Организации денежного обращения.

Банк России подотчетен Государственной Думе федерального Собрания РФ, которая назначает и освобождает от должности: Председателя Банка России; членов Совета директоров Банка России. Также Государственная Дума рассматривает годовой отчет Банка России до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение.

 

Центральный банк как орган монетарной власти выполняет, следующие основные функции:

• функцию эмиссионного центра — данная функция заключается в том, что Центральный банк обладает монопольным правом на выпуск банкнот. Объемы эмиссии наличных денег регулируются Банком с расчетом общих затрат его денежно-кредитной политики. Сам выпуск наличных денег осуществляется путем продажи банкнот и монет коммерческим банкам в обмен на их резервы в Центральном банке.

Значение функции эмиссионного центра несколько снижено, так как банкноты составляют незначительную часть денежной массы промышленно развитых - стран. Однако банкнотная эмиссия по-прежнему необходима для платежей в розничной торговле. Чем выше доля обращения наличных денежных средств в стране, тем выше значение банковской эмиссии;

• функцию "банка банков". Особая роль Центрального банка в кредитной системе состоит также в том, что главными его клиентами являются не торгово-промышленные предприятия и население, а кредитные учреждения, в основном коммерческие банки. Коммерческие банки выступают посредниками между экономикой и Центральным банком.

Обслуживание коммерческих банков по пассивным операциям заключается в том, что для обеспечения своей ликвидности банки хранят в Центральном банке часть своих денежных средств в виде резервов. В большинстве стран коммерческие банки обязаны хранить часть своих резервов в Центральном банке. Такие резервы называются обязательными банковскими резервами. Центральный банк является для коммерческих банков кредитором последней инстанции. Он осуществляет кредитование коммерческих банков в виде переучета векселей, а также перезалога их ценных бумаг;

• функцию банка правительства. Независимо от принадлежности капитала Центральный банк тесно связан с государством. Центральный банк выступает главным банкиром государства и советником правительства по финансовым и монетарным проблемам.

Казначейство хранит свои свободные средства на текущих счетах в Центральном банке, которые оно использует для своих расходов. При этом казначейство расплачивается со своими поставщиками чеками на Центральный банк. Вместе с тем Центральный банк, пользуясь беспроцентно свободными денежными средствами казначейства, выполняет бесплатно для него операции по исполнению бюджета. Так, по поручению казначейства Центральный банк принимает налоговые платежи, которые зачисляют на его текущий счет. В условиях дефицита государственного бюджета усиливается функция кредитования государства и управления государственным долгом. Управление государственным долгом осуществляется с помощью операций Центрального банка по размещению и погашению займов, организации выплат доходов по ним.

Центральный банк использует следующие методы управления государственным долгом:

• покупает или продает государственные обязательства с целью воздействия на их курсы и доходность;

• изменяет условия продажи государственных обязательств;

• различными способами повышает привлекательность государственных обязательств для частных инвесторов;

• функцию валютного центра. Исторически сложилось, что для обеспечения банкнотной эмиссии в центральных банках были сосредоточены золотовалютные резервы. Они сберегаются как гарантийно-страховые фонды для международных платежей и для поддержки курсов национальных валют. От имени правительства Центральный банк регулирует резервы иностранной валюты и золота, является традиционным хранителем золотовалютных резервов. Он осуществляет валютное регулирование путем учетной политики и балансов, участвует в операциях мирового рынка ссудных капиталов. Как правило, Центральный банк представляет свою страну в международных и региональных валютно-финансовых учреждениях;

• функцию денежно-кредитного регулирования, которая на современном этапе является важнейшей функцией Центрального банка. Центральный банк — основной проводник денежно-кредитного регулирования экономики, являющегося составной частью экономической политики правительства. Главными целями денежно-кредитной политики являются: достижения стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса;

• функцию выпуска государственных ценных бумаг. Центральный банк определяет условия их выпуска и место размещения. Операции с государственными ценными бумагами позволяют:

- обеспечить рыночное финансирование бюджетного дефицита;

- способствовать проведению эффективной денежной политики;

- обеспечить фундамент, на котором будут развиваться все прочие элементы рынка капитала.

Для реализации своих функций в процессе своей деятельности Центральный банк России выполняет следующие задачи:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчетов в России;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями;

• осуществляет все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

• устанавливает правила бухучета и отчетности для банковской системы РФ;

• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса России и организует составление платежного баланса РФ;

• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ, публикует материалы и статистические данные;

• осуществляет выплаты по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов; выполняет иные задачи.