Операції з купівлі та продажу дорожник чеків

Порядок здійснення операцій з купівлі-продажу дорожніх чеків у касах банків (фінансових установ) та пунктах обміну валюти банків (фінансових установ) викладено у розділі 7 «Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України», затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2000 р. № 520 і змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 571 від 23 грудня 2003 р.

Операції з купівлі (сплати) та продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті, далі — продаж) здійснюються банком (установою) за іноземну валюту І групи Класифікатора або за гривні.

ПРОДАЖ ДОРОЖНИХ ЧЕКІВ

Уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валюти банку (установи) оформляє повідомлення про продаж дорожніх чеків. На кожному повідомленні може зазначатися лише одне найменування валюти.

У повідомленнях про продаж дорожніх чеків не дозволяються виправлення, стирання, замазування. У разі неправильного заповнення повідомлення про продаж дорожніх чеків уповноважений працівник банку (установи) повинен його анулювати (перекреслити) в присутності клієнта і заповнити нове. Без підпису клієнта повідомлення про продаж дорожніх чеків вважається недійсним.

Операції з продажу дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

- касою банку (установи) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за заявою на видачу дорожніх чеків у довільній формі та з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків;

- касою банку (установи) фізичним особам з оформленням квитанції за формою № 377-К та повідомлення про продаж дорожніх чеків;

- пунктом обміну валюти банку (установи) фізичним особам-резидентам з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків.

Здійснені операції відображаються касою банку (установи), пунктом обміну валюти банку (установи) в Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з продажу фізичним особам-резидентам дорожніх чеків за гривні виконуються касою банку (установи), пунктом обміну валюти банку (установи) через:

- продаж іноземної валюти за гривні з відображенням операцій у Реєстрі проданої іноземної валюти та оформленням квитанції за формою № 377-К касою банку (установи) або квитанції за формою № 377-А пунктом обміну валюти банку (установи);

- продажу дорожніх чеків за іноземну валюту з відображенням у Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті, з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків та квитанції за формою № 377-К касою банку (установи) або повідомлення про продаж дорожніх чеків пунктом обміну валюти банку (установи).

Операції з продажу дорожніх чеків протягом операційного дня здійснюються:

а) фізичним особам- резидентам:

- касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України;

- пунктом обміну валюти банку (установи) на суму до 1000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-резиденту здійснюються після пред'явлення цією особою касиру каси банку (установи) або пункту обміну валюти банку (установи) паспорта громадянина України або довідки на проживання особи, яка мешкає в Україні, але не є громадянином України, та проїзного документа особи без громадянства для виїзду за кордон або паспорта для виїзду за кордон;

б) фізичним особам- нерезидентам:

- лише касою банку (установи) у межах сум, які встановлені нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту здійснюються після пред’явлення цією особою уповноваженому працівникові банку (установи) паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та за наявності підтвердних документів про джерела походження іноземної валюти у нерезидента. (У в'їзній митній декларації на ввезення готівкової іноземної валюти нерезидента робиться відмітка про продаж дорожніх чеків.) Копії цих документів залишаються в документах дня. Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту виконуються без наявності підтвердних документів про джерела походження іноземної валюти в нерезидента, якщо сума продажу дорожніх чеків не перевищує розміру суми усного декларування митному органу для фізичних осіб-нерезидентів. У цьому разі довідка на вивезення за межі України дорожніх чеків за формою, передбаченою нормативно-правовим актом Національного банку щодо переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України, фізичній особі-нерезиденту не надається;

в) юридичним особам- резидентам та представництвам юридичних осіб- нерезидентів для їх працівників, які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за кошти, що обліковуються на поточному рахунку юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи-нерезидента, - лише через каси банків.

Операції з продажу дорожніх чеків у пунктах обміну здійснюються без видачі довідки на вивезення за межі України іноземної валюти.

Після продажу дорожніх чеків фізична особа (резидент чи нерезидент) або уповноважений представник юридичної особи-резидента, або уповноважена особа представництва юридичної особи-нерезидента, що від'їжджають у службове відрядження, у присутності працівника банку (установи) ставлять свій підпис на повідомленні про їх продаж і на кожному чеку у визначеному іноземною і компанією-емітентом місці («Thomas Cook»— на лінії в нижньому лівому кутку; «American Express»— на лінії у верхньому лівому кутку; «Visa» — на лінії у верхньому правому кутку тощо).

Дорожні чеки сплачуються лише власникові чека, зразок підпису якого є на чеку, після ідентифікації підпису в присутності уповноваженого працівника банку (установи) і тільки на повну суму, що зазначена в чеку.

КУПІВЛЯ ДОРОЖНИХ ЧЕКІВ

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

- касою банку (установи) у фізичної особи (резидента або не4 резидента) з оформленням квитанції за формою № 377-К чи уповноваженого представника юридичної особи-резидента чи вповноваженої особи представництва юридичної особи-нерезидента, підпис якого проставлено на чеку;

- пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за гривні у фізичних осіб здійснюються:

- касою банку (установи) з оформленням квитанцій за формою № 377-К, а для фізичних осіб- нерезидентів також довідок за формою № 377;

- пунктом обміну валюти банку (установи) з оформленням довідок за формою № 377 для фізичних осіб- нерезидентів та квитанції за формою № 377-А для фізичних осіб- резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті та в Реєстрі купленої іноземної валюти, з оформленням квитанції за формою № 377-К касою банку (установи) або квитанції за формою № 377-А пунктом обміну валюти банку (установи).

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків протягом операційного дня у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійснюються на суму:

- до 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті касами банків (установ) або пунктами обміну валюти банку (установи);

- понад 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті тільки касами банків (установ).

У пунктах обміну валюти банку (установи) протягом операційного дня операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійснюються на суму:

- до 1000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті на бажання цієї особи за готівкові гривні або за іноземну валюту;

- понад 1000 дол. США, але не більше ніж 3000 дол. США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті лише за готівкові гривні.

Не приймаються до сплати дорожні чеки без підпису їх власника, що ставиться в зазначеному місці відповідно до правил, установлених емітентом.

Під час купівлі (сплати) дорожніх чеків уповноважений працівник банку (установи), пункту обміну валют банку (установи):

* перевіряє паспорт або інший документ, що посвідчує особу, а також відсутність на дорожніх чеках виправлень або написів, які заважають прочитанню першого підпису власника;

* перевіряє реквізити дорожніх чеків на наявність захисних елементів дорожніх чеків (перевірити справжність чеків можна за каталогом іноземної компанії-емітента «Оригінальні банкноти країн світу і основні дорожні чеки» та зразками бланків чеків) та першого підпису чекодавця у відповідному місці;

* перевіряє відповідність першого підпису чекодержателя на дорожніх чеках його підпису в паспорті або іншому документі, що посвідчує особу;

* з'ясовує назву іноземної валюти, яку чекодержатель бажає одержати за дорожніми чеками;

* стежить за тим, як і де чекодержатель ставить другий підпис на дорожніх чеках згідно з правилами, установленими емітентом;

* у разі виникнення будь-яких сумнівів щодо дійсності підпису пропонує чекодержателю:

ü підписати дорожні чеки втретє на зворотному боці та записує паспортні дані;

ü надати повідомлення про продаж дорожніх чеків, де зазначено їх кількість, серію, номер, назву іноземної валюти, номінал та загальну суму, а також є підпис чекодержателя.

У разі виявлення невідповідності підписів чекодержателя дорожні чеки до сплати не приймаються.

Сплачені дорожні чеки зберігаються у сховищі банку (установи), формуються у пакети і відправляються платникам, з якими укладені угоди, для отримання відшкодування за цими чеками в іноземній валюті І групи Класифікатора. Разом з пакетами чеків відправляються такі супровідні документи: листи, інкасові інструкції, які оформлюються відповідно до вимог платника, тощо.

Відшкодування втрачених чекодержателями дорожніх чеків здійснюється банком (установою) на підставі укладених угод з емітентом дорожніх чеків. Такі угоди обов'язково мають містити порядок відшкодування чекодержателю втрачених дорожніх чеків.

Національний оператор поштового зв'язку не здійснює операції з купівлі-продажу дорожніх чеків.