Відділ копійчаного обігу і касових операцій. Регулювання касових ресурсів

Касові операції. Оформлення і облік касових операцій комерційних банків, застосування форми звіту після касових оборотів банку і їх призначення. Касове обслуговування комерційних банків в Національному банку.

Взаємовідносини між комерційним і Національним банком України по операціях, пов'язаних з підкріпленням операційної каси і здачею залишків. Складання прогнозних розрахунків після касових оборотів їх затвердження.

Кредитній відділ

Ознайомлення з технікою аналізу фінансової діяльності промислового підприємства або об'єднання. Висновки за результатами аналізу конкретного підприємства.

Порядок формування кредитних ресурсів банку, кредитна і відсоткова політика банку (у які галузі народного господарства направляються кредити), середній розмір відсоткової ставки після кредитів. Питома вага короткострокових і довгострокових кредитів.

Ознайомлення з кредитними справами по деяким клієнтам. Визначити які документи подавши клієнт для одержання кредиту, умови укладення кредитного договору. Прикласти зразки договору та інших документів. Оцінка кредитоспроможності, позичальника і оцінка показників його фінансовому стану.

Який вид забезпечення кредитів характерний для банку (матеріальна чи нематеріальна форма). Матеріальне забезпечення кредиту: застава рухомого та нерухомого майна, товарних запасів та векселів, дебіторської заборгованості, цінні папери, дорогоцінні метали. Нематеріальне забезпечення: гарантія або порука, договір страхування, видання банком нанкових кредитів.

Методі контролю банку за цільовим використанням кредитів і своєчасним поверненням його. Порядок пролонгування кредиту, підстави для пролонгації і необхідні документи для змінення відсоткової ставки по ньому. Періоди нарахування банком відсотків за користування кредитом, використовувана форма та документ по якому стягаються або нараховуються відсотки. Питома вага термінових пролонгованих та прострочених кредитів в кредитному портфелі банку.

Валютній відділ

Операції по зовнішньоекономічній діяльності. Відкриття валютних рахунків юридичними і фізичними персонами. Знайомство з документацією про відкриття інвалютних рахунків, режим використання цих рахунків.

Операції по міжнародних розрахунках. Формі міжнародних розрахунків по експорту та імпорту, їх бач та основна форма розрахунків якими користуються клієнти банку. Перерахувати документи по цій формі.

Операції міжнародних розрахунків між банками, роль Національного банку в таких розрахунках. Операції продаж та купівлі валюти інших країн на внутрішньому валютному ринку. Ознайомлення з діючим на даний момент режимом використання валютної виручки.

Порядок надання кредитів в інвалюті за рахунок своїх кредитних ресурсів і кредитні операції на міжнародних кредитних ринках. Валютні операції на міжнародних грошових ринках.

Програма виробничої практики студентів у фінансових відділах промислових та інших підприємств

Планово-економічний сектор

Розглянуті суть та функціональні обов'язки групи фінансового планування. Порядок розробки фінансового плану. Порядок розробки бізнес-плану (фінансового розділу). Порядок розробки оперативних фінансових планів.

З'ясувати, як здійснюється контроль за виконанням показників фінансового плану підрозділами і підприємством у цілому, а також за недопущенням використання фінансових ресурсів на непродуктивні витрати.

Склад роботи по впровадженню внутрішньогосподарського розрахунку на підприємстві. Проведення розрахунків щодо розподілу фінансових ресурсів між виробничими структурними підрозділами (цехи, дільниці), та функціональними службами (відділи маркетингу, головного механіка, головного технолога та ін.).

Організація аналізу господарсько-фінансової діяльності підприємства і окремих його структурних підрозділів з метою виявлення причин невиконання планів і завдань з виробництва продукції її собівартості, прибутку худе та шляхи подолання цих недоліків. Оцінка фінансового стану підприємства та розробка прогнозів його подальшої фінансової діяльності.

Організація роботи по вивченню стану фінансового ринку країни і регіону. Прийняття інвестиційних рішень (порядок розробки емісійного проекту, його затвердження, організація продаж). Розробка кредитної політики. Укладання кредитних догод (порядок розробки кредитового договору, підготовка необхідної фінансової інформації, визначення матеріального забезпечення, ціни кредиту, здійснення платежів, пролонгація кредиту).

Розробка дивідендної політики.