Из истории экономической мысли. Дополнительная информация

 

Дополнительная информация

Хрестоматийной иллюстрацией трудностей бартерного товарообмена считаются воспоминания европейского путешественника Верни Камерона, отправившегося в 1873 в Африку: «Забавно было видеть, как мне пришлось платить наемную плату за лодку… Агент Сай ибн-Габиба требовал уплаты слоновой костью, которой, однако, у меня не было; тогда я узнал, что Магомет ибн-Салиб располагает слоновой костью и желал иметь сукно; однако это известие принесло мне еще немного пользы, пока, наконец, я не услышал, что Магомет ибн-Гаариб имел сукно и желал иметь проволоку. Эта последняя у меня, по счастью, была, и, таким образом, я дал Магомету ибн-Гаарибу требуемое количество медной проволоки, он передал Магомету ибн-Салибу сукно, а этот последний дал агентам Сай ибн-Габиба требуемую слоновую кость; тогда только я получил от последнего право пользоваться лодкой».

У многих народов роль «первобытных» денег выполнял скот. Его многоцелевое использование (мясо, молоко, шкура), с одной стороны, а также возможность перемещения и сохраняемость в течение длительного времени, с другой стороны, служили важной причиной для выделения домашних животных в качестве денег. Сращивание денежных функций со скотом оставило глубокий след в истории многих народов. Гомер, говоря о некоторых видах оружия, оценивал их в быках. У северных народов денежной единицей служил олень. Латинское название денег «pecunia» происходит от «pecus» – скот, домашние животные. Так было и у славян: от древнеславянского слова «скот» произошли первые русские финансовые термины: «скотница» – казна, «скотник» – казначей. В древнейших списках «Русской Правды» встречаются упоминания о штрафах скотом.

В других регионах известны в качестве денег раковины каури (cowry) или Cyprala moneta (змеиная головка) - беловатая раковинка 2-3 см длиной, добываемая в Индийском океане и вывозимая в Индию, Цейлон, Африку. В древности она расходилась далеко: ее находили в скифских и русских погребальных курганах, в северной Германии, в Англии, Швеции и т.д.

____________________________________________________________

Деньги в Древней Руси. По некоторым данным, славяне еще в IV-V веках имели золотые деньги. Археологические раскопки, проведенные на территории Вологодской области, показали, что до IX века в обращении встречались арабские и византийские дирхемы, а в X – XII веках – европейские денарии. Позже на территории области использовались те же деньги, что и в других регионах России.

В XII - XV в.в. князья пытались чеканить свои монеты. Из слитков серебра в XIII в. рубились куски, получившие название «рублей». В Московском княжестве инициатива чеканки серебряных монет принадлежала Дмитрию Донскому (XIV в.), который начал переплавлять в русские "гривны" татарскую серебряную «теньге» ("деньгу"). Иван III (конец XV в.) ввел положение, что право чеканки монет должно принадлежать лишь "старшему" из князей, держателю Московского престола.

_________________________________________________________

Примерно в конце 7 в. до н. э. в Лидии (Малая Азия) были изобретены монеты – круглые слитки драгоценных металлов, чьи стандарты гарантировались государственной чеканкой. Первые золотые монеты приписываются лидийскому царю Гигесу. Около 500 года до нашей эры персидский царь Дарий совершил экономическую революцию в своем государстве, введя в обращение монеты и заменив ими натуральный обмен. Происхождение слова «монета» связано с названием храма богини Юноны-Монеты (от лат. moneo – советую), на территории которого с 275 г.до н.э. началась чеканка денежных знаков Древнего Рима. Первым, кто изобразил свой профиль на монете, был Александр Македонский.

_______________________________________________________

В денежном обращении Древней Руси слитки играли более значительную роль, чем на Западе, где феодалы, располагавшие правом чеканки монеты, рассматривали любой слиток как материал для чеканки. На Руси князья, наоборот, содействовали обращению слитков, которые назывались гривнами. Гривна была и денежной, и весовой единицей.

На территории нашей страны чеканка монет, серебряных и золотых, началась при князе Владимире Святославовиче (Киевская Русь, конец Х - начало ХI вв.). Однако монета чеканилась в ограниченном количестве и доля гривен (слитков) и иноземной монеты в обращении была больше.

_________________________________________

При Иване Грозном произошло первое упорядочение российской денежной системы. В начале его княжения в Московском государстве свободно обращались "московки" и "новгородки", причем первые по своему номиналу равнялись половине "новгородки". В ходе реформы 1534 г. в России началась чеканка общегосударственной монеты – серебряной «копейки», названной так потому, что на ней был изображен всадник с копьем. Копейка весила 0,68 грамм серебра, что соответствовало весу "новгородки"; продолжали чеканить и "московку" или "деньгу" в виде полкопейки (на ней был всадник с саблей), а также "полушку" - четверть копейки. С 1534 года 100 новгородок (копеек) равнялись 1 рублю, хотя чеканка серебряного рубля стала правилом лишь при Петре I (в 1704 году). В России вплоть до XVII в. собственная добыча благородных металлов почти отсутствовала, поэтому монетные дворы, ставшие в XVII в. монополией государства, переплавляли иностранные деньги. Золотые деньги - "червонцы" появились в России с 1718 года. Россия нового времени стала первой в мире страной с десятичной денежно-весовой системой, принятой впоследствии большинством стран.

______________________________________________________

И. Фишер

Ирвинг Фишер/Irving Fisher

(1867-1947)

Фишер родился в Саугертисе (штат Нью-Йорк) в семье священника-конгрегационалиста. По природе слабый, он в тридцать лет перенес заболевание туберкулезом, что на всю жизнь сделало его мнительным человеком. Пребывание на свежем воздухе стало для него символом веры; не обошел он своим вниманием и всякого рода знахарей и шарлатанов. В 1884 г., когда Фишер поступил в Йельский университет, умер его отец и Фишер должен был поддерживать семью. Тем не менее он достиг выдающихся успехов в учебе и получил ряд премий, особенно за успехи в математике. Глубокое влияние на Фишера оказал Уиллард Гиббс, известный физик, преподававший математику, и в особенности Уильям Грэм Самнер, преподаватель экономики, который навел Фишера на мысль соединить эти две науки.

В университета Фишер изучал работы Курно, Аушпица и Либена, Вальраса, Джевонса, Эджуорта и экономистов австрийской школы. Результатом явилась его докторская диссертация о математических аспектах стоимости и цены - работа, которая до сих пор сохранила свое значение. В 1893 г. он отправился в Европу изучать высшую математику у Фробениуса и Пуанкаре. По возвращении он преподавал математику в Йельском университете, а затем в 1895 г. перешел на экономическое отделение. В 1898 г., ровно через 10 лет после написания дипломной работы, он стал профессором.

Математик, статистик, бизнесмен, реформатор и преподаватель, Фишер был поистине человеком разносторонних интересов. Он составил себе небольшое состояние изобретением картотеки особой системы. Однако его страстное увлечение проблемами евгеники, гигиены и воздержания создало ему в глазах общественного мнения репутацию чудака, а возня Фишера с компенсированным долларом и 100%-ными деньгами грозила затмить в глазах экономистов его действительно важные теоретические исследования. И лишь в последующие годы его взгляды на капитал, процент и деньги начали привлекать к себе заслуженное внимание. Особенно значительным был вклад Фишера в статистику, главным образом в теорию индексов. Применяя математические методы в экономической теории, он стремился объединить теорию с методами количественного анализа. Фишер был плодовитым автором, он опубликовал двадцать восемь книг, из них восемнадцать по проблемам экономической теории, а также многочисленные статьи в специальных и популярных изданиях.

Особенно значителен вклад Фишера в области статистики. Он отметил, например, особый характер воздействия какого-либо сдвига в экономике на экономическую переменную, поскольку такое воздействие обычно выходит за пределы самой переменной. Этот вывод доказывает, что он рассматривал статистику не просто как удобный инструмент, но как составную часть экономического анализа. В книге "Составление индексов" он разработал и классифицировал сотни формул, подвергнув их разнообразным проверкам. Практически все современные исследования в области индексов опираются на его поистине монументальный анализ. Фишер сравнивал различные формулы, составляя разные графики для одного и того же набора данных за 1913-1918 гг. Эмпирически изучив весы, отклонения и т. п., он вывел 47 формул, которые согласовались друг с другом, затем он сократил их число до 13, затем до 8 и в конечном счете пришел к "идеальной" формуле. Фишер не считал, что это единственная формула, которую можно использовать, просто ему казалось, что она дает меньшее расхождение и искажение, чем другие.

В своей докторской диссертации, которую хорошо приняли Эджуорт и Парето, Фишер разработал интересный и сжатый вариант схемы Вальраса, иллюстрировав его моделями из области механики. Он пытался уйти от определений полезности как поддающейся измерению величины: стремясь связать полезность с объективными товарными отношениями, он в конечном счете пришел к чистой логике выбора. На этой стадии у него еще были некоторые колебания, поскольку, хотя теория выбора и представлялась ему центральной, Фишер считал, что определенное место должна найти себе и проблема измерения. Эти идеи, получившие развитие в лекционном курсе, были опубликованы лишь в 1927 г.

Хотя и можно попытаться измерить полезность, лучше, по мнению Фишера, избегать вторжения в область этики, психологии и метафизики. Поскольку целью экономиста является изучение "механических взаимодействий", свойственных процессу обмена, то для него достаточно начать с объективного факта существования цен. Нет нужды исследовать теорию психологии. Но тем самым явно предполагалось, что рынок должен быть достаточно велик, чтобы воспрепятствовать любому отдельному лицу оказывать влияние на цену; что уровни производства и потребления идентичны; что полное знание условий рынка доступно всем заинтересованным лицам: Короче говоря, повсеместно должна преобладать классическая совершенная конкуренция. Если ограничить анализ заданными периодами времени, писал Фишер, то отклонениями от равновесия можно пренебречь. Предельная полезность всех благ пропорциональна предельной полезности тех же благ для других потребителей. Фишер утверждал, что его определение "полезности" не несет на себе гедонистического отпечатка, оно лишь указывает на "желательность" - категорию, лишенную этического либо вкусового оттенка.

С большим мастерством используя методы бухгалтерского учета, Фишер с их помощью пояснял существо экономических идей. Например, Фишер определял капитал как запас богатства в данный момент, включая в это понятие как натуральный, так и стоимостный аспекты, но в большей степени подчеркивая первый аспект. Связь между реальным капиталом и стоимостью капитала Фишер устанавливал при посредстве размера дохода и нормы процента. Капитализируя доход по текущей норме процента, он связал его с капиталом как фондом: стоимость, по Фишеру, определяется в процессе дисконтирования в настоящее. При этом оставалось соотнести реальную и стоимостную концепции, не упуская из виду понятия запаса и потока. В результате Фишер получил четыре основных отношения: реальная производительность, или отношение количества услуг к количеству капитала; стоимостная производительность, или отношение стоимости услуг к количеству капитала; реальная отдача, или отношение количества услуг к стоимости капитала; и - самое важное из всех - стоимостная отдача, или отношение стоимости услуг к стоимости капитала. А это есть оценка в настоящем дохода, который будет получен в будущем в результате применения определенной единицы капитала, и в этом, утверждал Фишер, находит проявление тот факт, что подлинного различия между процентом, рентой или другими категориями потока не существует.

Последнее положение пронизывает раннюю работу Фишера "Оценка и процент", в которой рассмотрены идеи дисконтирования во времени, или нетерпения, и инвестиционных возможностей, или предельной нормы выручки сверх издержек, - понятия, которые Фишер развил более подробно в последующих работах.

В книге "Теория процента" Фишер более четко очертил изложенные концепции, сделав "инвестиционные возможности" в сочетании с категорией нетерпения краеугольным камнем своей модели.

Интерес Фишера к проблемам стабильности побудил его предпринять детальное исследование денег и их покупательной способности. Его работа вернула старой количественной теории ее былое значение, а его широко известная формула MV + M'V' = РТ была включена во все учебники. Утверждение Фишера, что это уравнение действительно в известных условиях, в конечном счете придало ему характер экономического закона, подкрепленного большим количеством исторического и фактического материала, что затрудняло его критику. Как и многие другие книги Фишера, его "Покупательная способность денег" послужила основой для разработки реформы. Его любимое изобретение - компенсированный доллар - должно было основываться на золотом стандарте таким образом, чтобы золотое содержание доллара изменялось в соответствии с официальным индексом цен, в результате чего доллар обладал бы неизменной покупательной силой. Денежный индивидуализм, говорил Фишер, наносит экономике ущерб, а изменения запасов денег ведут к потерям. Компенсированный доллар сможет корректировать воздействие колебаний покупательной способности, если будут заключены соответствующие соглашения о международном обмене. И хотя к идее компенсированного доллара был проявлен живой интерес, большинство профессиональных экономистов полагало, что на практике эта идея окажется неприменимой. Более того, некоторые указывали, что дальнейшее использование кредита приведет к резкому снижению способности компенсированного доллара влиять на уровень цен.

Фишер проявлял больший интерес к стабилизации взаимоотношений должников и кредиторов, чем к стабилизации производства и занятости; это нашло отражение и в его последующих работах: "Стабилизация доллара" (1920) и "100%-ные деньги", где он поддержал проект, предложенный Генри Саймонсом из Чикагского университета. Этот проект предусматривал наличие в банках 100%-ного резерва по отношению к депозитам и по сути дела ограничивал чековое обращение рамками, поставленными кассовыми резервами. Согласно проекту, наличные деньги частично замещались бы ценными бумагами банков. Но поскольку эта новая наличность оставалась бы в резерве, запасы денег не увеличивались бы. Осуществление этого плана вызвало бы слишком серьезные нарушения в сфере деловых связей, чтобы сделать его приемлемым.

Причиной кризиса и депрессии, говорил Фишер, является весьма быстрое изменение объема выдаваемых кредитов по сравнению с относительно стабильным запасом денег. Этим объясняется характерное поведение ставки процента в переходные периоды. В этом заключается суть теории экономических циклов Фишера. Ему не приходило в голову, что в то время, когда ресурсы бездействуют, изменения цен могут явиться важным стимулом для выбитой из равновесия экономики. Он считал, что кризисы - это всего лишь "танцы доллара". Иначе говоря, в цикле попросту проявляются взаимоотношения должников и кредиторов. Верхняя поворотная точка отражает всеобщее стремление к ликвидации обязательств; этот процесс может происходить с такой скоростью, что покупательная способность остающихся долгов повысится - иначе говоря, цены будут быстро падать. Все, что необходимо для приостановки падения, по мнению Фишера, - это быстрое вмешательство центральных банков.

В начале своей деятельности Фишер осуждал расширение государственного регулирования, поскольку он считал, что контроль над корпорациями и такие меры, как пособия по безработице, грозят направить страну по дороге к социализму. Один класс получит возможность господствовать над другим, возникнут злоупотребления властью и коррупция.

Несмотря на забавное желание Фишера скакать, по выражению Ликока, на одной лошади сразу во все стороны, его важная заслуга состоит в том, что он привлек внимание общественного мнения к обостряющимся проблемам цен и инфляции. Очевидно, что те, кто сейчас значительно более тонко трактует эти вопросы, твердо опираются на его труды.

Переведенные работы:

Фишер И. Покупательная сила денег: ее определение, отношение к кредиту, проценту и кризисам. Финансовое изд-во НКФ, 1925; [фрагменты] Покупательная сила денег. В: Деньги (сер. "Теоретическая экономия в отрывках ", вып.2). М.: Плановое хозяйство, 1926.

Фишер И. Построение индексов. Учение об их разновидностях, тестах и достоверности. Пер. с 3-го амер. изд. М.: ЦСУ СССР, 1928.

Фишер И. Краткое введение в исчисление бесконечных малых. Пособие для чтения математической экономики и статистики. Пер. с 3-го изд. 1905 г. М.: Гос. изд., 1922.

 

ФУНКЦИИ ДЕНЕГ

· Функции денег

· Формула обмена

· Мировые деньги

 

Деньги – товар особого рода, используемый при обмене на все другие товары.

В современной экономической теории за основу принято определение, предложенное английским экономистом Дж. Хиксом, согласно которому «деньги определяются их функциями». Это означает, что в роли денег могут выступать самые различные предметы и даже нематериальные объекты. В связи с этим можно сформулировать следующее определение: деньги — это все то, что выполняет функции денег.

Экономисты выделяют пять основных функций денег.

1. Мера стоимости товаров, т.е. функция измерения и приравнивания стоимости всех товаров к определенному количеству денег. Благодаря использованию денег нам не надо выражать цену каждого товара через все другие товары, на которые он мог бы быть обменен. Мы не должны выражать стоимость мяса через зерно, ткани, автомобили и т. д. Использование денег в качестве общего измерителя означает, что цену любого продукта достаточно выразить только через денежные единицы. Иначе говоря, деньги можно представить в виде «линейки» для измерения цен. Эта функция настолько важна, что деньги часто определяют именно как всеобщий эквивалент, универсальный соизмеритель. Данная функция позволяет определять цены на все товары и услуги, подсчитывать доходы и расходы, сравнивать затраты на производство продукции и прибыль. При этом важно, чтобы сами деньги обладали стабильной ценностью, что впрочем, не осуществимо (вспомним «революцию цен» XVII – XVIII вв. в Европе или современную инфляцию, связанную с обесценением денег).

Функцию меры стоимости деньги выполняют идеально, мысленно, т.е. для определения цены не обязательно иметь их в наличии. Например, для утверждения, что литр молока в два раза дешевле килограмма сахарного песка нам достаточно сравнить их ценники, при этом сами деньги в виде бумажных купюр или монет нам не требуются. Получившая денежное выражение стоимость товаров проявляется в виде цены.

2. Средство обращения, т.е. деньги являются посредником в обмене товаров. Деньги были рождены торговлей и возникли, как средство, облегчающее обмен товарами. Обмен первоначально осуществлялся в форме бартера, т.е. непосредственного обмена одного товара (Т₁) на другой (Т₂), например садовник обменивал яблоки на обувь, предлагаемую сапожником. Бартер может быть представлен формулой: Т₁ - Т₂. Появление денег означает существенное изменение формы обмена: товар сначала продается за деньги, а затем на вырученные деньги товаропроизводитель покупает необходимые ему товары. Формула обмена с использованием денег выглядит следующим образом: Т₁ – Д – Т₂.

Перемещая товары из рук в руки, деньги непрерывно находятся в движении, переходят от одного лица к другому, связывая тем самым акты обмена в единый процесс обращения товаров. При использовании денег в качестве посредника товаропроизводитель может, продав товар, не использовать полученные деньги сразу же для покупки другого. Например, ОАО «Вологодский подшипниковый завод», реализовав выпущенную продукцию в г. Тольятти Волжскому автомобильному заводу, имеет возможность приобрести необходимый для производства металл в Череповце (ОАО «Северсталь») через день или месяц. Таким образом, появляется возможность преодолеть временные и географические ограничения бартерного обмена.

При товарном обращении роль посредника при обмене товаров выполняют деньги, которые обязательно должны быть в наличии у покупателя. Поэтому данную функцию деньги выполняют реально. Для эффективного выполнения этой посреднической функции деньги должны быть портативны, прочны, однородны и делимы.

Деньги как мера стоимости и как средство обращения взаимосвязаны. Одна функция предполагает другую. Деньги не могли бы выполнять функцию меры стоимости, если бы они не функционировали в качестве реального средства обмена. Но деньги не являлись бы средством обращения, если бы они не были общепризнанной мерой стоимости всех товаров.

3. Средство сбережения, т.е. деньги позволяют хранить и накапливать богатство в самой удобной ликвидной форме — в такой, в какой его всегда можно истратить, обратить в любые товары, услуги или ресурсы. При этом есть возможность накопить средства для покупки какого-либо дорогостоящего товара. Например, чтобы купить машину, надо в течение ряда лет откладывать деньги, извлекая их из обращения, пока не накопится нужная сумма. Деньги дают возможность сохранить часть полученного дохода на будущее, пока не потребуются средства для каких-либо целей. Конечно, можно вложить деньги в какие-то товары, служащие символами богатства: золото, драгоценности, антиквариат, квартира. Но обменять эти товары на другие порой затруднительно, так как для продажи дома, например, требуется время и дополнительные усилия на поиск покупателя. Кроме того, неизвестно, какую сумму мы сможем получить в результате продажи, она может оказаться значительно больше или меньше, чем первоначальная (например, итоги аукциона непредсказуемы). Если же сокровище человека представлено в виде денег, то их можно использовать для приобретения необходимых благ немедленно, без дополнительных затрат.

Для эффективного выполнения данной функции очень важно, чтобы деньги сохраняли свою ценность в течение длительного времени. Поэтому в период высокой инфляции деньги плохо выполняют функцию средства накопления, т.к. они обесцениваются и не дают возможности через некоторое время приобрести такое же количество товаров, как и в настоящий момент.

4. Средство платежа, т.е. продажа товара с отсрочкой их оплаты наличными деньгами или в кредит. В результате возникает несовпадение во времени покупок и продаж. Так, покупатель может купить машину в кредит, в результате чего он становится ее обладателем, но еще в течение длительного времени вносит частями платежи за нее. В момент погашения долга деньги и выступают как средство платежа. Эта функция денег проявляется, прежде всего, в обслуживании платежей вне сферы товарооборота (налоги, пенсии, пособия при рождении ребенка, проценты за кредит и т.д.).

Ускорению платежей, сокращению затрат предприятия способствовало введение в платежный оборот электронных денег. Как было отмечено выше, на базе электронных денег возникли кредитные карточки. Они способствуют сокращению платежей наличными деньгами, обслуживая розничный товарооборот и сферу услуг; служат средством расчетов, замещающими наличные деньги, а также инструментом кредита, позволяющим владельцу получить краткосрочную ссуду деньгами или в форме отсрочки платежа. Использование кредитных карточек является стимулом к реализации товаров.

5. Мировые деньги –свободное обращение некоторых видов денег за пределами своих национальных границ. До ХХ в. роль мировых денег играли золотые и серебряные деньги. В наши дни эту роль выполняют наиболее надежные национальные валюты (прежде всего, доллар и евро).

 

 

Ф меры измеряют стоимость выполняют идеальные, т.е.

у стоимости других товаров, служат мысленно представленные деньги

н посредником при определении цены

к

средства служат посредником при обмене товаров выполняют лишь реально

ц обращения существующие деньги

и

и накопления служат средством накопления функцию накопления выполняют

сокровищ бумажные деньги, золотые монеты,

слитки и т.д.

д

е средства служат средством погашения долга выполняют реальные деньги

н платежа

е

г мировые служат средством международных выполняют золото и наиболее

деньги экономических расчетов надёжные национальные валюты

(доллар, евро и т.п.)

 

Рисунок № 14 Функции денег

Деньгами в принципе можно называть все, что может выполнять хотя бы одну из вышеперечисленных пяти функций. В более узком смысле деньгами следует считать лишь те знаки, которые успешно выполняют все пять денежных функций. Однако такие «100-процентные» деньги становятся в современном хозяйстве исключением, а не правилом. Даже американский доллар нельзя считать деньгами «всегда и везде»: скажем, и в наши дни на некоторых островах Океании (например, на Соломоновых островах) деньгами служат раковины моллюсков, к которым местные жители питают доверие неизмеримо большее, чем к американским долларам.

Контрольные вопросы.

 

1.Если все наличные деньги исчезнут из обращения, перестанем ли мы использовать деньги как средство обращения?

2.Какие функции денег лучше всего характеризуют следующие ситуации:

А) Вы иногда откладываете карманные деньги для того, чтобы купить компьютерный диск.

Б) В книжном магазине на всех товарах указаны цены.

В) Вы покупаете билет в кино на интересный фильм.

Г) На день рождения вам подарили 300 рублей, которые вы решили пока не тратить.

3. Объясните разницу между функциями денег как средства платежа и средства обращения.

4. К чему может привести дополнительный выпуск денег правительством?

5 Что лучше выполняет функцию сбережения: деньги или дачный дом?