ТЕМА 5. ГРОШОВИЙ РИНОК
Дайте відповіді на наступні запитання
- Що таке грошовий обіг?
- Яка структура грошової маси?
- Які фактори впливають на пропозицію грошей в економіці?
- Як розраховується банківський мультиплікатор?
- У чому полягає суть кредиту?
- Які його принципи?
- Які основні форми кредиту Ви знаєте?
- У чому полягає роль Національного банку?
- Що таке попит на гроші? Що він включає і від чого залежить?
- Що таке пропозиція грошей? Якими чинниками вона визначається?
Дайте визначення наступних понять і категорій
| Фінансовий ринок – |
| Основні функції грошей: |
| Структура грошового обігу |
| Грошова система – |
| Грошова маса – |
| Грошові агрегати – |
| Попит на гроші – |
| Пропозиція грошей – |
| Кредит — |
| Відсоток — |
| Номінальний відсоток — |
| Реальний відсоток — |
| Формула Фішера (рівняння обміну) — |
| Ліквідність — |
| Перевага ліквідності — |
| Облікова ставка — |
| Норма обов'язкових резервів — |
| Операції на відкритому ринку — |
Заповніть вільні клітинки
Грошові агрегати
| М0 | |
| М1 | |
| М2 | |
| М3 | |
| Квазігроші |
Намалюйте графік попиту і пропозиції грошей
|
|
Г. Покажіть графічно вплив на грошову масу (М) і ставку відсотка (r) процесу купівлі і продажу Центральним банком країни державних зобов'язань.
  
|
ТЕСТИ І ЗАВДАННЯ
| 3.1. Згідно рівнянню обміну, зміни в пропозиції грошей можуть впливати: а) тільки на швидкість обігу грошей; б) на ціну і реальний випуск; в) тільки на реальний випуск і зайнятість; г) тільки на рівень цін. | |
| 3.2. Якщо влада хоче зменшити значення банківського мультиплікатора, то вона повинна: а) зменшити норму обов'язкових резервів; б) збільшити норму обов'язкових резервів; в) збільшити банківські резерви; г)правильний відповідь відсутня | |
| 3.3. Припустимо, Ви можете вкласти свої гроші в облігації, але вважаєте за краще в даний момент тримати їх у формі готівки. Якщо Ви керувалися кейнсіанською концепцією попиту на гроші, то Ваш вибір означає, що у момент ухвалення Вами рішення: а) процентна ставка була низька і Ви чекали її підвищення; б) процентна ставка була високою і Ви чекали її пониження; в) Ви діяли по натхненню; г) правильна відповідь відсутня | |
| 3.4. Попит на гроші відображає: а) зворотну залежність від динаміки рівня цін; б) зворотну залежність від динаміки ВВП; в) пряму залежність від ринкової ставки відсотка; г) все перераховане невірно | |
| 3.5. Функцією Центрального банку не є: а) емісія грошей (банкнот) і контроль грошового обігу; б) зберігання централізованого золотого запасу; в) прийом внесків у населення; г) проведення заходів грошово-кредитної політики. | |
| 3.6. Центральний банк вживає заходи для зміни динаміки приросту грошової маси. Ці заходи покликані сприяти реалізації такої економічної функції держави, як: а) згладжування нерівномірності в доходах; б) забезпечення суспільними благами; в) досягнення макроекономічної стабілізації; г) структурне регулювання; д) антимонопольне регулювання. | |
| 3.7. Основною властивістю грошей є: а) розмінність; б) абсолютна ліквідність; в) можливість обслуговувати економічні угоди; г) інше. | |
| 3.8. Гроші виконують функцію обігу у наступному випадку: а) покупець оплатив покупку у магазині; б) клієнт відкрив рахунок у банку; в) авторучка коштує 10 грн.; г) виплата заробітної плати. | |
| 3.9. Грошова маса – це: а) сукупність готівкових грошей; б) сукупність всіх платіжних засобів, що перебувають в обігу; в) сукупність всіх грошових засобів, що є у центрального банку; г) сукупність усіх грошових засобів та цінних паперів. | |
| 3.10. Спекулятивний попит на гроші перебуває: а) у прямій залежності від ринкової ставки відсотку; б) в оберненій залежності від ринкової ставки відсотку; в) не залежить від ставки відсотку. | |
| 3.11. Банківський мультиплікатор – це величина: а) обернена нормі резервування; б) прямо пропорційна нормі резервування; в) обернена обліковій ставці; г) прямо пропорційна обліковій ставці. |
3.12. Як зміниться грошова пропозиція в результаті наступних дій:
а) Центральний банк понизив норму обов'язкових резервів з 16% до 14%.
б) Центральним банком придбані державні короткострокові облігації на суму 20 млн. крб. Норма обов'язкових резервів складає 15%, а співвідношення готівка/депозити рівне 0,2.
3.13. Є наступні дані про стан грошового сектора: поточні (чекові) депозити складають 536,9 млрд. гр.од.; обов'язкові банківські резерви — 55,6 млрд. гр.од.; надлишкові резерви комерційних банків — 30 млрд. гр.од.; готівка в обігу — 183,5 млрд. крб. Визначите:
а) величину грошового агрегату М1
б) грошову базу
в) норму обов'язкових резервів
г) величину банківського (депозитного) мультиплікатора.
3.14. У таблиці приведені дані по гіпотетичній економіці
| Види внесків | Млрд. дол. |
| Невеликі термінові внески Великі термінові внески Чекові внески Безчекові ощадні внески Готівка |
Визначте:
а) величину М1
б) величину М2
в) величину М3.
3.15. Припустимо, що кожен долар, призначений для операцій, обертається в середньому 4 рази на рік і прямує на купівлю кінцевих товарів і послуг. Номінальний обсяг ВВП складає 2000 млрд. дол.
А) Визначте величину попиту на гроші для операцій.
Б) У таблиці представлена величина попиту на гроші з боку активів при різних ставках відсотка
| Ставка відсотка | Обсяг попиту на гроші (млрд. дол.) | |
| З боку активів | Загальний | |
Використовуючи дані, які одержані при відповіді на питання
А) вкажіть в таблиці загальний обсяг попиту на гроші.
Б) Пропозиція грошей складає 580 млрд. дол. Визначте рівноважну ставку відсотка.
В) Що відбудеться з рівноважною ставкою відсотка, якщо пропозиція грошей збільшиться до 600 млрд. гр.од.?
Г) Що відбудеться з рівноважною ставкою відсотка, якщо пропозиція грошей зменшиться до 540 млрд. гр.од.?
Д) Визначте, як зміниться загальний попит на гроші, при кожному рівні процентної ставки, і рівноважна ставка відсотка, якщо обсяг номінального ВВП збільшиться на 80 млрд. гр.од.; скоротиться на 120 млрд. гр.од.?
3.16. Реальний обсяг ВВП зростав в період з 1989 по 1992 рр. на 3% в рік, а швидкість обігу грошей збільшувалася на 2 % у рік.
| Рік | Рівень цін (1989 = 100%) | Пропозиція грошей (1989 = 100%) |
Заповніть таблицю.
3.17. Норма обов'язкових резервів комерційних банків складає 20% від суми внесків до запитання. Припустимо, що вкладники збільшили суму коштів на внесках до запитання в комерційному банку №1 на 1000000 дол.
А) На яку суму банк може збільшити обсяг позик, що надаються?
Б) Як це вплине на величину банківських резервів?
В) Якщо банк №1 надасть позики на максимально можливу величину різним фірмам і цей процес піде далі, то яку суму грошей може створити банківська система?
3.18. Припустимо, що норма обов'язкових резервів складає 15%. Балансовий звіт комерційного банку виглядає таким чином:
| Активи | Зобов'язання і власний капітал | ||
| Стаття | Обсяг у % | Стаття | Обсяг у млн. дол. |
| Резерви | Внески до запитання | ||
| Позики і цінні папери | Акції |
Заповніть таблицю бракуючими даними. нехай банк надає позики на максимально можливу суму.
3.19. Припустимо, що величина попиту на гроші (Мd) залежить від розміру валового внутрішнього продукту (Y) і рівня процентної ставки (i) таким чином: Мd = 0,4*Y – 2i (Мd і Y — в млрд. поділ.; i — в %)
а) Чому рівний попит на гроші, якщо Y = 100 млрд. дол., i = 8%?
б) Використовуючи одержану відповідь, визначте, чому рівна швидкість грошового обігу, якщо попит на гроші (Мd) = пропозиція грошей (Мs), а Y = 100 млрд. дол.
в) Припустимо, що грошова пропозиція збільшилася з 24 до 30 млрд. дол. В результаті цього ВВП зріс до 110 млрд. дол., а процентна ставка впала до 7%. Визначте величину попиту на гроші і з'ясуйте, чи збереглася рівність Мd = Мs.
г) В результаті стимулюючої фіскальної політики ВВП збільшився до 115 млрд. дол., а процентна ставка виросла до 8%. Обсяг грошової пропозиції як і раніше рівна 30 млрд. дол. Розрахуйте величину попиту на гроші і визначте, чи збереглася рівновага на грошовому ринку.
д) Як зміниться швидкість обігу грошей при описаних в пункті г) обставинах? Чи буде одержана відповідь відповідати кейнсіанському твердженню про те, що V — величина змінна?
ТЕМА 6. ІНФЛЯЦІЙНИЙ МЕХАНІЗМ
Дайте відповіді на наступні запитання:
- За допомогою яких показників можна оцінити інфляційні процеси?
- У чому полягають причини інфляції?
- Які існують види та форми інфляції?
- Що таке інфляційна спіраль?
- Як впливає інфляція на соціально-економічний розвиток суспільства?
- Залежність між якими показниками визначає крива Філіпса?
Проілюструйте графічно основні види інфляції
| Інфляція попиту | Інфляція витрат |
 
|
Визначте, який тип інфляції викликають події, перераховані в таблиці (інфляція попиту — І, інфляція пропозиції — П)
| Події | Тип інфляції | |
| А. | Різкий стрибок цін на нафту | |
| Б. | Значне зростання державних витрат що спрямовуються на військові потреби | |
| В. | Автоматичне зростання зарплати пов'язаний із законом про прожитковий мінімум | |
| Г. | Раптове скорочення заощаджень у більшості населення | |
| Д. | Раптове і значне скорочення податків на особисті доходи населення |
Дайте визначення наступних понять і категорій
| Інфляція — |
| Дефляція — |
| Стагфляція — |
| Гіперінфляція — |
| Галопуюча інфляція — |
| Очікувана інфляція — |
| Непередбачена інфляція — |
| Інфляційна спіраль — |
| Антиінфляційна політика – |
| Крива Філіпса |
ТЕСТИ І ЗАВДАННЯ
3.1. Рівень інфляції визначається як:
| |||||||||||
| 3.2. Між 1967 і 1977 рр. рівень цін подвоївся. На підставі цього ми можемо сказати, що середньорічний рівень інфляції за цей період був: а) 10%; б) 7%; в) 4%; г) 2%; д) 1%. | |||||||||||
| 3.3. У економіці, що характеризується стабільною дефляцією: а) потенційний ВВП обов'язково перевищить фактичний ВВП; б) зміни в номінальному ВВП можуть як збільшити, так і зменшити зміни в реальному ВВП; в) зміни в номінальному ВВП зменшують зміни в реальному ВВП; г) зміни в номінальному ВВП точно відіб'ють зміни в реальному ВВП. | |||||||||||
| 3.4. При зростанні інфляції, викликаної порушенням механізму пропозиції, крива сукупної пропозиції: а) зміщується управо; б) зміщується вліво; в) рух йде уздовж незмінної кривої; г) всі відповіді невірні. | |||||||||||
| 3.5. В період посилення інфляції небажано проводити наступний захід: а) скорочувати державні витрати; б) збільшувати державні витрати; в) збільшувати податки; г) збільшувати ставку відсотка. | |||||||||||
| 3.6. Інфляція впливає: а) і на рівень, і на розподіл доходу; б) не впливає ні на рівень, ні на розподіл доходу; в) на розподіл, але не на рівень доходу; г) на рівень, але не розподіл доходу. | |||||||||||
| 3.7. Вірним є наступне твердження: а) реальні і номінальні доходи змінюються в одному напрямі; б) інфляція збільшує купівельну спроможність гривні і обов'язково зменшує номінальний дохід; в) інфляція зменшує купівельну спроможність гривні і обов'язково зменшує реальний дохід; г) інфляція зменшує купівельну спроможність гривні, але необов'язково зменшує реальний дохід. | |||||||||||
| 3.8. Інфляція витрат не пов'язана з наступним процесом: а) зростання зайнятості і випуску; б) «наздоганяюче» зростання заробітної плати в) шоки пропозиції; г) зростання процентної ставки; д) зростання витрат на одиницю продукції. | |||||||||||
| 3.9. Якнайповнішим є наступне визначення інфляції: а) інфляція — знецінення грошей через надлишок грошової маси в економіці; б) інфляція — підвищення загального рівня цін; в) інфляція — дисбаланс між товарною і грошовою масою; г) інфляція — період зростання цін в поєднанні з економічним спадом. | |||||||||||
| 3.10. Крива Філліпса відображає: а) пряму залежність між темпами інфляції і безробіттям; б) зворотну залежність між темпами інфляції і процентною ставкою; в) зворотну залежність між темпами інфляції і безробіттям; г) пряму залежність між темпами інфляції і процентною ставкою. | |||||||||||
| 3.11. Припустимо, що позика у розмірі 100 тис. крб. надана банком на один рік за умови, що рівень інфляції складає 12% в рік, а сума боргу, що підлягає поверненню в реальному виразі, рівна 105 тис. крб. В даному випадку номінальна ставка відсотка за кредитом рівна: а) 5%; б) 7%; в) 17%; г) 13,3%; д) правильна відповідь відсутня. | |||||||||||
| 3.12. В умовах галопуючої інфляції в країні реальний ВВП буде: а) більше номінального ВВП; б) менше номінального ВВП; в) рівний номінальному ВВП; г) інфляція не впливає на співвідношення номінального і реального ВВП. |
3.13. Є три країни, про які є наступна інформація:
| Країна | Зростання грошової маси % | Реальне економічне зростання % | Зростання швидкості обігу грошей % |
| А | |||
| Б | –1 | ||
| В |
Який рівень інфляції в кожній з вказаних вище країн?
3.14. Темпи інфляції складають 100% в рік. Які будуть наслідки інфляції для наступних осіб:
а) службовець, що має постійний дохід;
б) кредитор, що надав позику строком на 1 рік під 75 % річних;
в) позичальник, що узяв позику під 75 % річних;
г) пенсіонер, пенсія якого індексується щокварталу на 20 %;
д) квартиронаймач, якщо плата за квартиру при цьому збільшиться на 75 % за рік.
3.15. Якби Вам довелося обирати між повною зайнятістю з 6% щорічним рівнем інфляції і стабільністю цін з 8% рівнем безробіття, що б Ви обрали? Чому?
3.16. Є наступні дані:
| Роки | Інфляція % | Безробіття % |
Побудуйте графік за даними наступної таблиці і поясніть, яку залежність він характеризує.
ТЕМА 7. СПОЖИВАННЯ ДОМОМГОСПОДАРСТВ
Дайте відповіді на наступні запитання:
1. Які чинники визначають витрати населення на споживання?
2. Який зв'язок існує між мультиплікатором і граничною схильністю до споживання і заощадження?
3. Як визначається функція споживання? Дайте її графічну інтерпретацію.
4. Яка залежність існує між споживанням і заощадженнями?
5. Як визначається функція заощадження? Дайте її графічну інтерпретацію.
