Фінансові функції у програмі Excel

У програму Excel вбудовано багато різноманітних функцій: статистичні, логічні, математичні, текстові, фінансові та інші.
Фінансові обчислення, зазвичай, являють собою рутинну обробку нескінченного ряду таблиць і стомлюючу роботу з калькулятором. Майстер функцій програми Excel позбавить Вас від таких проблем.
Фінансові функції призначені для розрахунку фінансових операцій по кредитах, депозитах і позиках. Розрахунки по цих функціях основні на тимчасовій вартості грошей і враховують не рівноцінність вартості грошей в різні моменти часу. Використовуючи ці функції, можна робити такі обчислення:
- визначення нарощеної суми (майбутньої вартості);
- визначення початкового значення (поточної вартості);
- визначення терміну виплати і процентної ставки;
- розрахунок періодичних виплат, пов'язаних із погашенням позик.
Фінансові функції використовують для розв'язування задач планування фінансової діяльності, визначення прибутків, аналізу вигідності капіталовкладень, кредитно-інвестиційної політики тощо. Інвестицією називається вкладання грошей у деякий бізнес на певних умовах. Позика у банку називається кредитом, а внесок на рахунок в банк - депозитом. Надходження грошей від деякого бізнесу називають рентою.
Розглянемо основні параметри фінансових функцій і їхні скорочені назви:
• процентна ставка (ПС) виражається у відсотках і може бути добовою, місячною, річною тощо;
• кількість періодів (КП) кожний тривалістю добу, місяць, рік тощо;
• періодична виплата (ПВ) - сума, яку виплачує клієнт що періоду (це від'ємне число) або сума, яку отримує клієнт щоперіоду (це додатне число);
• сума внеску (СВ) - сума інвестиції, капіталовкладення, початкового внеску (це від'ємне число або нуль);
• тип операції (Т) - число 0, якщо виплата здійснюється в кінці кожного періоду і число 1, якщо на початку.

Інструмент подбор параметра і пошук решенияв ексел

Команда Підбір параметра меню Сервіс дозволяє визначити невідоме значення (параметр), яке буде давати бажаний результат. Технологія використання команди наступна:

вирішити потрібну задачу з яким-небудь початковим значенням параметра;

вибрати команду Підбір параметра меню Сервіс;

у вікні діалогу Підбір параметра в полі Встановити в осередку задати абсолютне посилання на осередок, що містить розрахункову формулу, а в полі Значення - те значення, яке слід отримати в якості результату формули;

на полі Змінюючи значення комірки ввести посилання на клітинку з параметром;

натиснути кнопку ОК або клавішу Enter, на екрані з'явиться вікно діалогу Результат підбору параметра;

для збереження знайденого значення натиснути кнопку ОК. Для відновлення значення, яке було в осередку з параметром до використання команди Підбір параметра натиснути кнопку Скасувати.

При підборі параметра Excel використовує ітераційний процес. Він перевіряє для змінною осередку одне-значення за іншим, поки не отримає потрібне рішення.

Пошук рішень може застосовуватися для вирішення завдань, які включають багато змінюваних осередків, і допомагає знайти комбінацію змінних, які максимізують або мінімізують значення в цільовій комірці. Він також дозволяє задати одне або кілька обмежень умов, які повинні виконуватися при пошуку рішень. Для запуску цього інструменту слід виконати команду Пошук рішення меню Сервіс.

У діалоговому вікні Пошук рішення в полі Встановити цільову комірку задається мета, яку повинен досягти пошук рішення. Цільова комірка може бути задана посиланням або ім'ям. Пошук рішення може знаходити конкретне значення цільової функції. У цьому випадку, задавши тільки змінну осередок без вказівки обмежень, можна використовувати Пошук рішення замість команди Підбір параметра.