Цели, функции и структура Центрального банка РФ

Центральный банк - это «банк банков», он не ведет операций с деловыми фирмами и населением, а обслуживает только коммерческие банки и правительственные организации.

Центральный банк РФ - это главный банк РФ, осуществляющий основные функции в сфере регулирования кредитно-денежных, валютных, финансовых отношений в стране. ЦБ РФ образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, в которую входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, другие предприятия, учреждения и организации.

Целями деятельности Банка России являются:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля;

2. Развитие и укрепление банковской системы РФ;

3. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

4. Развитие финансового рынка РФ;

5. Обеспечение стабильности финансового рынка РФ.

Основными функциями Центробанка являются:

1) функция денежно-кредитного регулирования (регули­рующая функция);

2) функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция);

3) операционная функция;

4) информационно-аналитическая функция;

5) надзорная и контрольная функция.

В рамках денежно-кредитного регулирования (регули­рующая функция) Банк России в соответствии с законом, оп­ределяющим его деятельность: • во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; • выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования. В данной функции просматривается назначение (роль) бан­ка, призванного регулировать денежный оборот. Будучи эмисси­онным центром, выступая организатором налично-денежного об­ращения, институтом поддержки ликвидности коммерческих банков в случае, если им кратковременно необходимы допол­нительные денежные средства, Банк России, выполняющий данную функцию, выполняет свое назначение в экономике.

Функция нормативного регулирования предусматривает:

• разработку правил ведения банковских операций;

• определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

• определение правил ведения расчетов в Российской Фе­дерации;

• разработку правил расчетов с международными орга­низациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

Деятельность Банка России по созданию нормативных ак­тов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банков­ские операции, порядок учета и отчетности коммерческих бан­ков, позволяет ему упорядочить и развивать работу кредитных учреждений, создать общую методическую базу, единые стан­дарты деятельности кредитных организаций, дающих им воз­можность в рамках действующего законодательства обслужи­вать своих клиентов.

В соответствии с операционной функцией Банк России:

• осуществляет самостоятельно либо по поручению Пра­вительства РФ все виды банковских операций и иных сделок;

• управляет своими золотовалютными резервами;

• обслуживает счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по по­ручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют Банку России вести обширную деятельность, обслуживать раз­нообразные потребности экономических субъектов, при необ­ходимости выступать в качестве уполномоченного агента государства по ведению расчетов по финансовым операциям.

Согласно информационно-аналитической функции, Банк России:

• проводит анализ и прогнозирование состояния эконо­мики в целом по стране и по регионам, прежде всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответству­ющие материалы и статистические данные;

• участвует в разработке прогноза платежного баланса страны, организует его составление;

• устанавливает и публикует официальные курсы иност­ранных валют по отношению к национальной денеж­ной единице.

Реализуя надзорную и контрольную функцию, Банк Рос­сии осуществляет: надзор за деятельностью банков и банковских групп; государственную регистрацию банков, выдачу им ли­цензий на совершение банковских операций, приоста­новку их действий и их отзыва; регистрацию эмиссий ценных бумаг банков; валютное регулирование и валютный контроль. В отношение банка возможны следующие меры: предписание и предупреждение о устранении выявленных нарушений; наложение штрафов; ограничение на ведение отдельных операций на срок до 6 месяцев; отзыв лицензии и т.д.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации. Государственная Дума взаимодействует с ЦБРФ по следующим направлениям:

· назначает на должность и освобождает от должности Председателя ЦБРФ по представлению Президента РФ;

· назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Центробанка, согласованному с Президентом РФ);

· направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном финансовом совете в рамках своей квоты;

· рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;

· рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение;

· принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России;

· проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей;

· заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России.

Национальный финансовый совет - коллегиальный орган Банка России. Численность Национального финансового совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального финансового совета входит также Председатель Банка России. Национальный финансовый совет заседает не реже одного раза в квартал.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на пять лет большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы. Кандидатуру для назначения на должность Председателя Банка России представляет Президент Российской Федерации не позднее чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Банка России.

В Совет директоров входят Председатель Банка России и 14 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России. Члены Совета директоров назначаются Государственной Думой на должность сроком на пять лет по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации. Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц.