Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения

6.1. БАНК исполняет распоряжения в соответствии с требованием законодательства Российской Федерации, а также с учетом положений Условий.

Процедуры исполнения распоряжений включают в себя:

- списание денежных средств со Счета на основании распоряжений КЛИЕНТА, взыскателей/ получателей средств;

- зачисления денежных средств на Счет;

- выдача наличных денежных средств со Счета;

- частичное исполнение распоряжений;

- подтверждение исполнения распоряжений.

6.2. БАНК осуществляет списание денежных средств со Счета на основании распоряжений в пределах остатка денежных средств на Счете при условии соответствия проводимых операций и представленного расчетного документа требованиям законодательства Российской Федерации, режиму Счета не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия БАНКОМ распоряжения к исполнению, в соответствии с очередностью, установленной законодательством Российской Федерации,

Списание денежных средств со Счета в иностранной валюте производится в случае достаточности средств на Счете для исполнения Заявления на перевод и оплаты комиссии БАНКА.

При положительном результате процедур контроля, указанных в разделе 5 Условий, КЛИЕНТУ возвращается второй экземпляр распоряжения, на котором проставляется штамп БАНКА о принятии документа к исполнению, дата приема, подпись уполномоченного лица БАНКА, в качестве подтверждения приема документа к исполнению не позднее рабочего дня, следующего за днем приема документа к исполнению.

В случае исполнения распоряжения, направленного в БАНК в электронном виде, КЛИЕНТУ автоматически отправляется квитанция об исполнении распоряжения с указанием информации, позволяющей КЛИЕНТУ идентифицировать распоряжение и дату его исполнения.

БАНК вправе производить конвертацию средств в другую валюту по поручению КЛИЕНТА при наличии рыночной возможности исполнения БАНКОМ данного поручения.

6.3. БАНК осуществляет зачисление денежных средств на Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК должным образом оформленных подтверждающих расчетных документов на соответствующие денежные суммы, при условии соответствия проводимых операций требованиям законодательства Российской Федерации, при совпадении номера Счета и не менее одного из следующих реквизитов: ИНН получателя денежных средств, наименование получателя денежных средств.

6.4. БАНК осуществляет выдачу наличных денежных средств в соответствии с разделом 7 Условий.

6.5. Частичное исполнение распоряжений (платежных требований/ инкассовых поручений), предъявленных к Счету, включая распоряжения, по которым дан частичный акцепт КЛИЕНТА, осуществляется БАНКОМ в случаях, предусмотренных законодательством или Договором, условиями заранее данного акцепта.

6.6. БАНК вправе самостоятельно определять схему прохождения платежа, т.е. определять перечень и очередность кредитных организаций - участников проведения платежа.

6.7. БАНК выдает КЛИЕНТУ выписки по Счету и приложения к ним, дубликаты документов, на основании которых произведены расчеты и совершены записи по дебету и кредиту Счета, выписок по Счету:

- в случае осуществления КЛИЕНТОМ операций по Счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания выписки по Счету и приложения к ним направляются по указанной системе,

- на бумажном носителе только по письменному запросу КЛИЕНТА (в том числе и при осуществлении КЛИЕНТОМ операций по Счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания/ неработоспособности системы дистанционного банковского обслуживания).

Выписка за последний рабочий день года (по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным), а также в других случаях, если это предусмотрено законодательством Российской Федерации, выдается на бумажном носителе.

Выдача выписок (дубликатов выписок) и документов в обоснование произведенных расчетов осуществляется лицам, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на Счете, лицам, предъявившим в БАНК надлежащим образом оформленную доверенность.

 

Кассовые операции

7.1. БАНК осуществляет кассовое обслуживание в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами БАНКА России и Условиями.

7.2. При осуществлении по Счету кассовых операций КЛИЕНТ вносит наличные денежные средства на Счет в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

7.3. КЛИЕНТ ежеквартально, не позднее 15 числа последнего месяца квартала представляет БАНКУ кассовую заявку на следующий квартал по установленной БАНКОМ форме, а также предоставляет БАНКУ по его требованию договоры и/или иные документы, подтверждающие необходимость получения наличных денежных средств, в установленные БАНКОМ сроки. Уведомлять БАНК не позднее двух рабочих дней до предполагаемой даты получения наличных денежных средств (в случае отсутствии информации о предполагаемом получении наличных денежных средств в кассовой заявке).

7.4. КЛИЕНТ обязуется принимать наличные денежные средства в купюрах, имеющихся в БАНКЕ.

7.5. КЛИЕНТ вправе при получении наличных денежных средств со Счета заявлять претензии о недостаче, излишках, об обнаружении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков, выявленных при пересчете наличных денег в помещении БАНКА и в присутствии кассового работника БАНКА.

7.6. БАНК вправе при приеме наличных денежных средств от КЛИЕНТА заявлять претензии о недостаче, излишках, об обнаружении сомнительных, неплатежеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении БАНКА и в присутствии представителя КЛИЕНТА

7.7. БАНК вправе запрашивать у КЛИЕНТА договоры и/или иные документы, обосновывающие необходимость проведения операций с наличными денежными средствами.

Обязанности Сторон

8.1. БАНК обязуется:

8.1.1. Гарантировать тайну Счета, операций по Счету и сведений о КЛИЕНТЕ в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.1.2. Осуществлять на условиях заранее данного акцепта КЛИЕНТА, а также на основании инкассовых поручений списание денежных средств со Счета в случае предоставления КЛИЕНТОМ письменного распоряжения об исполнении расчетных документов, поступающих от контрагента (-ов), с представлением в БАНК сведений о своих кредиторах (получателях средств), которые имеют право выставлять расчетные документы на списание денежных средств, об обязательстве, по которому будут осуществляться платежи, а также об основном договоре и/или иные установленные законодательством Российской Федерации сведения, а при осуществлении валютных операций – документов, связанных с проведением этих операций и предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Если иное не установлено распоряжением КЛИЕНТА, в случае отсутствия денежных средств на Счете в валюте Российской Федерации или при их недостаточности для оплаты платежного требования, в отношении которого от Клиента получен заранее данный акцепт, или инкассового поручения, КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на условиях заранее данного акцепта, в сроки и в порядке установленные законодательством Российской Федерации, осуществить списание денежных средств с расчетного(ых) счета(ов) КЛИЕНТА, открытого(ых) в БАНКЕ в иностранной валюте, по курсу и на условиях, установленных БАНКОМ для совершения конверсионных операций в сумме необходимой для исполнения требования получателя средств в полном объеме. Настоящее является поручением КЛИЕНТА БАНКУ на продажу иностранной валюты с целью осуществления конверсионных операций и зачисление полученных от конвертации денежных средств на Счет в валюте Российской Федерации для их последующего перечисления со Счета на банковский счет получателя средств, указанный в расчетном документе получателя средств.

8.1.3. Предоставлять КЛИЕНТУ выписки по Счету, содержащие информацию о реквизитах документов, на основании которых произведены расчеты и совершены записи по дебету и кредиту Счета в порядке, указанном в пунктах 6.7-6.7.2 Условий.

8.1.4. Консультировать КЛИЕНТА по вопросам расчетов, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к исполнению Договора.

 

8.2.КЛИЕНТ обязуется:

8.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций и режимом Счета.

8.2.2. Уплачивать БАНКУ вознаграждение и возмещать расходы в соответствии с разделом 10 Условий.

8.2.3. В письменной форме уведомлять БАНК в течение десяти рабочих дней после выдачи КЛИЕНТУ выписок по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах и давать распоряжение БАНКУ о списании ошибочно зачисленных на Счет суммах. При непоступлении от КЛИЕНТА в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.

8.2.4. Направлять БАНКУ ежегодно в письменной форме до 31 января текущего года письменные возражения по совершенным по Счету операциям и остаткам денежных средств на Счете по состоянию на 01 января каждого года (при наличии). В случае неполучения БАНКОМ письменных возражений по операциям и остаткам на Счете, такой остаток считается подтвержденным.

8.2.5. Предоставлять БАНКУ документы об изменении своего статуса или изменении и дополнении в учредительных и иных документах в течение двух рабочих дней с момента их государственной регистрации, уведомлять в письменной форме БАНК в течение двух рабочих дней с момента изменения адреса (места нахождения), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и т.п., о приеме и увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать распоряжения (при этом одновременно с уведомлением представлять БАНКУ новую банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати, Соглашение о лицах, собственноручные подписи которых необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение КЛИЕНТА, и документы, подтверждающие право распоряжаться Счетом).

БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено.

8.2.6. Предоставлять БАНКУ необходимые документы и информацию, требуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе в области валютного регулирования и контроля, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, а также касающиеся вопросов налогообложения.

8.2.7. При открытии Счета, режим которого предусматривает проведение расчетно-кассовых либо расчетных операций с акцептом специализированного депозитария обеспечить предоставление в БАНК образцов подписей лиц, уполномоченных от имени специализированного депозитария давать согласие на проведение КЛИЕНТОМ расходных операций.

В случае расторжения (прекращения) договора со специализированным депозитарием:

- сообщить об этом БАНКУ не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения (прекращения) договора со специализированным депозитарием и предоставить надлежащим образом заверенную копию/ выписку из нового договора, на основании которого осуществляется доверительное управление либо нового договора со специализированным депозитарием, либо копию изменений в правила доверительного управления,

- обеспечить представление в БАНК образцов подписей лиц, уполномоченных от имени нового специализированного депозитария давать согласие на проведении КЛИЕНТОМ расходных операций по Счету. Образцы подписей представляются в виде письма за подписью уполномоченного лица КЛИЕНТА /либо путем оформления карточки с образцами подписей.

Банк не несет ответственность за списание со Счета сумм вознаграждения и/или возмещения Банку расходов по Договору в соответствии с условиями Договора до даты получения сообщения, предусмотренного настоящим пунктом (включая указанную дату).

При нарушении КЛИЕНТОМ обязательств, установленных настоящим пунктом, БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете, а также полномочий специализированного депозитария и лиц, уполномоченных согласовывать платежные документы со стороны специализированного депозитария, не было своевременно документально подтверждено.

8.2.8. Предоставлять в БАНК копии всех договоров об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц либо письмо, составленное в произвольной форме от имени КЛИЕНТА, содержащее информацию об указанных договорах, заключенных (в том числе и после открытия Счета) с платежными агентами/поставщиками и/или операторами, расчеты с которыми будут производиться КЛИЕНТОМ с использованием Счета (специального банковского счета платежного агента/ банковского платежного агента/ поставщика),

8.2.9. Предоставлять по запросу БАНКА документы и информацию (в том числе по форме БАНКА), а также давать необходимые письменные пояснения, подтверждающие соответствие осуществляемых по Счету операций требованиям законодательства Российской Федерации, регулирующего порядок приема платежей физических лиц.

8.2.10. При взимании сумм вознаграждения и/или возмещения Банку расходов по Договору со Счета представить в БАНК трехстороннее соглашение, заключенное между КЛИЕНТОМ, БАНКОМ и специализированным депозитарием, о согласии специализированного депозитария на списание со Счета денежных средств в уплату причитающегося БАНКУ по Договору вознаграждения в соответствии с Тарифами /Индивидуальными тарифами, а также в возмещение расходов БАНКА по Договору на основании распоряжений (расчетных документов) БАНКА в соответствии с условиями заранее данного КЛИЕНТОМ в Договоре акцепта, без дополнительного согласования специализированным депозитарием расчетных документов БАНКА.

 

Права Сторон

9.1. БАНК имеет право:

9.1.1. Не принимать к исполнению распоряжения КЛИЕНТА в случае противоречия операции законодательству Российской Федерации, а так же в случае ненадлежащего их оформления или при сомнении в их подлинности, а также отсутствии согласования распоряжения третьим лицом (при наличии такого требования) либо при его согласовании от имени третьего лица лицом, полномочия которого не подтверждены, о чем БАНК сообщает КЛИЕНТУ, в течение одного рабочего дня с момента предоставления документов в БАНК.

9.1.2. Осуществлять списание денежных средств со Счета на основании распоряжений выставляемых взыскателем/получателем средств:

- в случае ошибочного зачисления БАНКОМ денежных средств на Счет;

- по решению суда, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерацией и Условиями.

9.1.3. Запрашивать документы и информацию, необходимые в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе в области валютного регулирования и валютного контроля, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами.

9.1.4. Приостанавливать операции КЛИЕНТА и отказывать в выполнении распоряжений КЛИЕНТА об их совершении, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет, в случаях, предусмотренных Федеральным законом 115-ФЗ.

 

9.2. КЛИЕНТ имеет право:

9.2.1.Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете(-ах) в БАНКЕ, в соответствии с законодательством Российской Федерации регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций.

9.2.1. Получать консультации и направлять письменные запросы в БАНК по вопросам, связанным с исполнением Договора.