свойство: «Мёртвые по себе сокровища, в природном их виде, золото и серебро, стали носителями богатства… И тогда возгорелась в сердце человеческом ненасытная страсть к богатствам, которая яко пламень всё пожирающий, усиливается, получая пищу». Нравственная оценка стремления людей к богатству и к его накоплению, оттеснила у Радищева экономический анализ функции денег, важной для предпосылок развития производства.

Учёный отметил особенную роль денег при сделках с отсрочкой платежа. Для него ясно, что отсроченный платёж, и платёж, осуществляемый в момент получения товара, выражают различные отношения, складывающиеся между товаропроизводителями.

Отметил Радищев и черты, приобретаемые деньгами, когда они участвуют в отношениях между странами. Имеет значение только весовое содержание золота и серебра в монете. «1 фунт серебра и в России и в Голландии имеет тот же вес, хотя и под разными названиями».

Одним из первых в мировой науке Радищев установил зависимость количества денег, необходимых для обращения, от скорости их оборота. Заметив, что если «каждый рубль пройдёт в год через трои рук, представит три разные вещи», он делает вывод о важности ускорения движения денег на основе развития товарного производства: чем чаще потребители покупают товары, тем меньше обществу потребуется денег.

Радищев дал чёткое определение сущности бумажных денег как представителей золота и серебра и показал их принципиальные различия. Бумажные деньги не имеют своей собственной ценности, и потому являются лишь представителями в обращении ценности золотых и серебряных денег.

Говоря о ценности денег, Радищев отмечает, что золото и серебро есть «произведения земные, а драгоценнее потому, что их меньше <…> и добывать их труднее». «Цена» же бумажных денег есть та, которая «узаконена <…> правительством, печатью своею обеспечивающее надёжность знаков, имущество представляющих».

Радищев обращает внимание на то, что чрезмерный выпуск бумажных денег – это «мнимое богатство». «Первые ассигнации были представлением ходячей монеты, а нынешние излишни», – делает он вывод. Выпуск бумажных денег для увеличения доходов правительства приведёт к тому, что «скроются металлы драгоценные». «Прилив денег бумажных – зло; и число монеты бумажной возрастёт до того, что цена её будет меньше, нежели лист бумаги на неё употребляемой».

Механизм инфляции и её последствия описан им точно. Картина, представленная им, ещё поверхностная, но и опыта мало: в Европе чрезмерная эмиссия бумажных денег кратковременно наблюдалась лишь во Франции, как следствие деятельности Джона Ло, и в США, во время войны за независимость. О выпуске ассигнатов в период Великой Французской революции и об их обесценении Радищев мог не знать, находясь в это время в ссылке в Сибири.

Рассуждения Радищева представляли приближение к разработке теории денег, если бы не ранняя смерть, прервавшая его деятельность.

Н.И. Тургенев о бумажных деньгах. Видный русский экономист Николай Иванович Тургенев в книге «Опыт тео­рии налогов» (1818) посвятил специальную главу вопросам денежного обращения[41]. Он рассматривает деньги как важнейший экономический инструмент, обеспечивающий функционирование государственного хозяйства.

Деньги (золото и серебро), полагает Тургенев, составляют часть общественного капитала потому, что имеют внутреннюю ценность. При помощи денег различные части общественного капитала приводятся в движение и распределяются между людьми. Однако богатство страны обеспечивается развитым производством, промышленностью, но не деньгами. Англия, не имеющая золотых рудников, богата, заключает он, а Испания, владеющая богатейшими рудниками в Новом Свете, несмотря на всё своё золото – бедна»[42].

Внимание Тургенева сосредоточено на бумажных деньгах. К моменту написания «Опыта…» бумажные деньги уже получили признание и широкое распространение в наиболее развитых странах. Его интерес к бумажным деньгам был вызван тем, что они имеют не только экономическое, но также социальное и политическое значение.

Бумажные деньги Тургенев характеризовал как полезное изобретение, устраняющее потери драгоценного металла, неизбежные при обращении металлических денег. Не имея собственной ценности, бумажные деньги являются знаками золотых или серебряных денег. «Они проще в обращении, поскольку их можно напечатать любым, наиболее употребительным номиналом» Бумажные деньги по своей природе являются национальными деньгами, и пользоваться ими можно только в том государстве, которое наделяет их платёжной силой.

Как и Радищев, он предупреждает правительство, что произвол в эмиссии бумажных денег недопустим. Ограничителем, определяющим возможности выпуска бумажных денег в обращение является количество замещаемых ими золотых или серебряных денег. Следовательно, ценность бумажных денег будет соответствовать ценности металлических денег, если будет поддерживаться «соразмерность между звонкою монетою и бумажными деньгами».

Тургенев указывает: «если ассигнации равны в ценности своей чистым деньгам; то в таком случае бумажные деньги суть не что иное, как средство обращения, равное металлической монете».

Проанализировав эмиссионную деятельность правительства, Тургенев обращает внимание на то, что «правительство, если это ему выгодно, продолжает выпускать ассигнации в обращение, даже видя, что они уже теряют часть своей ценности, и перекладывая отрицательные последствия своих действий на население». В этом отношении правительства любых стран ведут себя одинаково.

Тургеневу принадлежит заслуга теоретического анализа инфляции. Он объясняет неиз­бежность обесценения бумажных денег вследствие их чрезмер­ного выпуска, обращая внимание на то, что при бу­мажно-денежном обращении отсутствует механизм приспособле­ния количества денег к потребностям оборота, действующий в условиях металличе­ского обращения. Именно в силу этого образовавшийся избыток бумажных денег остаётся в обращении и влечёт за собой их обесценение.

Тургенев исследовал состояние инфляции. Он заметил: «благоразумное хозяйство, сей важный источник благо­состояния народного, делается трудным или даже невозможным». Деньги в руках населения становятся «горячими», от них стремятся быстрее избавиться, покупая подчас ненужные вещи. Производство утрачивает стабильность. Банки отказываются предоставлять кредиты или дают их под неимоверно большой процент. То, о чём он рассуждал в самом начале XIX в., стало в XX в. привычным: мир хорошо понял, что представляет собой инфляция в её самых различных формах.

Экономист не только подчеркнул разрушитель­ное влияние инфляции на народное хозяйство, но отметил и её со­циальные последствия. Он заметил, что в этом случае бумажные деньги «есть не что иное, как налог, и притом налог, весьма неравно разделённый между гражданами. Каждый несёт налог, пропорционально количеству бумажных денег, имеющегося у него». Богатых, пользующихся золотыми и серебряными деньгами, инфляция не затрагивает, а вот бедный люд испытывает на себе все её «прелести».

Правительство должно обеспечить преодоление инфляции путём выкупа ассигнаций или разрешения уплаты ими налогов с последующим их уничтожением.

Тургенев отметил и политическую роль, выпавшую на долю бумажных денег, выпускаемых в борьбе за независимость; или ведущихся завоевательных войн.

Завершая главу, Тургенев замечает: «Век бумажных денег прошёл для теории, и прошёл безвозвратно. Наступает век кредита».

Два века назад Тургенев предрёк господство кредита и кредитных денег. Однако век бумажных денег ещё был впереди, и тем более он не прошёл для теории денежного обращения.

Теория денег М.И. Туган-Барановского. Учёный–экономист, Михаил Иванович Туган-Барановский, получил при жизни мировое признание. К проблеме денег он обращался неоднократно, затронув её в большей или меньшей степени во многих работах. Теорию денег он изучал в произведениях: «Основы политической экономии» (1909) и «Бумажные деньги и металл» (1917).

Туган-Барановский относит теорию денег к числу сложнейших экономических теорий, которая, по-прежнему, остаётся недостаточно проработанной.

Себя он относит к сторонникам эволюционной теории возникновения денег: «деньги возникали всегда незаметно и постепенно у всех народов. Обмен сам собой <…> порождает деньги»[43], когда государства ещё не было. У разных народов в роли денег выступали разные товары, но «победителями <…> вышли золото и серебро, и даже точнее, именно золото».

А свою «специфическую форму монеты, деньги получают лишь благодаря деятельности государства».

Исследуя трансформацию денег в процессе их развития, Туган-Барановский замечает, что общество мечтало создать такие деньги, которые ничего бы ему не стоили, а представляли бы простые условные знаки, «символические изображения золота, которые должны заменить металлические деньги <…> и исполнять их функции» В этом и заключается идея бумажных денег.

Бумажные деньги прошли в течение XIX в. значительную эволюцию. Из несовершенных денежных знаков они превратились в деньги, которые могут обладать такой же устойчивой, ценностью, как и металл. В XX веке они вытеснят из денежного обращения драгоценные металлы, став полноправным участником товарно-денежных отношений.

Учёный пришёл к выводу, что в условиях исчерпания золотого стандарта и прекращения свободного размена бумажных денег на золото, деньги утрачивают товарную природу и функционируют по иным законам, чем тогда, когда они были связаны с золотом. При установлении бумажноденежной системы они становятся единственными деньгами, которым, несмотря на то, что они «не имеют никакой внутренней ценности, надлежит выполнять все функции денег (в том числе быть мерилом ценности)».

Государство декретирует ценность бумажных денег, признавая их законным платёжным средством. Сосредоточив внимание на феномене бумажных денег, Туган-Барановский обратил внимание на происходящие колебания ценности бумажных денег при неизменном их количестве.

На основе анализа статистических данных за почти столетний период он замечает, что колебания товарных цен охватывают приблизительно десятилетие. Установив связь колебательного фенóмена денег с колебательным движением промышленного цикла, учёный пришёл к разработке конъюнктурной теории денег [44].

Конъюнктурная теория денег. [45]Исследование взаимосвязи ценности золота и ценности других товаров приводит Туган-Барановского к критическому переосмыслению количественной теории денег. Критикуя формулу Фишера (MV=PQ), доказывающего взаимосвязь между количеством денег в стране и ценами, он отмечает, что в капиталистическом хозяйстве конца XIX в. «количество денег в стране может влиять на денежные цены исключительно в случае быстрого и огромного увеличения золота в стране». Но в реальной жизни, заметил учёный, такого увеличения не отмечалось.

Теория ценности представляется ему более сложной, чем кажется на первый взгляд.

Неприменимость трудовой теории ценности к ценности денег видна уже в том, что, как полагал учёный, ценностью обладают не только металлические деньги, но и неразменные бумажные деньги, которые никакой трудовой ценности (в соответствии с номиналом) в себе не заключают.

Но и теория предельной полезности также не позволяет решить проблему ценности денег. «Деньги сами по себе никогда не оцениваются нами. Мы их ценим лишь, как средство приобрести те или иные хозяйственные предметы».

Если количество металлических денег возрастает в короткий период весьма незначительно, то количество бумажных денег в той или иной стране может изменяться очень быстро и в огромных размерах.

Поскольку изменение ценности денег все-таки происходит, то исследование этого фенóмена наводит М.И. Туган-Барановского на мысль о его связи с колебательным движением промышленного цикла.

«Ценность денег может весьма значительно изменяться совершенно независимо от изменения количества денег в народном хозяйстве». В восходящей фазе цикла конъюнктура благоприятствует подъёму товарных цен или падению ценности денег. Это вызывается ростом спроса на всевозможные товары. И хотя при этом быстро возрастает и их предложение, но темпы роста спроса оказываются значительно выше. Этому способствует увеличение скорости оборота денег: быстрее оборачиваясь, та же сумма денег умножает свою покупательную силу.

При нисходящей фазе промышленного цикла наблюдается противоположная картина. Колебания ценности денег «не находятся ни в малейшей связи с колебаниями количества денег», а определяются общей конъюнктурой товарного рынка «совершенно независи­мо от изменения количества денег в народном хозяйстве».

Таким образом, по мнению М.И. Туган-Барановского, колебательное движение ценности денег наиболее полно определяется конъюнктурой товарного рынка.

Конъ­юнктурная теория денег позволила ему сделать вывод о возможности ре­гулирования ценности денег в рыночной экономике, имеющей большое практическое значение при бумажном денежном обращении.

 

Контрольные вопросы и задания:

1. Раскройте содержание металлистической теории денег.

2. Укажите значение номиналистической теории денег.

3. В чём выражается теория денег как технического средства обмена?

4. Раскройте сущность социальной теории денег К. Маркса.

5. Укажите значение «государственной теории денег» Г. Кнаппа.

6. Оцените взгляды на деньги и денежное обращение русских учёных.

7. Раскройте вклад М.И. Туган-Барановского в теорию денег.

 

Библиографический список

Основная литература

 

1. Вымятнина, Ю. В. Теория денег: уроки кризиса / Ю. В. Вымятнина. Европ. ун-т в Санкт-Петербурге. - Санкт-Петербург: Изд-во Европ. ун-та в Санкт-Петербурге, 2014. С.38-70.

2. Деньги, кредит, банки: учебник /под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: кнорус, 2007. С. 80-91.

3. Рогачевская, М.А. Российские деньги: учебное пособие / М.А. Рогачевская. – Новосибирск, 2010. – 137-162 с.

4. Рогачевская, М.А. Общая теория денег / М.А. Рогачевская. – СибАГС: Новосибирск, 2009. – 134-153 с.

 

Дополнительная литература

1. Приказчикова Е.В. Экономические взгляды А.Н. Радищева / Е.В. Приказчикова. – М.: – Л.: АН СССР. 1949.

2. Рогачевская, М.А. Деньги: их происхождение и эволюция. – Новосибирск, СибГУТИ, 2007. – 253 с.

3. У истоков экономической мысли. К 290-летию «Книги о скудости и богатстве» И.Т. Посошкова. – М.: Финансовый университет. 2015. – 248 с.

4. Усоскин, В.М. Теории денег / В.М. Усоскин. – М., 1976. – 228 с.

5. Харрис, Л. Денежная теория / Л. Харрис. – М., 1990. – 750 с.

 

Электронный ресурс

1. Деньги, кредит, банки [Электронный ресурс]: электрон. учеб., презентации (анимация, звук), подроб. тренировоч. тесты, контрол. тесты, слов. терминов, персоналии / под ред. О. И. Лаврушина. - Москва: КноРус, 2011. - 1 электрон. опт. диск (CD-ROM).

2. Общая теория денег и кредита [Электронный ресурс]: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. М. Зеленкова, Л. Т. Литвиненко и др.; под ред. Е. Ф. Жуков. - 3-е изд., перераб. и доп. – Электрон. дан. - Москва: Юнити-Дана, 2012. - 428 с. - Доступ из ЭБС «Унив. б-ка ONLINE». - Режим доступа: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=118335, требуется авторизация (дата обращения: 15.04.2016). - Загл. c экрана.

 

Заключение

Эволюция денег продолжается. Деньги представляют собой непрерывно совершенствующуюся категорию. С появлением электронных денег происходит не дематериализация, а дальнейшее изменение форм денег. Глобализация экономических процессов обусловливает расширение сферы денежных отношений.

Поднимаясь на новую ступень, деньги отражают иной уровень национальных и международных экономических отношений.

Деньги – самый точный экономический инструмент, откликающийся на принимаемые решения в любой сфере деятельности, беспристрастно оценивающие их. Деньги – это средство, при помощи которого общество может достичь экономического, культурного, нравственного, экологического благополучия, а значит и могущества.

Рассмотренная в курсе лекций эволюция денег обусловливается объективным процессом развития общественного производства.

Российская национальная денежная система формировалась под влиянием общих экономических законов.

Существовавшая в домонгольский период денежная система была уничтожена завоевателями.

В XV веке страна добилась независимости, и в начале XVI в. при великой княгине Е.В. Глинской создаётся национальная русская система, основанная на счётном рубле. Пётр I создаёт первую в мире десятичную денежную систему. Рубль становится монетой.

В XVIII в. появляются ассигнации, а в XIX в. восстанавливается металлическое денежное обращение.

Советский период продемонстрировал возможность чёткого проведения денежных реформ, позволивших стабилизировать денежную систему.

Но ни червонец, обеспеченный золотом, ни перевод рубля в послевоенное время на золотую основу, не сделали рубль конвертируемым.

Распад СССР привёл к образованию Российской Федерации. Созданный Центральный Банк успешно решает проблему укрепления рубля.

В обозримой перспективе рубль способен приобрести статус региональной резервной валюты.

 

[1] Туган-Барановский М.И. Основы политической экономии. – Петроград, 1918. С. 263.

[2] Аристотель. Соч. в 4-х тт. М., 1983. Т. 4. С. 156–157.

[3] Эйдельнант А.Б. Очерки из истории денежных теорий. – М.–Л., 1929. С. 74.

[4] Радищев А.Н. Полн. собр. соч. – СПб., 1907. Т.1. С. 383.

[5] Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 23. С. 43 – 49.

[6] Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов.– М., 1993. С. 142.

[7] Латинское слово «valor», немецкое «Wert», английское «value» имеют в русском языке два значения «ценность» и «стоимость». В настоящем пособии чаще используется термин «ценность».

[8] Необходимо различать «товар» и «вещь». Вещь изготавливается для себя и потребляется самим производителем и его семьёй.

[9] Имеется в виду товаропроизводитель-ремесленник.

[10] Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 23. С. 57-80.

[11] Маркс К. Нищета философии. / К. Маркс // Маркс К. Энгельс Ф. Соч. Т. 4. С. 110.

[12] Туган-Барановский М.И. Основы политической экономии. Петроград, 1918. С. 247.

[13] См.: Аникин А.В. Золото / А.В. Аникин. – М.: Международные отношения. 1988. – 336 с. С. 31.

[14] Геродот. История. В девяти книгах. Книга 1. – Л., 1972. С. 42, 15.

[15] Наименование nomisma указывается Аристотелем. Позже оно стало применяться в Византии.

[16] Н. Барбон (1640–1698). Трактат о чеканке новой монеты более лёгкого веса. – Лондон, 1696. Цит. по: Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 23. С. 140

[17] Винтовой пресс для изготовления таких монет был изобретён И. Ньютоном.

[18] Слово кредит происходит от лат. credere – верю, creditum – долг, ссуда.

[19] Аникин А.В. Золото. – М., 1988. С. 220.

[20] Аникин А.В. Золото. / А.В. Аникин. – М.: Международные отношения. 1988. С. 220.

 

[21] Красильников А.А. Влияние денежно-кредитной политики государства на макроэкономическую нестабильность // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. - 2015. №

3 (57).- С. 13-18.

[22] Инфляция (от лат. inflation – «вздутие»), т.е. обесценение денег.

[23] Янин, В.Л. Денежно-весовые системы русского средневековья. Домонгольский период / В.Л. Янин. – М., изд. Моск. Ун-та, 1956. С. 66.

[24] Толстой И. Русские древности в памятниках искусства (выпуск пятый) / И. Толстой. – СПб, 1897. С. 10.

[25] Толстой И. Русские древности в памятниках искусства (выпуск пятый) / И. Толстой. – СПб, 1897. С. 22.

[26] Этот вес под названием «золотник» стал русской мерой веса.

[27] Янин, В.Л. Денежно-весовые системы русского средневековья. Домонгольский период / В.Л. Янин. – М., изд. Моск. Ун-та, 1956. С. 160, 161.

[28] Термин «алтын» происходит от татарского слова «алты» – шесть.

[29] Самое раннее упоминание слова «рубль» было обнаружено в берестяной грамоте, найденной в слое XIII в. при раскопках в Новгороде в 1952 г.

[30] Слово «монета» вошло в русский язык только в петровскую эпоху.

³⁰ Сонцов Д. Деньги и пулы Древней Руси. Великокняжеские и удельные / Д. Сонцов. – М., 1860. С. 119.

 

 

[32] «Ефимками» в России называли серебряные иоахимсталеры (по названию г. Иоахимсталя, где они чеканились). Это трудное слово в бытовом произношении превратилось в «ефимок» – простое и понятное.

[33] Будучи в Лондоне во время своего «Великого посольства», Пётр I посетил Монетный двор, которым в то время управлял И.Ньютон, и увидел в действии винтовые прессы для чеканки монет.

[34] При чеканке новых монет была введена их датировка. Начиная с 1700 г., указывалось – «от Рождества Христова».

[35] Старый алтын равнялся 6 деньгам, петровский алтын – 3 копейкам.

[36] ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» № 86–ФЗ, ст. 27,29-30.

[37] Мизес Л. Человеческая деятельность: трактат по экономической теории. – Челябинск, 2005. С.439.

[38] Маркс К. Капитал. Т.I. / Маркс К., Энгельс Ф. – М., 1960. – Т. 23. – С. 43 – 156.

[39] Посошков И.Т. Книга о скудости и богатстве. / И.Т. Посошков. – М.: Соцэкгиз, 1937. С. 311 – 316.

[40] Радищев А.Н. Полн. собр. соч. под ред. В.В. Каллаша. Т.I. – СПб., 1907. С. 67-69, 123, 166, 366; Полн. собр. соч. М. – Л.: изд. АН СССР. Т. 2, Т.3. 1952. С. 113, 158-159, 230.

[41] Тургенев Н.И. Опыт теории налогов. – СПб., 1819. Глава VII «О бумажных деньгах как о налоге».

[42] Тургенев Н.И. Опыт теории налогов. – СПб., 1819. С. 93, 277 – 326.

[43] Туган-Барановский, М.И. Основы политической экономии: учеб. / М.И. Туган-Барановский. – Петроград, 1918. С. 241 – 243, 245 – 247, 256, 262–263, 269

⁴³ Определение «Конъюнктурная теория денег» дано самим М.И. Туган-Барановским в работе «Бумажные деньги и металл» (1917).

[45] Туган-Барановский М.И. Бумажные деньги и металл / М.И. Туган-Барановский. Экономические очерки. – М.: РОССПЭН, 1998. С. 320.