I. Инструктаж по технике безопасности

Практическая работа №4

Тема: Автоматизация управления депозитами.

Цель: Определение будущих выплат при фиксированной и переменной процентной ставке.

Программное обеспечение: программное обеспечениеоперационная система Windows Excel

Оборудование: ПОВМ

Задание 1:. Клиент решил положить в банк на депозит 1 000 грн. под 3% годовых.

Определите:

1. Какую сумму получит клиент через 3 года?

2. При какой процентной ставке через 5 лет на депозите будет 1500 грн.?

3. Проанализируйте с помощью таблицы подстановки, как будет изменяться сумма на депозите в течение периода от 1 до 10 лет при различных годовых процентных ставках от 3% до 7,5% с шагом изменения 0,5%?

Ход работы:

I. Инструктаж по технике безопасности.

II. Определение суммы, которую клиент получит через 3 года:

1.Откройте программу Microsoft Excel.

2 На рабочем Листе 1 Excel подготовим таблицу исходных данных (рис.1.3).

Рис. 1.3. Исходные данные

3. При решении задачи необходимо применить финансовую функцию БС:

=БС(D2;D3;;-D1)

4. Результаты решения приведены на рис.1.4 (символьный режим) и рис. 1.5 (режим формул):

Рис.1. 4. Результаты расчета

 

Рис. 1.5. Результаты расчета (режим формул)

1. Ответ: через 3 года на депозите будет 1092,73 руб.

III. Определение процентной ставки по депозиту:

1. Для ответа на второй вопрос задачи перейдите на Лист 2 и скопируйте на него таблицу с Листа 1. Внесите изменения в исходные данные на Листе2, изменив число периодов (лет) с 3 на 5. Используем процедуру подбора параметра, где изменяемая ячейка – D2 – годовая процентная ставка (рис. 1.6.):

Рис. 1.6. Настройка диалогового окна Подбор параметра

2. Результат подбора параметра положительный: сумма на депозите достигнет значения 1500 руб. через 5 лет при процентной ставке 8,45%. (рис.1.7);

Рис. 1.7. Результат подбора параметра

IV. Анализ изменения суммы депозита при различных процентных ставках:

1. Для анализа зависимости суммы на депозите от числа периодов (лет) и процентной ставки на рабочем Листе 3 выполним ввод данных и построение таблицы подстановки с двумя изменяющимися сериями данных; введем в ячейку A7 таблицы подстановки целевую функцию расчета будущей стоимости БС (рис. 1.8).

Рис.1.8. Подготовка расчетных таблиц для анализа влияния числа лет и ставки на сумму вклада

2. Выполним анализ с помощью таблицы подстановки (рис 1.9.). Выделите таблицу подстановки А7:К17 и выберите меню Данные – Таблица подстановки.

Рис. 1.9. Заполнение диалогового окна ТАБЛИЦА ПОДСТАНОВКИ

3. Результаты представлены на рис.1.10.

Рис.1.10. Результаты анализа с помощью таблицы подстановки

4. Из таблицы результатов (рис. 1.10) видно, что при ставке 7,5% через 10 лет на депозите будет 2061,03 грн.